Mua bán USDT có vi phạm pháp luật không? Ngày nay, việc trở thành một doanh nghiệp thương mại điện tử là điều cực kỳ khó khăn.

Tác giả: Luật sư Shao Shiwei

Là một luật sư bào chữa hình sự trong ngành blockchain, tôi thường thấy các tin nhắn từ các khách hàng tiềm năng của tôi trong các nhóm truyền thông trong ngành. Những gì họ thấy là công việc kiếm tiền, còn những gì tôi thấy là công việc bào chữa tội phạm.

< mạnh>1. Kinh doanh thương mại điện tử ở quốc gia của tôi có hợp pháp không?

Bạn kinh doanh gì? Nó đề cập đến các đại lý tiền tệ kiếm được chênh lệch giá bằng cách mua và bán USDT. USDT (Tether) là đồng tiền ổn định, được định giá trực tiếp so với đồng đô la Mỹ nên việc kinh doanh với thương nhân Hoa Kỳ có thể nói là có lời chắc chắn nhưng không lỗ. Ví dụ: nếu bạn mua ở mức 6,7 và bán ở mức 6,73, bạn kiếm được 3 điểm. Nếu bạn mua và bán 100.000 u trong một ngày, bạn có thể kiếm được 3.000 một ngày.

Vậy, việc kinh doanhU ở quốc gia của tôi có hợp pháp không?

Theo "Thông báo về việc tiếp tục ngăn chặn và xử lý rủi ro đầu cơ trong giao dịch tiền ảo" do ngân hàng trung ương và mười bộ phận khác ban hành vào ngày 24 tháng 9 năm 2021 (sau đây gọi tắt là Thông báo) Theo tinh thần, hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo là hoạt động tài chính trái pháp luật, nhằm ngăn chặn và xử lý rủi ro đầu cơ trong giao dịch tiền ảo, ngăn chặn tiền ảo trở thành công cụ lừa đảo. các hoạt động bất hợp pháp và tội phạm như cờ bạc, gây quỹ bất hợp pháp, lừa đảo, mô hình kim tự tháp, rửa tiền, v.v.Mọi hành động đều bị cấm Mọi người và tổ chức cung cấp các hoạt động hoặc dịch vụ kinh doanh liên quan đến tiền ảo cho công chúng.

Điều 4 của thông báo cũng quy định rõ ràng về rủi ro pháp lý trong giao dịch tiền ảo. Việc cá nhân đầu tư vào tiền ảo không được pháp luật bảo vệ vì nó vi phạm trật tự công cộng và thuần phong mỹ tục.

“(4) Có những rủi ro pháp lý liên quan đến việc tham gia vào các hoạt động đầu tư và giao dịch tiền ảo. Bất kỳ pháp nhân nào, tổ chức chưa hợp nhất và cá nhân đầu tư Nếu tiền ảo và các công cụ phái sinh có liên quan vi phạm trật tự công cộng và thuần phong mỹ tục, các hành động pháp lý dân sự liên quan sẽ vô hiệu và các tổn thất phát sinh sẽ do chính họ gánh chịu; những người bị nghi ngờ phá vỡ trật tự tài chính và gây nguy hiểm cho an ninh tài chính sẽ được các cơ quan liên quan điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật. ”

Tuy nhiên, thông báo không hạn chế giao dịch tiền ảo giữa các cá nhân, tức là: “Pháp luật không có quy định rõ ràng thì không phải là tội phạm”. Nói cách khác, các giao dịch tiền tệ pháp định và giao dịch tiền tệ giữa các cá nhân hiện được cho phép và không bị pháp luật hạn chế.

Chỉ vì hành vi này không được nhà nước khuyến khích hay bảo vệ nên có rất nhiều rủi ro pháp lý trong hoạt động kinh doanh trên thực tế.

2. Bạn sẽ gặp phải những cạm bẫy nào khi kinh doanh?

Người bán có thể được chia thành người bán tại chỗ (những người giao dịch trên sàn giao dịch và cần trả tiền ký quỹ trao đổi) và qua- counter U Merchant (không giao dịch trên sàn) Thông qua sàn, hai bên thực hiện các giao dịch offline, có thể là giao dịch tiền mặt hoặc các phương thức khác do hai bên thỏa thuận). Cả hai mô hình đều có những ưu điểm và nhược điểm riêng.

Tóm lại: Rủi ro lớn nhất đối với các nhà giao dịch Utại chỗ là "bị bắt ". Rủi ro lớn nhất đối vớiUdoanh nhân nước ngoài là “bị lừa”.

Các ví dụ sau được sử dụng để giải thích.

