Các vấn đề pháp lý hình sự tần suất cao liên quan đến tiền ảo đều có ở đây

Nguồn: Luật sư Liu Honglin

Trong công việc hàng ngày, chúng tôi thường nhận được những câu hỏi sau: Việc cá nhân nắm giữ và giao dịch tiền ảo có vi phạm pháp luật không? Rủi ro...

Các phương thức giao dịch và mục đích giao dịch khác nhau tiềm ẩn những rủi ro hình sự và các biện pháp đối phó khác nhau. Theo quan điểm này, sự kiện Trà chiều Mankiw lần thứ 52 lấy chủ đề chia sẻ là "Rủi ro hình sự liên quan đến tiền ảo là gì?". Bài viết này dựa trên những chia sẻ tuyệt vời của diễn giả khách mời Qian Wei sau khi tác giả tham gia sự kiện. Nội dung kết hợp với kinh nghiệm hành nghề tư pháp trước đây của chúng tôi được biên soạn như sau. Đặc biệt cảm ơn Luật sư Qian đã chia sẻ.

01 Việc cá nhân mua bán tiền ảo có vi phạm pháp luật không?

2021 Sau Thông báo 924 vào năm 2016, đất nước tôi dần tăng cường kiểm soát và trấn áp các cá nhân nắm giữ và giao dịch tiền ảo. Mặc dù việc các cá nhân nắm giữ và giao dịch tiền ảo không phải là bất hợp pháp nhưng các vấn đề là không thể tránh khỏi do tính chất hỗn hợp của ngành này. Rủi ro lớn nhất trong giao dịch tại chỗ là đóng băng thẻ và rủi ro lớn nhất trong giao dịch tại quầy là bị lừa.

Tôi thường đi dạo bên bờ sông mà không bị ướt giày. Rủi ro không thể loại bỏ được mà chỉ giảm thiểu.

Rủi ro khi người chơi cá nhân giao dịch tiền ảo chủ yếu được xác định bởiphương thức giao dịch, giá giao dịch và đối tác.

Phương thức giao dịch: Vì các sàn giao dịch thường yêu cầu người dùng phải xác thực danh tính và trả một khoản tiền gửi nhất định nên việc xem xét người dùng tương đối nghiêm ngặt. Trong các giao dịch OTC OTC, giao dịch ngoại tuyến và sử dụng phần mềm liên lạc được mã hóa ở nước ngoài, có rất ít hoặc thậm chí không có biện pháp rà soát, kiểm soát rủi ro cho đối tác và rủi ro giao dịch tăng lên rất nhiều.

Giá giao dịch: Nếu giá giao dịch lệch quá nhiều so với thị trường thì rủi ro rất cao;

Đối tác: Chuỗi của đối tác Thời gian càng dài, nền tảng giao dịch càng phức tạp và rủi ro càng cao. Trước khi giao dịch, bạn nên cố gắng hết sức để xác nhận đối tác đầu cuối, xác minh danh tính của mình và chọn đối tác có nhiều giao dịch và danh tiếng tốt.

Bằng cách kiểm soát phương thức giao dịch, giá giao dịch và đối tác, người chơi cá nhân có thể giảm đáng kể rủi ro giao dịch của tiền ảo. Tuy nhiên, nếu không may xảy ra tình huống bất thường sau một giao dịch, chẳng hạn như thẻ bị đóng băng phổ biến nhất, bạn nên kịp thời lưu lại hồ sơ giao dịch liên quan, liên hệ với cơ quan có thẩm quyền phong tỏa, giải thích trung thực tình huống đó và tích cực nộp đơn xin giải phóng.

02 Trở thành người bán tiền ảo OTC có vi phạm pháp luật không?

Trước hết, cần phải chỉ ra rằng luật pháp Trung Quốc không có định nghĩa rõ ràng về người bán OTC, trên thực tế, nó thường đề cập đến hành vi kiếm chênh lệch giá thông qua việc mua bán tiền ảo với tần suất cao.

(1) Trong trường hợp nào nó sẽ được công nhận là người bán OTC?

Mục đích giao dịch: Sở hữu cá nhân, với mục đích kiếm lợi nhuận dựa trên triển vọng phát triển và giá trị thị trường đằng sau tiền ảo hoặc để kiếm chênh lệch giá thông qua việc mua bán thường xuyên nhằm mục đích sinh lợi.

