Tiết kiệm Bitcoin: CAGR 72% trong 4 năm

Bản gốc: Liu Jiaolian

Phải nói rằng hầu hết các nhà đầu tư bán lẻ, bao gồm cả một số tổ chức, đang theo đuổi sự trỗi dậy và giết chết sự sụp đổ. Điều này có thể được nhìn thấy từ dữ liệu dòng tiền vào của Bitcoin ETF giao ngay. BTC (Bitcoin) đã giảm liên tục trong vài ngày qua, chỉ trong 10 ngày, nó đã giảm 10.000 đô la Mỹ từ 72k xuống 62k và có lần phá vỡ mốc 60.000 đô la Mỹ. Khi giá giảm, ba trong số “bốn quỹ ETF Bitcoin lớn” trực tiếp bị đình trệ, BITB và ARKB thậm chí còn đảo ngược thành dòng tiền chảy ròng. Chỉ có một xi-lanh của động cơ bốn xi-lanh BlackRock vẫn hoạt động chăm chỉ nên sức mạnh đương nhiên yếu hơn rất nhiều.

Thành thật mà nói, vị trí khoảng 60.000 hiện tại thực sự là tương đối an toàn. Du hành từ năm 2025 đến cuối năm 2026, ngay cả khi có sự phá vỡ "mức cao trước đó" vào cuối năm 2022 hơn hai năm sau, thì mức giá tối thiểu sẽ là 70.000 USD. Nói cách khác, 70.000 USD vào cuối năm 2026 tương đương với 16.000 USD vào cuối năm 2022. Điều này cũng có nghĩa là nếu tiền của bạn có thể tồn tại trong ba năm (dù chủ quan hay khách quan), thì thông qua phe bò và phe gấu, ngay cả khi không có cái gọi là "thoát khỏi đỉnh", bạn có thể giữ BTC cho đến năm 2026. Cuối năm khả năng cao là không lỗ.

Biết đâu là điểm mấu chốt trong quan điểm của bạn. Biết điểm mấu chốt và không mất tiền. Điều này cung cấp nền tảng và vốn để theo đuổi lợi nhuận cao hơn. Nhiều người mù quáng theo đuổi lợi nhuận cao và sự giàu có ngay lập tức chỉ vì họ không hiểu điểm mấu chốt ở đâu và cuối cùng phải chịu một khoản lỗ lớn.

Buffett nói rằng điều quan trọng nhất trong đầu tư là không để mất tiền.

Cả Zhang San và Li Si đều khởi đầu với số tiền gốc là 1 triệu. Zhang San có mức tăng trưởng ổn định 40% mỗi năm. Li Si kiếm được lợi nhuận khổng lồ 200% trong một năm và lỗ 60% trong một năm, và chu kỳ đó vẫn tiếp tục. Sau 10 năm, khoảng cách giữa hai người sẽ lớn đến mức nào?

Zhang ba mươi năm sau: 1 triệu x (1 + 40%)^10 = 28,92 triệu

Li bốn mươi năm sau: 1 triệu x (1 + 200%)^5 x (1 - 60%)^5 = 2,49 triệu

Đáp án: Giá chênh lệch giữa 2 loại là 10 lần.

Vậy nếu kéo dài thời gian lên 30 năm thì sao? Những con số có thể khiến bạn há hốc mồm.

Trương Tam 30 năm: 1 triệu x (1 + 40%)^30 = 24,2 tỷ

Lee Si 30 tuổi: 1 triệu x (1 + 200%)^15 x (1 - 60%)^15 = 15,4 triệu

Now The hai người trong số họ không còn thuộc cùng một tầng lớp giàu có nữa. Thật vô nghĩa khi so sánh sự khác biệt về giá trị của chúng.

Và nếu so sánh hai người đã trải qua như thế nào trong 10 năm qua hay 30 năm qua, bạn có thể còn xúc động hơn nữa.

Trương San trong 10 đến 30 năm qua: tích trữ BTC và không giữ. Hãy dành thời gian giáo dục con cái, dành thời gian cho gia đình, làm những gì mình thích, đi du lịch, giữ gìn sức khỏe, tập thể dục, viết sách, v.v.

