Quy định tuân thủ VARA mới của Dubai: Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đang đối phó với những thách thức như thế nào

Tác giả: Beosin

Khi thế giới ngày càng chú ý đến quy định về tài sản ảo,Cơ quan quản lý tài sản ảo Dubai (VARA) gần đây ban hành các quy định tuân thủ mới nhằm cải thiện tính minh bạch và bảo mật của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP). Những quy định mới này không chỉ ảnh hưởng đến môi trường hoạt động của thị trường địa phương mà còn đặt ra các yêu cầu tuân thủ cao hơn trên các nền tảng giao dịch tài sản ảo quốc tế. Là một trung tâm tài sản kỹ thuật số toàn cầu, các chính sách quản lý của Dubai luôn đi đầu trong ngành và cung cấp tài liệu tham khảo quan trọng cho các khung pháp lý ở các khu vực khác.

Cơ quan quản lý tài sản ảo Dubai (VARA) đã công bố các nguyên tắc tiếp thị tài sản ảo mới và chặt chẽ hơn vào ngày 26 tháng 9 năm 2024. Các quy định mới sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 10 năm 2024. Các quy định mới nhằm giải quyết các rủi ro cố hữu liên quan đến đầu tư tiền điện tử bằng cách yêu cầu thông tin liên lạc rõ ràng hơn từ các công ty liên quan đến việc quảng bá các tài sản kỹ thuật số này.

Vào tháng 3 năm 2022, Thủ tướng UAE Sheikh Mohammed đã chính thức ra mắt VARA để giám sát sự tăng trưởng, phát triển và bảo mật trong không gian Web3. Tất cả những người tham gia Web3 muốn kinh doanh tại Dubai phải xác định danh tính của mình thông qua VARA.

Bài viết này sẽ đi sâu vào các khía cạnh chính của việc tuân thủ VARA ở Dubai và phân tích các chiến lược hiệu quả mà VASP nên áp dụng khi giải quyết các thách thức pháp lý. Bằng cách hiểu rõ những yêu cầu này, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo có thể tránh những rủi ro tiềm ẩn tốt hơn, duy trì hoạt động tuân thủ và hợp pháp của riêng họ, đồng thời thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của toàn ngành.

Phần Kiểm soát Rủi ro và Tuân thủ

Phần Một - Quản lý Tuân thủ

1.  Tinh thần của nguyên tắc:

VASP phải tuân thủ tính chính trực, liêm chính và liêm chính khi tiến hành kinh doanh và cung cấp dịch vụ tại UAE. Các nguyên tắc về sự siêng năng, năng lực hiệu quả, công nghệ mạnh mẽ, bảo vệ đầy đủ, kế toán chính xác, tiết lộ hiệu quả, tuân thủ, công khai và minh bạch.

2.  Hệ thống quản lý tuân thủ CMS:

VASP phải được thiết lập và duy trì hiệu quả Hệ thống quản lý tuân thủ có thể phân tích các chỉ số rủi ro và hiệu suất chính, giám sát và kiểm tra rủi ro, xác định các vi phạm tiềm ẩn và thông báo kịp thời cho CO và cho phép nhân viên liên quan có quyền truy cập không hạn chế vào các hồ sơ và tài liệu cần thiết.

3. Chính sách và quy trình tuân thủ:

VASP Các chính sách và thủ tục tuân thủ rõ ràng và chi tiết cần được thiết lập, duy trì và thực hiện, bao gồm các chính sách chống rửa tiền, chính sách hoạt động kinh doanh, thủ tục lưu giữ hồ sơ, chính sách tuân thủ của nhân viên, thủ tục phản hồi khiếu nại, v.v.

4.  Chính sách và quy trình quản lý rủi ro:

VASP nên thiết lập quản lý rủi ro chức năng, chính sách và thủ tục phù hợp với tính chất, quy mô, mức độ phức tạp và hồ sơ rủi ro, đồng thời áp dụng các phương pháp báo cáo và đo lường rủi ro hiệu quả. Người đứng đầu bộ phận quản lý rủi ro phải nộp báo cáo mức độ rủi ro ít nhất hàng quý. Các loại rủi ro bao gồm rủi ro ổn định tài chính, rủi ro thị trường, rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro hành vi thị trường, rủi ro tuân thủ và kiểm soát rủi ro, rủi ro bảo vệ khách hàng, v.v.

