Theo dữ liệu của Bitrace, trong giai đoạn 2021.1-2023.9, tổng cộng hơn 41,52 tỷ USDT gặp rủi ro đã chảy vào một số địa chỉ nền tảng giao dịch tập trung trên mạng Tron và 33,46 tỷ USDT gặp rủi ro khi chảy vào địa chỉ thanh toán bằng tiền điện tử. Có thể thấy, USDT đang được sử dụng rộng rãi trong các hoạt động như cờ bạc trực tuyến, rửa tiền và tài sản bất hợp pháp. Dòng tiền rủi ro như vậy đổ vào thị trường có thể dễ dàng gây ô nhiễm cho các địa chỉ vô tội.

Trong bối cảnh này, việc tiến hành kiểm toán quỹ đối với địa chỉ thanh toán của đối tác trước khi chuyển là rất cần thiết. Bài viết này sẽ khám phá các phương pháp thực hành KYT (Biết giao dịch của bạn) trong không gian tiền điện tử và cung cấp các giải pháp thiết thực.

Những thách thức mà KYT phải đối mặt

Ẩn danh địa chỉ < /strong>

Tính ẩn danh trong giao dịch của tiền điện tử cung cấp cho người dùng mức độ bảo vệ quyền riêng tư và tự do tài chính cao hơn. Phương tiện kỹ thuật này che giấu danh tính thực sự của người dùng. Một liên kết trực tiếp giữa. nhận dạng và hoạt động giao dịch.

Nhưng giống như cả hai mặt của đồng xu, tính ẩn danh này cũng tạo ra vấn đề, đặc biệt là khi liên quan đến sự giám sát của cơ quan quản lý khi tiền điện tử được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp và đặt ra vấn đề thực thi pháp luật. những thách thức. Ngoài ra, tính chất ẩn danh khiến việc theo dõi việc chuyển tiền bằng tiền điện tử trở nên khó khăn và ngay cả khi tìm thấy một địa chỉ, rất khó để xác định thực thể đằng sau địa chỉ đó.

Việc phán xét rất phức tạp 

Không phải mọi thứ đều liên quan đến vốn mạo hiểm Các địa chỉ liên quan đều là địa chỉ bất hợp pháp và việc đánh giá rủi ro địa chỉ từ một chiều là quá tùy tiện. Lấy vụ ngộ độc Tornado Cash làm ví dụ, một số địa chỉ ẩn danh đã gửi 0,1ETH từ ví Tornado Cash bị xử phạt đến ví của một cá nhân tiền điện tử nổi tiếng, khiến cá nhân này kích hoạt các quy tắc kiểm soát rủi ro một cách thụ động và mất quyền truy cập vào một số giao thức DeFi.

Trong sự cố này, nền tảng đã áp dụng các quy tắc KYT không phù hợp, dẫn đến sai sót trong hoạt động kinh doanh và trải nghiệm người dùng không tốt. Do đó, việc một địa chỉ có bị xử phạt hay không đòi hỏi phải xác định mục đích ban đầu của nó là nhầm lẫn nguồn tiền và tiến hành điều tra đầy đủ và đánh giá hợp lý. Rõ ràng, địa chỉ bị nhiễm độc trong trường hợp trên không nên đơn giản được coi là một địa chỉ rủi ro.

Môi trường pháp lý của mỗi quốc gia là khác nhau

The Ngành công nghiệp tiền điện tử phải đạt được Tuân thủ theo đúng nghĩa phải đảm bảo rằng tất cả các bên liên quan tham gia giám sát cùng một lúc và đạt được sự đồng thuận.

Lấy Pavel Durov, người sáng lập Telegram người Nga, người mới bị bắt ở Pháp, làm ví dụ. Ông đang phải đối mặt với cáo buộc khủng bố, rửa tiền và buôn bán ma túy. Pháp đã bắt giữ Pavel Durov vì nghi ngờ cho phép các hoạt động tội phạm xảy ra trên ứng dụng; trong khi ở Nga, Ukraine và các quốc gia khác, Telegram được sử dụng rộng rãi như một nền tảng liên lạc vì tính bảo mật tuyệt vời của nó. Theo tờ Russia Today, sau khi Durov bị bắt, Phó Chủ tịch Duma Quốc gia Nga (Hạ viện) Davankov đã ngay lập tức phản đối và kêu gọi chính phủ Pháp thả Durov.

Nguồn HÌNH ẢNH GETTY

Có thể thấy, dù ở thị trường nào thì việc giám sát tuân thủ là rất quan trọng. Mặc dù tiền điện tử có thể dễ dàng lưu hành xuyên biên giới, nhưng các tội phạm liên quan đến tiền điện tử đòi hỏi phải có biện pháp trừng phạt từ thế giới thực, có sự khác biệt rõ ràng trong môi trường pháp lý của các quốc gia khác nhau. Sự hợp tác với nhau tạo ra xích mích và sự khác biệt trong các định nghĩa về tuân thủ sẽ tạo ra các rào cản pháp lý.

