Lệnh cấm tiền điện tử của Nepal phản tác dụng khi gian lận gia tăng và nạn nhân lo sợ hậu quả pháp lý

Lệnh cấm tiền điện tử làm gia tăng tình trạng gian lận ở Nepal

Lệnh cấm tiền điện tử nghiêm ngặt của Nepal do ngân hàng trung ương ban hành vô tình tạo điều kiện cho các vụ gian lận liên quan đến tài sản kỹ thuật số gia tăng.

Bất chấp lệnh cấm chính thức đối với giao dịch tiền điện tử, bọn tội phạm vẫn nhận thấy tiền điện tử là một công cụ thuận tiện để rửa tiền bất hợp pháp, khiến các nhà chức trách phải vật lộn để tìm cách theo dõi và thu hồi tài sản bị đánh cắp.

Sự gia tăng của gian lận tiền điện tử và tác động tiềm ẩn của nó

Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU), hoạt động trực thuộc Ngân hàng Nepal Rastra, gần đây đã lên tiếng báo động về tình trạng sử dụng tiền kỹ thuật số ngày càng tăng trong các vụ gian lận liên quan đến mạng.

Theo họBáo cáo phân tích chiến lược , ngày 18 tháng 11 năm 2024, những kẻ lừa đảo ngày càng sử dụng tiền điện tử để chuyển đổi tiền bất hợp pháp, khiến chính quyền gần như không thể theo dõi và thu giữ tài sản.

Việc chuyển tiền điện tử ra nước ngoài dễ dàng chỉ làm tăng thêm sự phức tạp trong việc truy tìm tội phạm.

Báo cáo của FIU tiết lộ rằng một phần lớn các vụ gian lận được báo cáo với chính quyền cho đến tháng 5 năm 2024 - khoảng 64% - là do gian lận mạng.

Những vụ lừa đảo này bao gồm các kỹ thuật tinh vi như "smurfing", trong đó các khoản tiền lớn được chia thành các giao dịch nhỏ hơn để tránh bị phát hiện.

Mạng xã hội trở thành nền tảng hoàn hảo cho gian lận

Những kẻ lừa đảo đã biến mạng xã hội thành công cụ chính để lừa đảo những người dân nhẹ dạ cả tin.

Thông qua quảng cáo trực tuyến và tin nhắn trực tiếp, họ hứa hẹn lợi nhuận nhanh chóng và hấp dẫn từ việc đầu tư tiền điện tử.

Khi nạn nhân gửi tiền vào ví tiền điện tử hoặc tài khoản ngân hàng giả, bọn tội phạm sẽ biến mất, không để lại dấu vết.

Báo cáo của FIU nhấn mạnh cách thức những vụ lừa đảo này thường được dàn dựng cẩn thận để khai thác lời hứa về phần thưởng cao, lợi dụng sự thiếu nhận thức và sự tuyệt vọng về tài chính của mọi người.

Nỗi sợ hậu quả pháp lý khiến nạn nhân im lặng

Tình trạng giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp ở Nepal đã gây ra ảnh hưởng tiêu cực đến các nạn nhân của nạn lừa đảo tiền điện tử.

Vào tháng 9 năm 2021, Nepal đã ban hành lệnh cấm toàn diện đối với hoạt động giao dịch và khai thác tiền điện tử.

Đến tháng 1 năm 2023, Cơ quan Viễn thông Nepal cũng đã chỉ thị cho các nhà cung cấp dịch vụ Internet chặn quyền truy cập vào các trang web liên quan đến tiền điện tử.

Mặc dù các biện pháp này nhằm mục đích giảm thiểu tình trạng lừa đảo, nhưng chúng lại tạo ra một nghịch lý.

Nhiều người bị lừa đảo không muốn báo cáo tổn thất với chính quyền vì sợ hậu quả pháp lý.

Kết quả là, nạn nhân của gian lận hiện đang mắc kẹt trong vùng xám pháp lý, không thể tìm kiếm sự giúp đỡ mà không có nguy cơ bị buộc tội hình sự vì giao dịch với tài sản kỹ thuật số.

Như một nạn nhân đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử đã tuyên bố,

"Chúng tôi được hứa hẹn lợi nhuận cao, nhưng sau khi gửi tiền, số tiền đó biến mất không dấu vết. Báo cáo điều đó chỉ gây rắc rối, vì giao dịch tiền điện tử là bất hợp pháp ở đây."

Sự miễn cưỡng trong việc báo cáo gian lận đã khiến các nhà chức trách gặp khó khăn trong việc giải quyết vấn đề ngày càng gia tăng vì nạn nhân lo sợ rằng họ có thể phải đối mặt với hành động pháp lý.

Kêu gọi giám sát chặt chẽ hơn và nâng cao nhận thức

Báo cáo của FIU kêu gọi chính phủ thắt chặt quản lý các giao dịch tiền điện tử bằng cách cải thiện hệ thống giám sát.

Họ cũng đề xuất rằng các tổ chức tài chính cần được đào tạo để phát hiện các giao dịch đáng ngờ và báo cáo kịp thời.

Các chiến dịch nâng cao nhận thức của cộng đồng về rủi ro lừa đảo đầu tư tiền điện tử cũng có thể giúp giảm số lượng nạn nhân.

Ngoài ra, báo cáo còn kêu gọi tăng cường hợp tác giữa các cơ quan để giải quyết tốt hơn bản chất phức tạp của gian lận tài sản kỹ thuật số.

Các nước láng giềng cho thấy cách tiếp cận khác nhau

Nepal không phải là quốc gia duy nhất cấm tiền điện tử.

Các quốc gia như Trung Quốc, Nga, Iran và Bangladesh cũng có động thái tương tự nhằm trấn áp tài sản kỹ thuật số.

Tuy nhiên, không phải tất cả các nước láng giềng của Nepal đều có quan điểm này.

Ấn Độ, mặc dù không cấm giao dịch tiền điện tử, nhưng lại áp dụng mức thuế nặng đối với lợi nhuận từ tài sản kỹ thuật số, nhưng lại không giảm thiểu tổn thất, điều này có thể cản trở niềm tin của nhà đầu tư.

Ngược lại, Pakistan đã chuyển sang hợp pháp hóa tài sản ảo, hướng tới mục tiêu thiết lập một loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) thay vì hoàn toàn chấp nhận các loại tiền điện tử phi tập trung như Bitcoin.

Trong khi đó, Bhutan nổi bật với lập trường tiến bộ hơn khi tích lũy được hơn 1 tỷ đô la Bitcoin, hưởng lợi từ giá trị tăng cao của đồng tiền này.

Cách tiếp cận của Bhutan hoàn toàn trái ngược với các nước láng giềng, những nước vẫn thận trọng hoặc hạn chế tối đa khi nói đến tiền điện tử.