5.  Quản lý hoạt động:

VASP phải thiết lập và duy trì các chính sách và hoạt động hiệu quả các thủ tục để bảo vệ tài sản ảo của mình và tài sản ảo của khách hàng khỏi bị đánh cắp, lừa đảo và/hoặc chiếm dụng, đảm bảo áp dụng các biện pháp bảo vệ để ngăn chặn việc khai thác thông tin bí mật hoặc nội bộ của bất kỳ nhân viên nào của mình.

6.  Sách và hồ sơ:

VASP nên lưu giữ sổ sách và hồ sơ của mình đúng cách và duy trì việc theo dõi hồ sơ thích hợp đối với tất cả hồ sơ, hồ sơ giao dịch của khách hàng, thông tin liên lạc và tài liệu cũng như hồ sơ xung đột lợi ích từ các dịch vụ của bên thứ ba và khách hàng để luôn thể hiện sự tuân thủ tất cả các yêu cầu pháp lý và quy định hiện hành. Những hồ sơ này sẽ được lưu giữ không dưới 8 năm, trong khi tất cả hồ sơ có thể liên quan đến an ninh quốc gia của UAE cần được lưu giữ vô thời hạn.

7.  Kiểm toán:

Kiểm toán bên ngoài - VASP nên chỉ định một bên thứ ba độc lập Kiểm toán viên bên thứ ba kiểm toán báo cáo tài chính của mình và hiểu tính hợp lý trong đánh giá của kiểm toán viên. VARA có thể yêu cầu VASP thay đổi kiểm toán viên nếu kiểm toán viên ban đầu của họ được cho là không phù hợp với quy mô và mức độ phức tạp của hoạt động kinh doanh cũng như danh tiếng của họ. Kiểm toán nội bộ - Bộ phận Kiểm toán nội bộ tiến hành kiểm toán ít nhất hàng quý và truyền đạt các phát hiện cũng như khuyến nghị cho quản lý cấp cao cũng như theo dõi và giải quyết các vấn đề hoặc rủi ro liên quan.

8.  Báo cáo theo quy định: 

 -ít nhất là Gửi hàng tháng gửi cho VARA bảng cân đối kế toán và danh sách tất cả các khoản mục ngoại bảng, báo cáo lãi lỗ, báo cáo thu nhập, báo cáo lưu chuyển tiền tệ, địa chỉ ví tài sản ảo, danh sách đầy đủ danh mục đầu tư và hồ sơ đầy đủ của tất cả các giao dịch, bao gồm nhưng không giới hạn ở các khoản vay hoặc bất kỳ giao dịch nào trong hoạt động tài sản ảo khác.

- Gửi cho VARA ít nhất biên bản cuộc họp ủy ban hội đồng quản trị hàng quý, các báo cáo thể hiện sự tuân thủ các yêu cầu tài chính theo quy định của pháp luật, dự báo tài chính và kế hoạch kinh doanh chiến lược, mức độ rủi ro báo cáo - Gửi cho VARA ít nhất mỗi năm một báo cáo thường niên đã được kiểm toán, đánh giá của ban quản lý cấp cao về báo cáo thường niên, chứng nhận chính thức xác minh tính chính xác của báo cáo thường niên, tài liệu mở tài khoản xác thực cho 100 khách hàng hàng đầu, mô tả sản phẩm, sơ đồ cơ cấu nhóm, sơ yếu lý lịch của thành viên hội đồng quản trị và giám đốc độc lập Bằng chứng về danh tính, bất kỳ ủy ban và thành viên nào, biên bản họp hội đồng quản trị.

9. Thông báo theo quy định:

VASP sẽ thông báo cho VARA bằng văn bản về bất kỳ thay đổi nào về quy tắc, bất kỳ sự kiện lớn nào và bất kỳ vụ kiện hình sự hoặc dân sự lớn nào, cáo buộc hoặc thủ tục phá sản, v.v. Bất kỳ hành vi vi phạm bất kỳ luật, quy định hoặc quy tắc nào liên quan đến hoạt động của VA đều phải được báo cáo ngay cho VARA. Thông báo kịp thời cho VARA về các sự cố liên quan đến vi phạm an ninh mạng, bao gồm nhưng không giới hạn ở các sự cố liên quan đến mất thông tin hoặc ảnh hưởng đến dữ liệu cá nhân.