10 đến 30 năm của Lee Si: bán cao và mua thấp, tăng đòn bẩy, luôn theo dõi thị trường một cách lo lắng, chú ý đến các dự án tiền tệ mới và lao vào thị trường chó, airdrop, len; bị thanh lý, bị trộm xu, bị bên dự án PUA; không quan tâm đến việc học hành, tình duyên và các mối quan hệ của con cái, cha mẹ già không có thời gian và tâm trạng vận động; xấu đi; tê liệt, không ai biết họ đã làm gì khác. Tôi không có hứng thú đầu cơ tiền tệ, và tôi không có hứng thú làm bất kỳ công việc thực tế nào để kiếm tiền một cách chậm rãi. Khi đi du lịch, tôi luôn giữ. để mắt đến thị trường, tâm trí tôi không thể trống rỗng, cơ thể và tâm trí tôi không thể thư giãn, v.v.

Con trai tôi phải đọc sách ngoại khóa ở trường tiểu học nên tôi đưa cho nó cuốn "38 lá thư từ Rockefeller gửi con trai ông" để nó đọc. Anh ấy đọc sách mỗi ngày sau giờ học và trao đổi suy nghĩ của mình với tôi sau giờ học. Hôm qua anh ấy nói với tôi rằng bài báo mới nhất anh ấy đọc nói rằng con người nên làm chủ đồng tiền chứ không phải nô lệ của nó.

Có. Đầu tư là một hoạt động cá nhân. Đầu tư không gì khác hơn là một phần cuộc sống của bạn. Trước khi trả lời câu hỏi chúng ta muốn thực hiện loại hình đầu tư nào, trước tiên chúng ta phải suy nghĩ rõ ràng về loại cuộc sống mà chúng ta muốn sống. Nếu không, chúng ta sẽ quên đi ý định ban đầu của mình và trở thành nô lệ cho đồng tiền.

Vì vậy, câu hỏi kỹ thuật là liệu việc đạt được lợi nhuận 40% hàng năm cho BTC có khó không? Hình ảnh bên dưới cho thấy CAGR (tốc độ tăng trưởng kép hàng năm) của Bitcoin trong chu kỳ 4 năm, cũng như so sánh với một số tài sản truyền thống khác.

Đường cong màu cam trong hình là CAGR 4 năm của BTC. Giá trị tương ứng có thể được nhìn thấy trên trục Y ở bên phải. Có thể thấy, ngoại trừ hai năm 2022.1-2024.1, CAGR 4 năm nằm trong khoảng 25-50% và ở các thời điểm khác là trên 50%. Kể từ tháng 3 năm nay, khi BTC đã tăng lên 60.000-70.000 dao, CAGR 4 năm đã tăng trở lại lên hơn 72%.

Tuy nhiên, hầu hết mọi người kiếm tiền và đầu tư cùng một lúc, vì vậy họ sẽ tiếp tục bổ sung các vị thế ở nhiều thời điểm khác nhau trong bốn năm. Trong trường hợp đầu tư cố định này, ưu điểm là nó sẽ làm giảm bớt một số biến động, nhưng nhược điểm là CAGR thực tế của vị thế sẽ thấp hơn nhiều so với CAGR của khoản đầu tư một lần ban đầu. Có lẽ thấp bằng một nửa. Theo cách này, nếu mức tăng trưởng trong 4 năm của BTC tương đương với CAGR là 80% thì CAGR của đầu tư cố định có thể đạt tới 40%, điều này rất tốt.

Bây giờ với sự thoái lui của BTC, nếu CAGR 4 năm tương đương 72% thì CAGR của đầu tư cố định là khoảng 35%.

