Tác giả: Win Win, Zhong Nguồn: CoinGecko Dịch: Shan Ouba, Golden Finance
Tiền tệ ổn định là A mã thông báo có giá trị được gắn với các tài sản khác, chẳng hạn như hàng hóa hoặc tiền tệ fiat, để ổn định giá của nó. Bằng cách duy trì được gắn với một loại tiền tệ, tài sản hoặc hàng hóa cụ thể, hầu hết các stablecoin về cơ bản hoạt động như một cầu nối giữa tài sản trong thế giới thực và tiền điện tử, đại diện cho chúng dưới dạng mã thông báo trên blockchain.
Kể từ năm 2014, các công ty như Tether và Circle đã phát hành các loại tiền mã hóa được hỗ trợ bởi các tài sản tài chính trong thế giới thực như tiền gửi ngân hàng và trái phiếu ngắn hạn. Người dùng có thể mua tiền điện tử trực tiếp thông qua các công ty này, chuyển đổi tiền gửi trong thế giới thực thành stablecoin mới được đúc. Ngược lại, họ cũng có thể trao đổi stablecoin lấy tiền tệ fiat.
Tuy nhiên, không phải tất cả các stablecoin đều được hỗ trợ hoàn toàn bởi các tài sản hữu hình trong thế giới thực. Các stablecoin phi tập trung như DAI và AMPL duy trì mức cố định của chúng thông qua các cơ chế như thế chấp quá mức hoặc tái cơ cấu tài sản tiền điện tử, cho phép đúc tiền ổn định mà không cần được phép trong khi vẫn duy trì mức cố định của chúng mà không cần đến một thực thể tập trung.
Giá trị thực sự của stablecoin là khả năng luôn được chốt, ngay cả trong thời kỳ thị trường biến động. Thật không may, nhiều stablecoin đã thất bại trong thử nghiệm này. Trong báo cáo này, chúng tôi đề cập đến mọi thứ, từ các loại stablecoin và tổng vốn hóa thị trường, khối lượng giao dịch cho đến các mô hình stablecoin mới nổi.
Giá trị thị trường của các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định tăng lên 161,2 tỷ USD vào năm 2024, nhưng vẫn thấp hơn mức đỉnh 181,7 tỷ USD vào năm 2021
Vào năm 2024, các stablecoin được hỗ trợ bằng hàng hóa sẽ tăng 18,1% để đạt 1,3 tỷ USD, chỉ chiếm 0,8% số stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định
Stablecoin chiếm 8,2% vốn hóa thị trường tiền điện tử toàn cầu và sự thống trị của chúng tiếp tục tăng lên trong thời kỳ thị trường suy yếu
8,7 triệu địa chỉ nắm giữ stablecoin, 97,1% trong số đó nắm giữ USDT, USDC hoặc DAI
Stablecoin Vẫn còn khó khăn để duy trì sự ổn định của tỷ giá, đặc biệt là trong những thời điểm không chắc chắn
Kể từ năm 2020, tổng giá trị thị trường của 10 stablecoin được liên kết với tiền pháp định hàng đầu đã tăng đáng kể . Trong thị trường giá lên 2020-2021, nó đã tăng 3.121,7% từ 5 tỷ USD vào đầu năm 2020 lên 181,7 tỷ USD vào tháng 3 năm 2022. Sau sự sụp đổ của Terra và stablecoin UST của nó, vốn hóa thị trường của stablecoin đã giảm trước khi đảo chiều vào tháng 11 năm 2023. Tính đến tháng 8 năm 2024, tổng vốn hóa thị trường của các stablecoin được chốt bằng tiền pháp định đã tăng 35,4% từ 119,1 tỷ USD lên 161,2 tỷ USD.
Ba loại stablecoin hàng đầu của đô la Mỹ - Tether (USDT) (114,4 tỷ USD), USDC (33,3 tỷ USD) và Dai (DAI) (5,3 tỷ USD) USD), chiếm 94% tổng giá trị thị trường của stablecoin. Trong khi đó, USDT tiếp tục củng cố sự thống trị 70,3% của mình. Trong khi đó, USDT tiếp tục củng cố vị trí thống trị 70,3% của mình, trong khi cổ phiếu của USDC đã giảm dần sau cuộc khủng hoảng ngân hàng Hoa Kỳ vào tháng 3 năm 2023. Stablecoin được gắn với các loại tiền tệ khác như đồng euro, yên Nhật và đô la Singapore chỉ chiếm 0,2% thị trường.
Kim loại quý là mặt hàng được các stablecoin này lựa chọn, nhưng những loại khác đã được tung ra gần đây. Dự án Uranium308 đã tung ra stablecoin của riêng mình được chốt theo giá mỗi pound hợp chất uranium U308. Tuy nhiên, sau đó nó trở nên không hoạt động.