10. Quản lý và đào tạo nhân viên:

VASP nên được áp dụng các quy trình tuyển dụng để đảm bảo có đủ số lượng cá nhân có đủ năng lực với các kỹ năng, kiến ​​thức và chuyên môn cần thiết để thực hiện các trách nhiệm của vị trí đó. Với tiền đề đảm bảo rằng tất cả các chức năng quản lý và thực thi pháp luật được triển khai hiệu quả và đáp ứng các yêu cầu của VARA, không bắt buộc phải hoạt động tại địa phương ở UAE. VASP nên đào tạo nhân viên về các chính sách và quy trình hoạt động trong vòng 30 ngày đầu tiên làm việc, tiến hành đào tạo thường xuyên về chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố sau đó và giám sát việc họ tuân thủ tất cả các quy trình đã thiết lập.

Phần 2 - Khai thuế và tuân thủ

VASP phải luôn tuân thủ mọi nghĩa vụ báo cáo thuế theo tất cả các luật, quy định, quy tắc hoặc hướng dẫn hiện hành cũng như các thông lệ tốt nhất của quốc gia, quốc tế và ngành, bao gồm Đạo luật tuân thủ thuế tài khoản nước ngoài hiện hành của Hoa Kỳ (FATCA).

Phần 3 - Chống rửa tiền và tài trợ khủng bố

1.  Bổ nhiệm Cán bộ báo cáo rửa tiền

VASP nên bổ nhiệm một người có ít nhất 2 năm kinh nghiệm xử lý AML/ CFT Có kinh nghiệm về Cán bộ báo cáo rửa tiền và xem xét hàng năm xem anh ta có tiếp tục là ứng viên phù hợp hay không.

2.  MLRO phải chịu trách nhiệm

a Đảm bảo rằng Hội đồng quản trị và nhân viên hiểu và tuân thủ tất cả các yêu cầu pháp lý và quy định hiện hành về AML/CFT, đồng thời sắp xếp chương trình đào tạo phù hợp và đầy đủ;

b. -chính sách và thủ tục tài trợ chống rửa tiền/chống khủng bố

c. Tiến hành đánh giá rủi ro "chống rửa tiền"/"chống tài trợ khủng bố" và xem xét các chính sách liên quan và thủ tục dành cho VASP Quy trình thực hiện tất cả các thay đổi cần thiết;

d. Giám sát và báo cáo các giao dịch đáng ngờ để đảm bảo tuân thủ mọi vi phạm Chống rửa tiền của Liên bang -Chống khủng bố Đạo luật pháp luật có hành động khắc phục thích hợp.

Tội phạm không ngừng phát triển các kỹ thuật và chiến lược rửa tiền mới để tránh bị phát hiện và nhận dạng. Beosin KYT dựa vào phân tích dữ liệu lớn blockchain và công nghệ AI tiên tiến để xác định các giao dịch đáng ngờ, tiến hành đánh giá rủi ro toàn diện và xác định rủi ro trong các mối quan hệ trên chuỗi thông qua hàng tỷ nhãn địa chỉ và thư viện địa chỉ đen. Nó có khả năng phát hiện các hành vi rủi ro chẳng hạn như tấn công bảo mật, giao dịch web đen, sử dụng máy trộn tiền xu, gian lận, hoạt động ransomware và cờ bạc.

e. Báo cáo Hội đồng quản trị hàng quý về hiệu quả của các chính sách và tài chính chống rửa tiền/chống khủng bố của VASP. thủ tục, xác định bất kỳ lỗ hổng nào trong những thiếu sót về chính sách và thủ tục đó cũng như mọi hành vi vi phạm luật tài trợ chống rửa tiền-chống khủng bố;

f. Chứa Đồng tiền bảo mật: 

Tiền điện tử nâng cao tính ẩn danh và cách sử dụng của người dùng.