Trong sáu năm qua, từ 2018 đến nay, Bazijue đã kiên quyết thực hiện các khoản đầu tư cố định và bổ sung các vị thế khi giảm giá. CAGR được tính toán là khoảng 28%. Có ba lý do dẫn đến mức thấp: Thứ nhất, năm 2018 là một khoản đầu tư dự kiến, không có vị thế nặng nề, nhưng vẫn được tính là một năm, khiến giá trị giảm xuống; thứ hai, thị trường tăng giá đã khởi sắc vào năm 2021 và khoản đầu tư đã tăng lên; ở mức cao, dẫn đến Top-nặng; thứ ba, nguồn vốn để tăng vị thế vào năm 2023 bị hạn chế bởi các yếu tố khách quan và số tiền đầu tư thấp. Tóm lại, lý thuyết rất phong phú, thực tế lại rất gầy. Trong thực tế thực tế, rất khó đạt được sự hoàn hảo nếu bạn phải kiên trì quanh năm một cách chủ quan và không bị kìm hãm bởi khách quan (như không bị mất việc, không bị cắt lương, không ốm đau, không chi tiêu nhiều). về tiền).

Nhiều người không có khái niệm về sức mạnh lãi kép của CAGR.

Vào năm 2021, Jiaolian nói rằng sẽ thật tuyệt nếu BTC có thể đạt được tốc độ CAGR là 40% trong hai chu kỳ vừa qua. Mục tiêu này không hề bắt mắt, tương đối có thể đạt được.

Chu kỳ hai vòng là 8 năm. Với CAGR 8 năm là 40%, 1 triệu sẽ trở thành 1 triệu x (1 + 40%)^8 = 14,75 triệu.

Nói cách khác, kiếm 13,75 triệu trong 8 năm tương đương với kiếm 140.000 mỗi tháng và 1,7 triệu mỗi năm. Với mức lương hàng tháng là 140.000 và thu nhập hàng năm là 1,7 triệu, ngay cả ở thành phố hạng nhất cũng có thể coi là nhóm có thu nhập cao phải không?

Hãy khoan dung với kẻ thù. Xét rằng hoạt động thực tế sẽ không lý tưởng như vậy và tốc độ tăng trưởng chắc chắn sẽ giảm, thì tốt hơn nên áp dụng CAGR là 20%. Điều này gần tương đương với đẳng cấp của ông Buffett.

CAGR 20% trong 8 năm, 1 triệu x (1 + 20%)^8 = 4,3 triệu.

Điều này có nghĩa là mức lương hàng tháng là 34.000 và thu nhập hàng năm là 410.000. Mức thu nhập của công nhân cổ trắng ở các thành phố hạng nhất.

Hãy coi đó như một hình thức tiết kiệm. Nói cách khác, nó giống như việc đóng phí bảo hiểm hàng năm. Tiết kiệm BTC là để bảo hiểm cho cuộc sống của bạn.

Một ít trở thành nhiều và cát trở thành một tòa tháp. Chẳng bao lâu nữa, sức mạnh của lãi suất kép sẽ trở nên rõ ràng.

Ngoại trừ BTC, bạn có nghĩ còn có loại tiền tệ nào khác có lãi suất kép dài hạn không? Thành thật mà nói, tôi thực sự không nhìn thấy nó. “Tiết kiệm tiền” vào những việc đó chỉ đơn giản là “cho đi tiền” và “đốt tiền”.

Có một câu nói xưa rằng mọi người đều có thể kiếm được một ít tiền bằng cách làm việc chăm chỉ, nhưng nếu bạn muốn kiếm được nhiều tiền, bạn phải nhìn vào khả năng của mình. định mệnh.

Nhưng trong thị trường này, nhiều người không sẵn sàng kiếm hàng chục hoặc hàng triệu đô la mỗi năm nên họ phải đánh cược mạng sống của mình để cố gắng giành được thứ gì đó lớn lao . Thắng bằng của cải và tự do, thua bằng nợ nần. Xét về xác suất và vận mệnh, 99,99% mọi người đều có số phận sẽ bỏ lỡ cơ hội giàu có bất ngờ.

Có một khoảng thời gian trong đời phải có, nhưng đời không có thời gian nên đừng ép buộc. Kết quả của việc cố gắng làm giàu một cách đột ngột thường không phải là một cái kết có hậu.