1. Bị bắt

U-merchant tại địa điểm Rủi ro là nhận "tiền đen" và thẻ ngân hàng của bạn bị đóng băng. Mặc dù việc tiến hành kiểm tra KYC đối với người dùng là khả năng cơ bản cần thiết đối với một người bán U đủ điều kiện, nhưng nguồn tiền giao dịch cho người bán U không gì khác hơn là đầu cơ tiền tệ, cờ bạc trực tuyến, mô hình kim tự tháp, gian lận viễn thông và các loại khác. kích hoạt các biện pháp chống gian lận của các ngân hàng.Hệ thống này đã bị đóng băng về mặt tư pháp bởi công an và các cơ quan khác.

Ngoài nguy cơ bị "đóng băng" cao, nếu nguồn tiền bị nghi ngờ là cờ bạc, lừa đảo, v.v., có thể cấu thành tội phạm rửa tiền, bao che, che giấu tội phạm (tội che giấu), tội hỗ trợ mạng thông tin hoạt động tội phạm (tội hỗ trợ tín nhiệm)...

Ví dụ, trong vụ án tại Tòa án Tây An năm 2022 [Vụ án số (2022) Thiểm Tây 0104 Xingchu số 219], hai bị cáo đóng vai trò là những người chấp nhận tiền ảo (người bán U), kiếm lợi nhuận bằng cách mua thấp và bán Tether (USDT) cao. Trong khoảng thời gian này, hai người bị bắt quả tang đang lừa đảo thẻ ngân hàng 50.000 nhân dân tệ mỗi người. Cả hai đã trả lại số tiền bị lừa đảo cho nạn nhân và được tha thứ, nhưng họ vẫn bị tòa án kết tội thông đồng và bị kết án lần lượt là một năm chín tháng tù.

2. Bị lừa

Người bán ngoài trang web Lợi nhuận cao hơn nhiều so với trên sân, chẳng hạn như kiếm được 3 điểm trên sân và 30 xu ngoài sân cũng không có gì đáng ngạc nhiên. Vậy tại sao lại có người sẵn sàng bán U với giá thấp ngoài thị trường? Như chúng tôi đã đề cập ở trên, do các thương nhân U-commerce trên thị trường đều giao dịch trực tuyến nên một số rủi ro thực sự khó đề phòng khi bị các sàn giao dịch, ngân hàng, trung tâm chống lừa đảo công an, v.v. “theo dõi”. Ưu điểm của thương nhân thương mại U không cần kê đơn là hai bên có thể giao tiếp ngoại tuyến, chẳng hạn như bằng tiền mặt, “một tay trả tiền và tay kia giao cho chúng tôi”, khi đó có thể được đảm bảo ở mức độ lớn nhất rằng thẻ sẽ không bị “đóng băng”, nhưng nếu là “làm Game” thì bạn chỉ có thể chịu thiệt thòi mà thôi.

Ví dụ: với tư cách là một đại lý tiền tệ, bạn đã thấy thông tin do Xiao Wang công bố về việc thu U với giá cao bằng tiền mặt (một mức giá hợp lý cao hơn một chút so với giá giá thị trường), vì vậy Liên hệ với Xiao Wang và hai bên thống nhất giao dịch ngoại tuyến. Bạn sẽ giao U cho Xiao Wang ngay tại chỗ, Xiao Wang sẽ giao tiền mặt ngay tại chỗ. Đến giờ hẹn gặp ngoại tuyến, Tiểu Vương báo cho bạn biết anh ấy đang đi công tác tạm thời và nhờ bạn của mình, hoàng tử bé, đến hiện trường để giao dịch với bạn. Sau cuộc họp, việc bàn giao diễn ra suôn sẻ, bạn nhận được tiền mặt hoàng tử bé mang đến, hoàng tử bé cũng nhận được U.

Sau một thời gian, Xiao Wang lại liên lạc với bạn để đón U. Phương thức giao dịch vẫn như trên nhưng hoàng tử bé vẫn đến hiện trường. Dựa vào mối quan hệ tin cậy giữa hai bên trong giao dịch trước, bạn đã chuyển U cho Xiao Wang, nhưng lần này hoàng tử bé từ chối đưa tiền mặt cho bạn. Thế là bạn lập tức liên lạc với Tiểu Vương để hỏi thăm tình hình, nhưng lần này Tiểu Vương lại mất liên lạc...

Trong sự việc này, hoàng tử bé thực ra không liên quan cho Xiao Wang. Tôi là người quen của người buôn bán tiền tệ. Trong giao dịch đầu tiên, bạn đã chuyển U cho Xiao Wang. Xiao Wang (để lừa gạt lòng tin của bạn) ngay lập tức chuyển U cho hoàng tử bé. Tiểu Vương dùng thủ đoạn lừa gạt hai bên, tuyên bố với hoàng tử bé rằng có thể bán hắn với giá thấp, để hoàng tử bé đến hiện trường giao dịch với ngươi.