3.  Chính sách và quy trình chống rửa tiền

a.  Tuân thủ công thức tiêu chuẩn của FATF và bản sửa đổi lần thứ hai của VASP, hướng dẫn dựa trên rủi ro, tiêu chuẩn chống rửa tiền quốc tế và các quy định liên quan khác;

b.  Các hướng dẫn liên quan của văn phòng EOCN, danh sách khủng bố địa phương, v.v.;

c.  Tuân thủ các quy định của Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc về chống khủng bố tài trợ và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, các nghị quyết cũng như các chỉ thị liên quan khác về tài trợ cho hoạt động này, đồng thời tuân thủ tất cả các luật hiện hành khác, các yêu cầu pháp lý và hướng dẫn liên quan đến các biện pháp trừng phạt kinh tế;

d.  Tránh Khách hàng mở hoặc thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính hoặc kinh doanh nào một cách ẩn danh hoặc dưới tên và số điện thoại giả để tránh cung cấp bất kỳ dịch vụ nào cho họ;

e.  Lưu trong nước hoặc quốc tế Tất cả hồ sơ, tài liệu và dữ liệu giao dịch;

f.  VASP nên thiết lập các quy tắc rủi ro tương ứng để quét khách hàng, người kiểm soát thực tế của họ, chuyển tiền ảo và địa chỉ Ví ảo để xác định hoạt động bất hợp pháp tiềm ẩn, đồng thời cảnh báo các nhóm hoạt động và tuân thủ để điều tra thêm;

g. được bên thứ ba xác minh và gửi lên VARA để phê duyệt trong vòng 21 ngày kể từ khi có bất kỳ sửa đổi nào.

4.  Kiểm soát AML/CTF:

a.  VASP phải có sẵn hệ thống và biện pháp kiểm soát AML/CFT hiệu quả để quản lý đầy đủ rủi ro AML/CFT liên quan đến các hoạt động VA của họ, bao gồm việc sử dụng các công cụ phân tích sổ cái phân tán, các công cụ điều tra khác hoặc khả năng giám sát và quét các giao dịch.

b.  Đối với bất kỳ công cụ phân tích sổ cái phân tán nào được sử dụng, VASP phải xem xét và ghi lại đánh giá của họ về khả năng và điểm yếu của các công cụ đó cũng như Thiết kế các biện pháp kiểm soát để giám sát hoạt động giao dịch của khách hàng.

c.  Vì thông tin địa chỉ ví và giao dịch ảo thay đổi linh hoạt nên VASP nên xem xét và lưu lại hiệu suất của các công cụ phân tích cung cấp khả năng giám sát liên tục.

d.  Khi thiết kế giám sát giao dịch và điều chỉnh ngưỡng, các yêu cầu của Chỉ báo cờ đỏ tài sản ảo FATF phải được đáp ứng;

Chi tiết như sau:

https://www.fatf-gafi.org/content/dam /fatf-gafi/ Brochure/Handout-Red-Flags-VA-VASP.pdf

5. /strong>

a.  VASP phải tiến hành đánh giá rủi ro đối với hoạt động kinh doanh của họ, bao gồm cả tài sản ảo (đặc biệt là tiền bảo mật Tiền điện tử được tăng cường ẩn danh), liên quan đến tài sản ảo sản phẩm và dịch vụ, Công nghệ liên quan đến hoạt động tài sản ảo, v.v.;

b  VASP hỗ trợ các giao dịch nâng cao ẩn danh (giao dịch tiền xu riêng tư) phải triển khai rủi ro nâng cao kiểm soát để đảm bảo tuân thủ tất cả các luật và quy định hiện hành. ECDD nên được tiến hành sáu tháng một lần đối với những khách hàng sử dụng những đồng tiền riêng tư như vậy. Nếu VASP không thể thực hiện các biện pháp kiểm soát rủi ro tương ứng, họ không nên cung cấp các sản phẩm hoặc dịch vụ về tiền riêng tư.

6.  Thẩm định khách hàng:

a .  VASP phải tiến hành thẩm định phù hợp đối với khách hàng để xác định khách hàng và người hưởng lợi cuối cùng trước khi cung cấp dịch vụ (chẳng hạn như một giao dịch tích lũy đơn lẻ hoặc có liên quan vượt quá 3.500 AED, bất kỳ hành vi đáng ngờ nào, v.v.) và nên áp dụng chiến lược Thẩm định dựa trên rủi ro ,

b.  VASP phải thực hiện thẩm định phù hợp trong quá trình giám sát liên tục: bao gồm kiểm tra các giao dịch của khách hàng (không giới hạn ở việc xem xét nguồn vốn) để đảm bảo tính nhất quán với mục đích mở tài khoản;

c.  Thường xuyên xem xét thông tin của những khách hàng có mức độ rủi ro cao để đảm bảo rằng tài liệu, dữ liệu và thông tin của họ được lưu trữ chính xác. cập nhật Có, chính xác.

