Các lỗ hổng được xác định trong Hành động nhắc nhở hoạt động BitLince của Cơ quan quản lý New York

Một báo cáo gần đây từ Cơ quan Kiểm soát Tiểu bang New York cho thấy những thiếu sót đáng kể trong hoạt động BitLicen của Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS), làm dấy lên mối lo ngại về sự siêng năng của cơ quan quản lý trong việc giám sát các công ty tiền điện tử.

Những lỗ hổng trong thẩm định đã được bộc lộ

Cuộc điều tra nêu bật "đảm bảo có giới hạn" rằng NYDFS thực hiện hiệu quả các nhiệm vụ giám sát của mình và cấp các ứng dụng BitLicen. Các công ty tham gia kinh doanh tiền điện tử ở New York được yêu cầu đăng ký BitLince hoặc điều lệ theo luật ngân hàng địa phương. Tuy nhiên, báo cáo cho thấy thiếu bằng chứng cho thấy NYDFS xem xét kỹ lưỡng các yêu cầu của người nộp đơn. nghĩa vụ thuế.

Trì hoãn thời gian Giương cờ đỏ

Báo cáo chỉ ra sự chậm trễ đáng kể giữa việc gửi thông tin và phê duyệt, trong đó có một trường hợp tiết lộ thời gian xử lý đơn đăng ký là 4 năm. Sự chậm trễ này làm tăng khả năng BitLicens được cấp dựa trên thông tin lỗi thời, làm suy yếu khả năng đưa ra quyết định sáng suốt của cơ quan quản lý.

Các biện pháp giám sát bị bỏ qua

NYDFS bị chỉ trích vì bỏ qua các quy trình lấy dấu vân tay thích hợp và không đảm bảo các công ty tiền điện tử tiết lộ báo cáo tài chính. Báo cáo tài chính rất cần thiết để đánh giá tính đúng đắn trong hoạt động kinh doanh của người nộp đơn và việc thiếu báo cáo tài chính cho thấy có lỗ hổng trong khâu giám sát.

Khuyến nghị của Kiểm soát viên

Để giải quyết những vấn đề này, Kiểm soát viên Thomas DiNapoli khuyến nghị nên phát triển và triển khai các quy trình, chính sách và tiêu chuẩn an toàn nâng cao. Tài liệu kỹ lưỡng về các hành động được thực hiện trong quá trình đăng ký cũng được khuyên dùng để nâng cao tính minh bạch và trách nhiệm giải trình.

Phản hồi từ NYDFS

Để đáp lại những phát hiện này, NYDFS thừa nhận sự cần thiết phải cải tiến và khẳng định rằng các bước đã được thực hiện để tinh chỉnh các quy trình của mình. Tuy nhiên, chi tiết cụ thể về các biện pháp này không được cung cấp trong báo cáo.

Báo cáo kéo dài từ năm 2018 và dựa trên mẫu gồm 8 đơn vị được cấp phép, bao gồm cả những gã khổng lồ trong ngành như Coinbase, Gemini và PayPal, nhấn mạnh sự cấp bách của NYDFS trong việc giải quyết và khắc phục các sai sót đã được xác định trong hoạt động BitLicen của mình. Những phát hiện này nhấn mạnh tầm quan trọng của các biện pháp quản lý mạnh mẽ để đảm bảo tính toàn vẹn và độ tin cậy của ngành công nghiệp tiền điện tử ở New York.