Lúc này, nếu dùng vũ lực lấy đi số tiền mà hoàng tử bé mang đến có thể cấu thành tội cướp, vì hoàng tử bé không nhận được. u, và nếu bạn làm điều này, Nếu bạn bỏ cuộc, bạn sẽ mất hàng trăm nghìn đô la mà bạn đã chuyển cho Xiao Wang. Nếu bạn đến cơ quan công an trình báo một vụ việc và nói rằng mình bị lừa gạt số tiền U trị giá hàng trăm nghìn thì công an sẽ hỏi, bạn lấy cơ sở gì để cho rằng mình bị mất số tiền trị giá hàng trăm nghìn? (Sau khi ban hành "Thông báo về phòng ngừa rủi ro Bitcoin" năm 2013 và "Thông báo về phòng ngừa rủi ro tài trợ phát hành mã thông báo" năm 2017, nước tôi đã cấm hoàn toàn bất kỳ tổ chức nào tham gia vào việc phát hành, trao đổi, định giá và thông tin về tiền kỹ thuật số. tiền tệ. Dịch vụ trung gian và các dịch vụ khác.)

3. Đề xuất của luật sư

1. Việc đánh giá KYC của người dùng phải chuyên nghiệp và nghiêm ngặt

Chứng nhận KYC thực sự là một- cơ chế xác thực tên. Chủ yếu được sử dụng để ngăn chặn hoạt động chống rửa tiền, đánh cắp danh tính, gian lận tài chính và các tội phạm khác. Việc xem xét KYC của người dùng có thể nói là khả năng cơ bản cần thiết đối với U-business, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc yêu cầu người dùng cung cấp bằng chứng về danh tính, sao kê ngân hàng, địa chỉ và số điện thoại, v.v., để xem xét danh tính của người dùng, nhưng như bài viết trước của tác giả “ Làm thế nào một người buôn bán tiền ảo OTC bị nghi phạm tội hình sự có thể nhận tội nhẹ hơn? "Như đã đề cập trong "Đại đa số người buôn bán thương mại điện tử không có khả năng nhận dạng tiền đen và nếu khối lượng giao dịch của người buôn bán thương mại điện tử ngày càng lớn thì việc gặp phải tiền đen là điều khó tránh khỏi. Tuy nhiên, ngay cả chứng nhận KYC kỹ lưỡng nhất cũng không thể xác minh nguồn tiền của người dùng.

2. Nếu bạn bị bắt, hãy giao cho luật sư bào chữa can thiệp càng sớm càng tốt

Như đã đề cập ở trên, việc kiểm tra KYC của người bán U không thể xác minh nguồn tiền của người dùng. Ngay cả những người bán U có trình độ chuyên môn nhất định trong ngành cũng có thể đánh giá sơ bộ liệu tiền giao dịch của người dùng có bị nghi ngờ là tội phạm thông qua mạng xã hội của họ hay không. kinh nghiệm nhưng không thể tránh khỏi khi có nhiều bỡ ngỡ. Lúc này, nếu cơ quan công an xác định vụ việc bị nghi ngờ thuộc về tội tạo điều kiện, che giấu, dù thủ phạm không thừa nhận nhận tội thì cũng sẽ cho rằng doanh nghiệp U có “nhận thức chủ quan” về tội phạm. . Ví dụ: người bán thương mại điện tử có thẻ bị đóng băng, giá giao dịch cao hơn hoặc thấp hơn đáng kể so với giá thị trường, người sử dụng phần mềm mã hóa để trò chuyện, v.v., đều sẽ gây ra giả định về kiến ​​​​thức chủ quan được quy định trong cách giải thích tư pháp về tội tin tưởng. Lúc này, một luật sư hình sự chuyên nghiệp và có trách nhiệm sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc chỉ đạo vụ án.

3. Nếu bạn bị chặn, hãy liên hệ với cảnh sát để cung cấp tài liệu và tích cực liên lạc

Trong các giao dịch, bạn có thể sử dụng nhiều thẻ để trả trước nhằm phân tán rủi ro và tránh bị đóng băng bởi sự giám sát của ngân hàng hoặc pháp luật do lưu lượng giao dịch quá nhiều trên một thẻ. Nếu thẻ của bạn không may bị đóng băng nhưng giao dịch của bạn thực sự bình thường, bạn có thể liên hệ với cơ quan cảnh sát phụ trách càng sớm càng tốt và hỏi về lý do bị đóng băng thẻ, có phải vì bản thân giao dịch của bạn bị nghi ngờ có quỹ tội phạm hay vì quỹ giao dịch của các bên liên quan ngược dòng thẻ ngân hàng của bạn có bất thường không? ? Số tiền liên quan gần đúng là bao nhiêu? Sau khi hiểu rõ tình hình cơ bản, bạn có thể cung cấp tài liệu có mục tiêu cho cảnh sát để chứng minh tính hợp pháp của số tiền trong thẻ ngân hàng.