d.  Đối với người dùng cá nhân: Các tài liệu, dữ liệu hoặc thông tin sau phải được xác minh từ các nguồn độc lập và đáng tin cậy: tên đầy đủ, quốc tịch, địa chỉ, nơi ở ngày sinh, tên và địa chỉ của Người sử dụng lao động, nếu có bất kỳ người nào có liên quan đến chính trị, cần có sự chấp thuận của Giám đốc Báo cáo Chống rửa tiền và ít nhất một quan chức quản lý cấp cao.

e.  Đối với người dùng là tổ chức không phải cá nhân: Các tài liệu, dữ liệu hoặc thông tin sau đây phải được xác minh từ các nguồn độc lập và đáng tin cậy: tên đầy đủ, loại, bài viết của công ty, Địa điểm hoạt động chính, tên của các giám đốc điều hành và nếu người thụ hưởng cuối cùng là người có liên quan đến chính trị thì phải có sự chấp thuận của Giám đốc Báo cáo Chống rửa tiền và ít nhất một thành viên quản lý cấp cao.

f.  Xác minh rằng thực thể có ý định hành động thay mặt được ủy quyền và xác thực danh tính của mình theo cách tương tự.

g.  Hiểu rõ mục đích và bản chất dự kiến ​​của mối quan hệ với khách hàng và thu thập thông tin liên quan đến mục đích này khi cần thiết;

h.  Nếu khách hàng là doanh nghiệp hoặc cung cấp dịch vụ cho khách hàng khác, cần phải hiểu bản chất hoạt động kinh doanh và người kiểm soát thực tế của nó, người hưởng lợi cuối cùng, loại khách hàng, bản chất và mục đích.

i.  Nếu VASP không thể tiến hành CDD phù hợp với khách hàng, họ sẽ không thiết lập hoặc duy trì mối quan hệ kinh doanh với khách hàng đó hoặc thực hiện bất kỳ giao dịch nào cho khách hàng đó. Nếu VASP dựa vào bên thứ ba để thực hiện CDD, họ vẫn chịu trách nhiệm đảm bảo rằng bên thứ ba thực hiện CDD tuân thủ tất cả các quy tắc và hướng dẫn có liên quan.

7.  Giám sát và báo cáo giao dịch đáng ngờ

a.  VASP sẽ liên tục giám sát mối quan hệ kinh doanh của họ với khách hàng bằng các phương pháp phù hợp với hoạt động kinh doanh của họ để xác định bất kỳ hoạt động giao dịch đáng ngờ nào. Cách tiếp cận như vậy phải đảm bảo rằng không xảy ra hành vi "tố giác" hoặc vi phạm tương tự và tất cả các giao dịch đáng ngờ đều được báo cáo kịp thời cho Cán bộ Báo cáo Chống Rửa tiền. Những phương pháp này cần phải được quản lý cấp cao phê duyệt và lập thành văn bản, đồng thời cần được xem xét và cập nhật thường xuyên để đảm bảo tính hiệu quả của chúng.

b.  VASP nên phát triển và cập nhật thường xuyên các chỉ số có thể xác định các giao dịch đáng ngờ.

c.  Nếu bạn nghi ngờ hoặc có căn cứ hợp lý để tin rằng số tiền thu được từ giao dịch có liên quan đến tội phạm hoặc nếu bạn cố gắng sử dụng tiền hoặc tiến hành thực hiện, che giấu hoặc đồng lõa với tội phạm. Để hưởng lợi từ giao dịch, cơ quan có thẩm quyền phải báo cáo ngay các giao dịch đáng ngờ đó cho FIU và VARA của UAE, phản hồi mọi yêu cầu điều tra phụ trợ trong vòng 48 giờ và hợp tác với tất cả các bên. hướng dẫn.

d.  Tất cả các báo cáo giao dịch đáng ngờ phải được báo cáo cho FIU và VARA của UAE thông qua nền tảng GoAML theo hướng dẫn do VARA ban hành. Tất cả các giao dịch trong báo cáo giao dịch đáng ngờ cần tiếp tục được theo dõi.