Giá giao dịch: Có chênh lệch quá nhiều so với giá thị trường hay không. Sự chênh lệch giá mà người bán OTC kiếm được thường là từ một phần nghìn đến ba phần nghìn.

Tần suất giao dịch: Nhìn chung, người bán OTC cần số lượng giao dịch thường xuyên và lớn để tăng lợi nhuận.

(2) Các phương thức giao dịch khác nhau mang lại rủi ro khác nhau

Kinh doanh OTC với mục đích giao dịch là kiếm chênh lệch giá dường như là một khoản lợi nhuận chắc chắn mà không bị lỗ. Trên thực tế, trong quá trình giao dịch, một lượng lớn tiền ảo và tiền hợp pháp được lưu hành trong tay người bán và dễ xảy ra sự cố ở nhiều liên kết:

1. Rủi ro hình sự liên quan đến việc tin tưởng và che giấu: Nguyên nhân chính là do nguồn vốn có vấn đề, nhận tiền đen liên quan đến cờ bạc, lừa đảo. Trong tình huống như vậy, Việc bạn có giúp đỡ dù biết đó là hành vi phạm tội hay không là rất quan trọng đối với việc mô tả đặc điểm của vụ việc. Sau đây là phân tích ngắn gọn dựa trên phương thức giao dịch:

(1) Giao dịch trao đổi:Vì các giao dịch có một số đảm bảo KYC nhất định nên một số địa chỉ ví tiền ảo có vấn đề sẽ được xác định và chặn. Nguy cơ nhận tiền bị đánh cắp và tống tiền là thấp và ý định chủ quan của tội phạm là yếu nhất, có một số chỗ để giải thích.

(2) Giao dịch nhóm WeChat: Vì giao dịch trao đổi không phải là giao dịch theo thời gian thực và mức chênh lệch giao dịch nhỏ nên phí xử lý cao. Một số thương nhân sẽ chọn phương thức giao dịch nhóm WeChat thuận tiện hơn. Người bán xác minh danh tính và tiền của người dùng tham gia giao dịch nhóm WeChat để kiểm soát rủi ro giao dịch. Tuy nhiên, phương pháp này là phương pháp xác minh danh tính riêng tư và khả năng bảo vệ cũng như công nhận của nó bởi các cơ quan tư pháp tương đối yếu.

(3) Giao dịch phần mềm trò chuyện được mã hóa ở nước ngoài:Việc sử dụng các giao dịch phần mềm trò chuyện được mã hóa ở nước ngoài thường sẽ bị coi là hành vi bất thường và nhận thức chủ quan. Loại phần mềm giao dịch này thường chặn các IP của Trung Quốc đại lục và không phải là phần mềm xã hội được sử dụng phổ biến ở Trung Quốc, một số hồ sơ giao dịch trên nền tảng có thể bị xóa theo một hướng và phương thức giao dịch rõ ràng là bất thường. Ngay cả khi có thể cung cấp hồ sơ giao dịch thì khả năng cao là sẽ không được cơ quan tư pháp công nhận.

(4) Giao dịch tiền mặt:Giao dịch tiền mặt tưởng chừng như tránh được nguy cơ bị đóng băng thẻ nhưng trên thực tế ở nước ta có rất nhiều cách để kiểm toán, theo dõi tiền mặt. Giao dịch ngoại tuyến không chỉ gặp phải vấn đề nhận tiền trộm mà còn không xác minh chính xác danh tính của nhân viên giao dịch dẫn đến bị lừa đảo.

2. Rủi ro hình sự khi mở sòng bạc: Chủ yếu là vấn đề tiền ảo. Ví dụ: USDT từ địa chỉ ví cờ bạc trực tuyến chảy vào ví người bán OTC. Thông qua việc theo dõi các địa chỉ trên chuỗi, người bán OTC riêng lẻ có thể được xác định trực tiếp. Tình trạng này dễ dàng được công nhận là một kênh để sòng bạc cung cấp dịch vụ thanh toán tiền. Đối với người kinh doanh OTC, họ cần kiểm soát được nguồn coin.

3. Rủi ro hình sự của các hoạt động bất hợp pháp: Ngay cả khi tiền ảo và tiền hợp pháp nhận được trong giao dịch là sạch, vẫn có thể xảy ra hoạt động trao đổi tiền tệ bất hợp pháp, làm rối loạn trật tự kinh tế thị trường, v.v... Nguyên nhân là vi phạm Điều 225 Bộ luật Hình sự và được cơ quan tư pháp xác định là tội phạm kinh doanh trái pháp luật.

