Ngân hàng trung ương của nhiều quốc gia đang sử dụng các ý tưởng đổi mới DeFi để thúc đẩy đổi mới thanh toán xuyên biên giới.

Nguồn: Tuân thủ AiYing

Báo cáo BIS: https://www.bis.org/publ/othp_mariana .pdf

Chúng tôi đã thu thập dữ liệu từ 63 thử nghiệm liên quan đến blockchain do ngân hàng trung ương ở các quốc gia G20 thực hiện. Người ta nhận thấy rằng một số lượng lớn các dự án (47% mẫu) liên quan đến nhiều mục đích sử dụng (chẳng hạn như tiền kỹ thuật số CBDC của ngân hàng trung ương, mã thông báo, tài chính phi tập trung DeFi, v.v.) và tất cả đều tương thích với Máy ảo Ethereum (EVM) , tức là dựa trên Ethereum Kiến trúc kỹ thuật của hội thảo. Ngoài ra, ngày càng có nhiều dự án được triển khai trên các chuỗi khối công khai, chứng minh rằng cơ sở hạ tầng công cộng, không cần cấp phép có thể đáp ứng nhu cầu của các tổ chức được quản lý.

Phát hiện của chúng tôi nêu bật một số điểm quan trọng:

Thường xuyên đổi mới xảy ra ở bên lề và cuối cùng được các tổ chức chính thống áp dụng. Nếu sự đổi mới bị kìm hãm, công nghệ trưởng thành cuối cùng sẽ bị hạn chế. Bất chấp sự dè dặt của các ngân hàng trung ương về tiền điện tử, họ đang áp dụng các công nghệ đã được thử nghiệm trong trận chiến từ thế giới không được phép vào bối cảnh độc đáo của riêng họ. Nếu chính phủ Hoa Kỳ ngăn chặn sự đổi mới trong lĩnh vực công nghệ thông tin và truyền thông (ICT), thì việc truyền thông tin trên mạng điện báo liên bang Fedwire có thể vẫn còn ở giai đoạn của điện báo và mã Morse. Do đó, các ngân hàng trung ương đang khám phá không chỉ CBDC và hệ thống thanh toán mà còn cả các dự án phức tạp hơn như token hóa và tài chính phi tập trung, ngày càng được triển khai trên các chuỗi khối công khai, không cần cấp phép.

Hai dự án rất thú vị bao gồm:

Dự án Mariana: Dự án FX xuyên biên giới sử dụng tiền tệ ngân hàng trung ương được mã hóa và các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) trên mạng thử nghiệm Ethereum Sepolia.

Project Guardian: bao gồm ba tiểu dự án xây dựng nhóm thanh khoản, trái phiếu có cấu trúc và tài sản để tài trợ thương mại trên Backing Securities, mạng lớp thứ hai của Ethereum.

Lấy Dự án Mariana làm ví dụ:

Từ Ngân hàng Thanh toán Quốc tế Có thể thấy từ "Báo cáo tạm thời của Dự án Mariana" do Trung tâm Đổi mới công bố rằng phương pháp cụ thể của Dự án Mariana để thực hiện trao đổi tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương bán buôn xuyên biên giới (wCBDC) liên quan đến một số thành phần kỹ thuật chính, bao gồm cả thiết kế CBDC bán buôn, công nghệ bắc cầu và tự động hóa Market Merchant (AMM). Cùng với nhau, các thành phần này tạo thành một kiến ​​trúc hệ thống có thể hoạt động an toàn và hiệu quả trên các mạng quốc tế. Sau đây là chi tiết triển khai cụ thể của các thành phần kỹ thuật này:

1. thiết kế wCBDC

< p style="text-align: left;">CBDC bán buôn áp dụng tiêu chuẩn kỹ thuật thống nhất dựa trên tiêu chuẩn Ethereum (ERC-20) để đạt được khả năng tương tác giữa các CBDC khác nhau. Tiêu chuẩn này cho phép:

Các tính năng quản trị ngân hàng trung ương: Các ngân hàng trung ương có thể quản lý wCBDC trên chuỗi của họ, chẳng hạn như phát hành và mua lại (đúc và hủy), kiểm soát wCBDC quyền truy cập và tái chế wCBDC trong trường hợp khẩn cấp.

Khả năng nâng cấp: hợp đồng thông minh của wCBDC có thể được nâng cấp để khắc phục các sự cố tiềm ẩn hoặc điều chỉnh chức năng mà không cần dừng hoạt động hoặc thay thế CBDC hiện có.

2. Công nghệ bắc cầu

Công nghệ bắc cầu cho phép wCBDC được chuyển giao an toàn giữa các mạng blockchain khác nhau. Mỗi cầu nối bao gồm hai hợp đồng thông minh:

Tài khoản cầu nối trong nước và tài khoản cầu nối quốc tế, giao tiếp với nhau thông qua các bộ chuyển tiếp (relayer) để tạo thuận lợi cho việc liên lạc giữa các mạng. Chuyển wCBDC giữa.

Ngân hàng trung ương quản lý các cầu nối này, đảm bảo rằng chỉ các ngân hàng thương mại được ủy quyền mới có thể sử dụng cầu nối để chuyển wCBDC, đồng thời đảm bảo tính nhất quán và bảo mật của wCBDC trong quá trình chuyển nhượng .

3. Thiết kế Nhà tạo lập thị trường tự động (AMM)

AMM được Dự án Mariana sử dụng dựa trên mô hình nhà tạo lập thị trường hàm cố định (CFMM), một mô hình phổ biến trong tài chính phi tập trung (DeFi) xác định các giao dịch thông qua hàm định giá cố định. Việc triển khai AMM cụ thể bao gồm:

Nhóm thanh khoản của ba loại tiền tệ: Nhóm thanh khoản của AMM bao gồm Euro (EUR), Franc Thụy Sĩ (CHF ) và Đô la Singapore (SGD) wCBDC, hỗ trợ các giao dịch tiền tệ chéo.

Nhà cung cấp thanh khoản và nhà giao dịch: Ngân hàng thương mại có thể trở thành nhà cung cấp thanh khoản, gửi một hoặc nhiều loại wCBDC cho AMM. Nhà giao dịch có thể giao dịch với các nhóm, phí giao dịch và độ trượt giá được xác định theo quy mô giao dịch và trạng thái của nhóm thanh khoản.

Chúng tôi tin rằng Ethereum có hệ sinh thái nhà phát triển mạnh nhất trong số các chuỗi khối Cấp 1 chính hiện nay. Chúng tôi đã biết được từ một số tổ chức tài chính truyền thống rằng họ hiện cũng đang từ bỏ các chuỗi khối doanh nghiệp độc quyền để chuyển sang các chuỗi khối dựa trên EVM do sự hỗ trợ của cộng đồng nhà phát triển mạnh mẽ của họ (ví dụ: các công cụ phát triển, vốn nhân lực, v.v.).

Ngoài ra, báo cáo còn chỉ ra rằng báo cáo cuối cùng của dự án thử nghiệm này sẽ được công bố trước cuối năm nay, điều này sẽ cung cấp thêm kết quả nghiên cứu và khả năng cân nhắc đối với ngân hàng trung ương.