8.  Quy tắc du lịch của FATF

a.  VASP phải thu thập và duy trì thông tin người gửi và thông tin Người nhận thanh toán chính xác cần thiết.

b.  Thông tin người gửi được yêu cầu phải bao gồm nhưng không giới hạn ở: tên đầy đủ, địa chỉ tài khoản hoặc ví, địa chỉ nhà ở hoặc doanh nghiệp. Thông tin người nhận thanh toán phải bao gồm nhưng không giới hạn ở: tên đầy đủ, số tài khoản hoặc địa chỉ ví.

c.  Trước khi tham gia bất kỳ giao dịch nào với VASP đối tác hoặc nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ở bất kỳ khu vực pháp lý nào khác, VASP phải hoàn tất giao dịch với đối tác đó. dựa trên thẩm định để giảm thiểu rủi ro AML/CFT. Không cần phải thẩm định kỹ lưỡng mọi giao dịch tiếp theo với đối tác trừ khi rủi ro đối tác gia tăng được đánh giá hoặc xác định.

d.  Khi tuân thủ Quy tắc di chuyển, VASP phải xem xét cách xử lý việc rút tiền và gửi tiền (bao gồm cả việc các đối tác của VASP có thực hiện Quy tắc di chuyển hay không), không -ví lưu ký, tiền riêng tư, v.v.

e.  VASP phải chứng minh cho VARA cách họ tuân thủ các quy tắc du lịch trong quá trình cấp phép và gửi các chính sách và quy định có liên quan biện pháp quản lý. VASP cũng nên gửi kế hoạch của mình cho "Vấn đề mặt trời mọc".

9.  Yêu cầu lưu giữ hồ sơ

a. ;VASP phải lưu giữ các hồ sơ sau trong thời gian không ít hơn 8 năm;

b.  và liên quan Tất cả các giao dịch do VASP thực hiện hoặc xử lý;

c.  hồ sơ CDD, bao gồm hồ sơ, tài liệu và thông tin về khách hàng cũng như kết quả điều tra và Phân tích ;

d.  Thông tin liên quan đến bên thứ ba được VASP ủy thác thực hiện CDD;

e.  Hồ sơ liên quan đến OCDD;

f.  Tất cả hồ sơ báo cáo giao dịch đáng ngờ;

10.  Quy tắc tài sản ảo của khách hàng

a. Tài sản ảo của khách hàng đề cập đến VASP đại diện cho khách hàng Tất cả tài sản ảo được nắm giữ hoặc kiểm soát trong quá trình hoặc liên quan đến bất kỳ hoạt động tài sản ảo nào.

b.  VASP nên lưu trữ tài sản ảo của khách hàng một cách riêng biệt trong các ví tài sản ảo riêng biệt.

c.  VASP phải giữ tài sản ảo của khách hàng trên cơ sở riêng lẻ và không được ủy quyền hoặc cho phép tái giả định tài sản ảo của khách hàng.

d.  Tất cả thu nhập liên quan đến VASP của khách hàng, chẳng hạn như "airdrop", "lợi nhuận từ cổ phần" hoặc thu nhập tương tự, sẽ thuộc về khách hàng;< /p>

d. p>

e. Ngoài các yêu cầu về tài sản dự trữ trong sổ quy tắc, VASP phải tuân thủ với tất cả các yêu cầu do VARA quy định tùy từng thời điểm để chứng minh rằng tài sản dự trữ mà họ nắm giữ có thể trang trải được mọi khoản nợ đối với tài sản của khách hàng.

f.  VASP phải duy trì một hệ thống để đảm bảo đối chiếu chính xác hàng ngày tài sản ảo mà mỗi khách hàng sở hữu. VASP phải thông báo cho VARA nếu có sự khác biệt trọng yếu từ việc đối chiếu mà chưa được khắc phục.

VASP phản ứng thế nào trước những thách thức pháp lý?