Thực hành KYT của Bitrace

Thư viện thẻ địa chỉ

Dựa trên mô hình thuật toán nhận dạng mẫu và học máy, Bitrace đã tích lũy được hơn 400 triệu thư viện thẻ địa chỉ, bao gồm các thẻ thực thể (nền tảng DeFi, khai thác pool, trao đổi tài sản kỹ thuật số, v.v.) và nhãn hành vi rủi ro (lừa đảo, khủng bố, ma túy, cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp, rửa tiền, các ngành công nghiệp xám và đen). Ngoài ra, dữ liệu trong cơ sở dữ liệu thẻ địa chỉ cũng đến từ các đối tác và khách hàng đang tìm kiếm sự hỗ trợ. Những địa chỉ rủi ro và thông tin liên quan sẽ được nhóm kỹ thuật xác minh hai lần và đưa vào cơ sở dữ liệu sau khi xác nhận.

Thư viện thẻ địa chỉ phong phú không chỉ giúp các thực thể đằng sau địa chỉ ẩn danh có thể theo dõi được mà còn giúp sàng lọc rủi ro tài chính của các đối tác. Ví dụ: trong các vụ lừa đảo như lừa đảo USDT bằng séc xấu và trả lại BNB bằng cách gửi ETH vào nhóm khai thác Binance giả, Bitrace phát hiện ra rằng địa chỉ của thủ phạm có lịch sử tương tác với các địa chỉ rủi ro giao dịch đen và xám từ rất lâu trước khi hành vi gian lận được thực hiện và trong Detrust mới ra mắt Địa chỉ được hiển thị là địa chỉ gian lận có rủi ro cao trong công cụ kiểm tra nhanh rủi ro. Có thể thấy rằng việc kiểm tra nhanh địa chỉ rủi ro của đối tác trước khi giao dịch có thể tránh được gian lận một cách hiệu quả.

Liên kết công cụ https://detrust.bitrace.io/detrust-blacklist/

Detrust 

Dựa trên cơ sở dữ liệu thẻ rủi ro tội phạm, hồ sơ địa chỉ, giám sát quỹ tội phạm và khả năng cảnh báo sớm hàng đầu của Bitrace, Detrust cung cấp dữ liệu liên quan cho các công ty mã hóa và giúp các công ty xác định các hoạt động bất hợp pháp bằng cách phân tích hành vi của các đối tác đang hoạt động, theo dõi các điểm bất thường bằng cách so sánh các giao dịch hiện tại với hành vi lịch sử của chúng.

Chức năng giám sát hỗ trợ tự động phát hiện từng giao dịch theo thời gian thực. Dựa trên phân tích mẫu, phân tích sai lệch hành vi và phân tích cụm, nó có thể nhận ra khi nào người dùng chuyển tiền rủi ro. Nhắc nhở và hỗ trợ xử lý càng sớm càng tốt để giảm thiểu rủi ro tương quan quỹ tội phạm và tuân thủ kinh doanh.

Không tin cậy khách hàng

Chiến lược kiểm soát rủi ro tùy chỉnh

Sản phẩm hỗ trợ các chiến lược kiểm soát rủi ro do người dùng xác định và áp dụng các phương pháp phản ứng khác nhau đối với các loại sự kiện rủi ro cụ thể và không bị giới hạn ở các quy tắc mặc định của nền tảng. Ví dụ: các quy tắc sẽ chỉ được kích hoạt theo tỷ lệ rủi ro, danh mục rủi ro, rủi ro cụ thể. các nguồn và chính sách khu vực. Mang lại cho người dùng nhiều quyền tự do hơn để thích ứng với các chế độ tuân thủ của địa phương.

Viết ở cuối

Tiền điện tử, đặc biệt là USDT Stablecoin được đại diện bởi Sàn giao dịch tiền điện tử được nhiều công ty tiền điện tử sử dụng rộng rãi để thu và thanh toán tiền hàng ngày. Những công ty như vậy thường cần một cơ chế KYT hoàn chỉnh để đạt được sự tuân thủ và kiểm soát rủi ro cũng như bảo vệ tính bảo mật của tiền của người dùng.

Trong môi trường pháp lý toàn cầu ngày càng nghiêm ngặt, các hoạt động KYT sẽ chuyển đổi từ yêu cầu tuân thủ sang tiêu chuẩn ngành, giúp xây dựng một môi trường giao dịch an toàn, minh bạch và hiệu quả hơn. , để thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của ngành công nghiệp blockchain.