Tính đến ngày 1 tháng 8 năm 2024, stablecoin chiếm 8,2% tổng vốn hóa thị trường tiền điện tử. Vào đầu năm 2020, stablecoin chiếm một phần nhỏ hơn nhiều trong ngành. Chúng chỉ chiếm khoảng 2% vốn hóa thị trường toàn cầu vào đầu năm 2020, nhưng đạt đỉnh 6% khi DeFi bắt đầu nổi lên.
Từ tháng 11 năm 2021 đến tháng 5 năm 2022, do sự tăng trưởng theo cấp số nhân của stablecoin UST của Terra, sự thống trị của stablecoin đã tăng lên, từ 4,8 % tăng lên 15,6%. Sau khi sụp đổ, thị phần của stablecoin đã giảm mạnh, sau đó tăng lên mức cao 18,4% trong thị trường gấu sau đó khi các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định.
Mười loại stablecoin hàng đầu có tổng cộng 8,7 triệu người nắm giữ, trong đó ba loại stablecoin hàng đầu là USDT, USDC và DAI chiếm 97,1%. USDT có số lượng người nắm giữ lớn nhất, với hơn 5,8 triệu ví, gấp 2,6 lần so với đối thủ cạnh tranh gần nhất là USDC. Tám loại tiền ổn định còn lại, mỗi loại có ít hơn một triệu người nắm giữ, trong khi DAI chỉ có hơn 505.000 ví.
Những stablecoin này tăng trưởng nhanh hơn nhiều vào năm 2020, nhưng năm 2022 dự kiến sẽ chứng kiến sự tăng trưởng mạnh mẽ khi mối lo ngại phá sản lan sang các stablecoin khác sau sự sụp đổ của Terra Slow down.
Các loại tiền ổn định mới hơn, đặc biệt là một số loại tiền ổn định thuật toán như USDD, DAI và FRAX, có xu hướng biến động nhiều hơn và dựa vào hoạt động chênh lệch giá của thị trường để duy trì tỷ giá. Tuy nhiên, đã có khá nhiều stablecoin thất bại, chẳng hạn như Iron Finance và Basis Cash, cả hai đều không duy trì được mức ổn định của mình.
Các nhà đầu tư là những người lạc quan nhất về thị trường: 54,1% nhà đầu tư tiền điện tử lạc quan, trong khi chỉ có 20,7% là giảm giá. Các nhà xây dựng là nhóm lạc quan thứ hai, với 47,6% bày tỏ tâm lý lạc quan và 31,6% bày tỏ tâm lý giảm giá.
JinseFinanceSolana nhanh hơn Ethereum 46 lần và nhanh hơn Polygon hơn 5 lần, có TPS cao nhất trong số các giải pháp mở rộng quy mô Ethereum.
JinseFinanceBlend là nền tảng cho vay NFT lớn nhất, thống trị thị trường với 92,9% thị phần, với khối lượng cho vay hàng tháng là 562,33 triệu USD vào tháng 3 năm 2024.
JinseFinanceTrong số 27 quỹ ETF Ethereum trên thế giới, có 20 quỹ ETF giao ngay Ethereum và 7 quỹ ETF tương lai Ethereum. 10 quỹ ETF Ethereum hàng đầu toàn cầu đều giao dịch ở Canada hoặc Châu Âu.
JinseFinanceJinseFinanceNền tảng dữ liệu tiền điện tử có kế hoạch tích hợp các điểm cuối mới vào API dữ liệu tiền điện tử vào quý 2 năm 2024, bao gồm nhiều khía cạnh khác nhau của dữ liệu NFT trên các nền tảng chính.
DavinTháng 1 năm 2023 là tháng tồi tệ thứ hai đối với tình trạng sa thải tiền điện tử khi một làn sóng dư thừa mới tấn công ngành, với 2.806 người mất việc làm.
decryptHợp nhất ETH sắp tới vẫn là một sự kiện rất được mong đợi và thổi phồng trong không gian tiền điện tử.
BitcoinistMặc dù CoinMarketCap đã được Binance mua lại trong mùa đông tiền điện tử sau năm 2017, nhưng thị trường gấu hiện tại không phải là thời điểm thích hợp để bán CoinGecko, COO của nó cho biết.
CointelegraphTrong khi các cuộc điều tra đang được tiến hành, cuộc tấn công đang diễn ra trên các nền tảng tiền điện tử khác nhau có thể liên quan đến sự thỏa hiệp của Coinzilla, một công ty quảng cáo và tiếp thị.
Cointelegraph