Trong lĩnh vực tiền điện tử Web3 đang phát triển nhanh chóng, việc tuân thủ đã trở thành một từ khóa quan trọng. 『Nền tảng phân tích và tuân thủ chống rửa tiền tài sản ảo Beosin KYT』, các chức năng bao gồm giám sát giao dịch theo thời gian thực, xác định các giao dịch và địa chỉ tiềm ẩn rủi ro, cảnh báo rủi ro về giao dịch rửa tiền, kiểm tra danh sách trừng phạt và danh sách đen, hành vi giao dịch phân tích và tuân thủ Báo cáo quy định,bằng cách phân tích thông tin giao dịch trực tuyến lớn, xác định loại giao dịch và tài khoản, sau đó sử dụng cơ sở dữ liệu địa chỉ thực thể khổng lồ và công nghệ phân tích máy học trong hệ thống để đánh giá các giao dịch rủi ro. Hiện tại, nó đã cung cấp dịch vụ cho nhiều khách hàng trên khắp thế giới để tuân thủ các yêu cầu quy định về chống rửa tiền.

Beosin KYT cũng có thể cung cấp khả năng giám sát liên tục toàn diện hệ sinh thái token. Bạn có thể nhận được những hiểu biết sâu sắc về việc phân phối chủ sở hữu mã thông báo, dòng vốn và các giao dịch lớn trong thời gian thực. Cho dù đó là theo dõi quá trình lưu hành token hay xác định các giao dịch tiềm ẩn rủi ro, Beosin KYT có thể giúp bạn nắm bắt chính xác trạng thái hoạt động chung của token và stablecoin, cung cấp hỗ trợ dữ liệu mạnh mẽ cho việc ra quyết định của bạn.

Beosin KYT hiện cung cấp dữ liệu, phần mềm, dịch vụ và nghiên cứu cho các tổ chức, sàn giao dịch, công ty ví, v.v. ở nhiều quốc gia và khu vực và có thể phục vụ tài sản ảo. VASP cung cấp hỗ trợ tuân thủ tuyệt vời và đảm bảo mạnh mẽ cho sự phát triển an toàn và đáng tin cậy của tài sản tiền điện tử.

Giới thiệu về Quy định VARA của Dubai

Cơ quan quản lý tài sản ảo ( VARA)

1. "Luật quản lý tài sản ảo Dubai" do VARA ban hành áp dụng cho tất cả tài sản ảo và hoạt động tài sản ảo ở UAE.

2, có toàn quyền giải thích, từ bỏ, sửa đổi hoặc điều chỉnh các Quy định này.

Quyền hạn và chức năng của VARA.

a. VARA có các chức năng, quyền hạn và mục tiêu được quy định bởi Luật VA của Dubai và mọi sửa đổi sau đó.

b. VARA có thể thực hiện bất kỳ biện pháp nào mà nó cho là cần thiết hoặc phù hợp

22 được phê duyệt

1  VASP được phê duyệt (22): https://www.vara.ae/en/licenses-and- register/public-register/

2. Các nhà cung cấp dịch vụ cho vay được phê duyệt (4): OKX Middle East Fintech FZE, Aquanow ME FZE, Binance FZE, Foris DAX Middle East FZE (Crypto.com)

3. Các nhà cung cấp dịch vụ quản lý và đầu tư được phê duyệt (8 công ty): OKX Middle East Fintech FZE, Web 3 Innovations FZE (AYA), Aquanow ME FZE, HT Markets MENA FZE, Binance FZE, Foris DAX Middle East FZE (Crypto.com), Nine Blocks Capital Management FZE, Laser Digital Middle East FZE

4. Các sàn giao dịch tiền ảo được phê duyệt (5): Bybit Fintech FZE, Bybit Fintech FZE (Crypto. com), OKX Middle East Fintech FZE, Trek Labs Ltd FZE (Ba lô), TOKO FZE

5.  Nhà cung cấp dịch vụ lưu trữ được phê duyệt (1 ): Hex Trust MENA FZE

6.  Dịch vụ lưu ký được phê duyệt (có thể cầm cố) nhà cung cấp (1): Komainu MEA FZE

7.  Các nhà cung cấp dịch vụ Nhà môi giới-Đại lý được phê duyệt (14): Aquanow ME FZE, Varni Labs FZE (Roma), MEX Digital FZE, HT Markets MENA FZE , WPME Technology LLC (WadzPay), Binance FZE, Foris DAX Middle East FZE (Crypto.com), Fasset FZE, CoinMENA FZE, GC Exchange FZE (GCEX), Công nghệ phần mềm Morpheus FZE (FUZE) , TOKO FZE, Laser Digital Middle East FZE, BitOasis Technologies FZE