Coinbase đã gửi bình luận tới Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN), bày tỏ mối quan ngại và đề nghị xem xét lại các quy tắc được đề xuất về trộn tiền điện tử. Nhận xét giải quyết các vấn đề liên quan đến lỗ hổng quy định, nhu cầu dữ liệu quá mức và thiếu ngưỡng tiền tệ để báo cáo.
Nghĩa vụ pháp lý hiện hành:
- Coinbase lập luận rằng các nền tảng tiền điện tử được quản lý đã phải tuân theo các quy tắc lưu trữ và báo cáo hồ sơ liên quan đến các hoạt động đáng ngờ và trộn lẫn tiền điện tử bất hợp pháp. Theo Coinbase, các quy tắc được đề xuất không giải quyết thỏa đáng khung pháp lý hiện có.
Sự kém hiệu quả của việc báo cáo tất cả các hoạt động trộn tiền điện tử:
- Yêu cầu được đề xuất đối với các nền tảng tiền điện tử là báo cáo tất cả các hoạt động trộn tiền điện tử, bất kể tính hợp pháp của chúng, được Coinbase coi là không hiệu quả. Công ty gợi ý rằng việc báo cáo mọi giao dịch không có ngưỡng tiền tệ có thể dẫn đến báo cáo hàng loạt các giao dịch không đáng ngờ, mâu thuẫn với quan điểm của Quốc hội về việc tránh đổ dữ liệu như vậy.
Cần có hướng dẫn cụ thể:
- Coinbase khuyến nghị rằng nếu Bộ Tài chính muốn giải quyết vấn đề trộn lẫn tiền điện tử thì nên hỗ trợ các sàn giao dịch đáp ứng các nghĩa vụ hiện có của họ là báo cáo hoạt động đáng ngờ liên quan đến việc trộn lẫn. Hướng dẫn cụ thể, theo Coinbase, hiệu quả hơn các quy tắc báo cáo hàng loạt bắt buộc.
Mối quan tâm về quyền riêng tư và bảo mật:
- Coinbase gợi ý rằng thay vì báo cáo, FinCEN nên xem xét yêu cầu lưu trữ hồ sơ nhiều nhất để giảm thiểu rủi ro về quyền riêng tư và bảo mật liên quan đến báo cáo hàng loạt bắt buộc.
Loại bỏ báo cáo hàng loạt các giao dịch nhỏ:
- Để giải quyết vấn đề tiềm ẩn về việc báo cáo hàng loạt các giao dịch nhỏ, Coinbase khuyến nghị bổ sung một ngưỡng, cho phép thực hiện báo cáo hiệu quả hơn.
Công nhận việc sử dụng hợp pháp:
- Trong khi nhấn mạnh những rủi ro tiềm ẩn của việc trộn tiền điện tử trong việc thúc đẩy rửa tiền, FinCEN đã thừa nhận rằng việc trộn tiền điện tử có thể có các mục đích hợp pháp và sáng tạo. Coinbase đề xuất một cách tiếp cận cụ thể và có mục tiêu hơn để giải quyết các hoạt động bất hợp pháp mà không cản trở việc sử dụng hợp pháp.
Khi các cuộc thảo luận về quy định tiếp tục diễn ra, nhận xét của Coinbase phản ánh mối lo ngại của ngành về tính thực tế và hiệu quả của các quy tắc được đề xuất, nhấn mạnh tầm quan trọng của hướng dẫn và ngưỡng rõ ràng để tránh gánh nặng báo cáo không cần thiết trên nền tảng tiền điện tử.
Anais