Tóm tắt: Tiền ảo OTC là ngành kinh doanh có rủi ro cao nên bạn cần thận trọng khi bước chân vào ngành.

03 Kinh doanh sàn giao dịch tiền ảo

Sau năm 2021 , nước này đã thanh lọc các sàn giao dịch trong nước trên quy mô lớn, nhưng không loại trừ khả năng một số sàn giao dịch vẫn đang hoạt động tư nhân trong nước. Khi tham gia kinh doanh trao đổi, rủi ro hình sự tần suất cao bao gồm:

Mưu đồ kim tự tháp do lãnh đạo tổ chức thực hiện: Trong quá trình khuyến mãi, các sàn giao dịch tiền ảo rất dễ bị nghi ngờ là mô hình kim tự tháp do Các tổ chức được quy định trong luật hình sự nước tôi, dẫn đầu các hoạt động bán kim tự tháp ở cấp độ thứ ba, ba mươi người dễ dàng hài lòng trong hoạt động kinh doanh xúc tiến trao đổi.

Đây là một ví dụ: Vào cuối năm 2018, các bị cáo Liang, Wang, Chen và những người khác đã thành lập một nhóm khởi nghiệp và phát triển chuỗi giao dịch công cộng sử dụng công nghệ blockchain làm nền tảng. , để chứng minh hiệu suất của chuỗi công khai và thu hút người dùng hiểu và sử dụng chuỗi công khai, nhóm của Liang đã xây dựng sàn giao dịch HUBDEX trên chuỗi công khai. Các bị cáo Liang, Wang, Chen và những người khác đã sắp xếp khách hàng để xác định cấp độ trên và dưới theo hệ thống lời mời và mỗi dòng có thể phát triển cấp độ không giới hạn. Trao đổi HUBDEX được thiết lập. Sau khi khách hàng ngoại tuyến cam kết tiền HUB (mã thông báo trao đổi HUBDEX), trao đổi sẽ giảm giá cho khách hàng trực tuyến dựa trên thu nhập động và các phương thức thưởng khác, trực tiếp hoặc gián tiếp dựa trên số lượng nhà phát triển và số tiền mua như căn cứ để giảm giá. Kể từ vụ việc, đã có hơn 50.000 tài khoản đã đăng ký trên nền tảng này, với hơn 100 cấp độ và tổng số tiền liên quan trị giá hơn 239 triệu RMB.

Tội phạm kinh doanh bất hợp pháp:Rất dễ bị coi là cơ sở tài chính bất hợp pháp và cấu thành tội phạm. Một trường hợp thực tế là: Luo, Pei và những người khác lần đầu tiên thành lập nền tảng phần mềm VPAYAPP ở Trung Quốc, phát hành tiền VPAY và khuyến khích người dùng sử dụng nền tảng này và mua tiền VPAY thông qua nhiều phương thức khác nhau. Hai người sau đã thảo luận về việc hợp tác để mở Sàn giao dịch Úc (sau đây gọi là ASX). Pei sẽ chịu trách nhiệm về công nghệ, phát triển, dịch vụ vận hành, v.v., trong khi Luo sẽ cung cấp vốn và huy động cơ sở người dùng của VPAY để giao dịch trên ASX. Tháng 10/2018, Pei dẫn nhân viên sang Phnom Penh, Campuchia để điều hành ASX. Vào khoảng ngày 22 tháng 10, ASX đã phát hành đồng xu VRT token ổn định và mở kênh với nền tảng VPAY. Đầu tiên, Luo chuyển đồng xu VRT cho Pei, sau đó Pei chuyển chúng cho Wang và các thành viên trong nhóm của anh ấy để bán trên ASX với mức giá 1 nhân dân tệ mỗi đơn vị và phí xử lý 1%. Sau đó, Luo và Pei bị cáo buộc vi phạm các quy định quốc gia khi vận hành một nền tảng giao dịch tài trợ mã thông báo, phát hành mã thông báo để hút tiền, thực hiện các hoạt động kinh doanh nền tảng mạng bất hợp pháp, phá vỡ trật tự thị trường và các tình tiết nghiêm trọng cấu thành tội hoạt động kinh doanh bất hợp pháp. [(2020) Hunan 0502 Xingchu Số 75]

Tội phạm lừa đảo gây quỹ:Kinh doanh sàn giao dịch thường đi kèm với ICO, điều này có thể dễ dàng dẫn đến việc bảo vệ quyền lợi người dùng khi giá tiền tệ thay đổi mạnh mẽ Liên quan đến tội phạm gian lận gây quỹ. Vào tháng 12 năm 2018, Wang đã phát triển và vận hành ứng dụng WeChat "Cộng đồng TS Token" để cung cấp cho khách hàng các dịch vụ đặt hàng như vé máy bay và vé tàu, đồng thời tặng khách hàng tiền ảo "TS", sử dụng cổ tức nắm giữ tiền tệ làm mồi nhử để thu hút khách hàng. đầu tư mua hàng TS coin. Kể từ tháng 3 năm 2019, Wang đã ủy thác cho người khác phát triển "chuỗi công khai TS" và "ví TS", thuê máy chủ ảo mạng, thiết lập sàn giao dịch tiền ảo TSC100, ra mắt tiền ảo TSC và trao đổi TS ban đầu do khách hàng nắm giữ tại tỷ lệ 1: 1. Tiền ảo, không có sự chấp thuận của các cơ quan nhà nước có liên quan, ra mắt "TSC Perpetual Motion", "TSC100 Super Partner", "CSNS Warrant", PH, GWT, MTF, MT, GNDT, v.v. trong tiền ảo sàn giao dịch tiền tệ do nó thành lập Một loạt dự án đầu tư tiền ảo và giá trị đầu tư được thổi phồng bằng cách viết "sách trắng" của dự án và các phương pháp khác, sử dụng Internet, công cụ trò chuyện WeChat, v.v. để quảng bá rộng rãi, công khai rằng lợi nhuận hoặc cổ tức cao có thể có được bằng cách nắm giữ các khóa tiền tệ và hứa mua lại khi đáo hạn.Gây quỹ bất hợp pháp từ các thành viên không xác định trong xã hội.

04 Liên quan đến các quỹ tiền ảo

Không có gì dưới ánh mặt trời Điều mới là một số dự án lừa đảo quỹ truyền thống đã được đưa vào vỏ tiền ảo, cố gắng sử dụng các khái niệm và khái niệm mới để tiến hành lừa đảo tiền. Các dự án này thường có các đặc điểm sau:

• Được bao phủ dưới lớp vỏ công nghệ chuỗi khối, công nghệ và thực tế. Các nguyên tắc của blockchain rất khác nhau;

• Nó không nhằm mục đích giải quyết, tối ưu hóa hoặc thay đổi một điểm yếu nào đó trong kinh doanh trong các ngành truyền thống;

• < p>Token không được phát hành thông qua hợp đồng thông minh và hầu hết được giao dịch thông qua nền tảng do nhóm dự án xây dựng;

• Cam kết chỉ tăng chứ không giảm;

• Mua người để nhận hoa hồng.

Có rất nhiều thủ thuật đối với đĩa vốn, họ thường nói rằng lãi suất gửi tiền rất cao và bạn được đảm bảo về tỷ lệ lợi nhuận. Vào tháng 11 năm 2020, Trung Quốc ra mắt PlusToken, “thị trường quỹ lớn nhất trong vòng tròn tiền tệ” quét qua 170 quốc gia và ảnh hưởng đến 2,7 triệu người. PlusToen sử dụng những người nổi tiếng trong blockchain để đóng gói thương hiệu của mình. Nó tự gọi mình là "Yu'E Bao" trong vòng tròn tiền tệ. Nó chỉ chấp nhận các loại tiền kỹ thuật số trị giá hơn 500 đô la Mỹ. Nó tuyên bố rằng các thành viên có thể nhận được 10% đến 15% thu nhập mỗi tháng. Nó cũng khuyến nghị người dùng phát triển ngoại tuyến. Có thể kiếm thêm thu nhập; và thu nhập cuối cùng được trả lại cho người dùng sẽ được giải quyết bằng các đồng tiền cộng do chính nền tảng phát hành. Việc rút tiền cộng cũng đã được thiết kế với nhiều lớp bẫy, và sau đó một máy khai thác ảo được phát triển để thu tiền.

Khi gặp phải các dự án tương tự, hầu hết những người tham gia có thể có hai kết cục bi thảm: dự án bị đóng cửa và bị bắt vì là đồng phạm của nghi phạm, hoặc họ bị thua lỗ nặng nề và khoản đầu tư của họ không thể bù đắp được. Vì vậy, khi gặp những dự án tương tự, lời khuyên chỉ có hai từ: hãy chạy thật nhanh.