Quy định mới về tiền điện tử của Đài Loan được thiết lập vào năm 2025
Đài Loan đang chuẩn bị cho một cuộc cải tổ quy định đáng kể trong lĩnh vực tiền điện tử, với việc đưa ra các tiêu chí mới quản lý việc niêm yết tài sản tiền điện tử và các hoạt động lưu trữ hồ sơ.
Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan (FSC) dự kiến sẽ ban hành “quy định đăng ký” vào tháng 1 năm 2025, nhằm mục đích thiết lập một khuôn khổ vững chắc cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP).
Sáng kiến này diễn ra sau khi FSC được bổ nhiệm làm cơ quan quản lý chính giám sát thị trường tiền điện tử vào tháng 3 năm 2023 và hứa hẹn sẽ định hình lại bối cảnh giao dịch tiền điện tử tại Đài Loan.
Đăng ký tuân thủ và hậu quả pháp lý
Tại hội nghị FinTechOn gần đây ở Đài Bắc, Hsi-Ho Huang, giám đốc bộ phận công ty chứng khoán của FSC, đã nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ.
Hội nghị FinTechOn là sự kiện tập trung vào việc thúc đẩy công nghệ tài chính, do Hội đồng Phát triển Quốc gia Đài Loan tổ chức và Hiệp hội FinTech Đài Loan đăng cai.
Ông tuyên bố rằng “các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo” sẽ cần phải hoàn tất việc đăng ký tuân thủ các quy tắc mới.
Việc không tuân thủ sẽ dẫn đến hậu quả nghiêm trọng, bao gồm cả khả năng bị phạt hình sự, có thể dẫn đến án tù lên đến hai năm.
Lập trường vững chắc này phản ánh cam kết của Đài Loan trong việc tăng cường tính toàn vẹn của hệ thống tài chính đồng thời đảm bảo các hoạt động liên quan đến tiền điện tử được quản lý một cách minh bạch.
Tăng cường giám sát các hoạt động tiền điện tử
Các quy định sắp tới sẽ thay thế các luật chống rửa tiền hiện hành mà các VASP đã tuân thủ kể từ tháng 7 năm 2021.
Với các quy định mới của FSC, Huang nhấn mạnh ý định của cơ quan quản lý này là tăng cường giám sát chặt chẽ trong các lĩnh vực quan trọng như lưu ký tiền pháp định, bảo mật thông tin và xử lý khiếu nại của khách hàng.
Huang nhấn mạnh rằng cơ quan quản lý này đặt mục tiêu tạo ra các hướng dẫn rõ ràng hơn cho việc niêm yết và hủy niêm yết tài sản tiền điện tử.
Chiến lược này nhằm mục đích giảm thiểu rủi ro liên quan đến các hoạt động giao dịch không công bằng và mô hình giao dịch bất thường, cuối cùng là thúc đẩy một môi trường giao dịch an toàn hơn cho người tiêu dùng.
Bảo vệ và lưu ký tài sản
Một khía cạnh quan trọng khác của các quy định mới liên quan đến người giám hộ tài sản tiền điện tử.
FSC sẽ yêu cầu những người giám hộ này phải đặt tài sản của khách hàng vào quỹ tín thác hoặc tách biệt chúng khỏi tài sản độc quyền của nền tảng giao dịch.
Yêu cầu này nhằm mục đích tăng cường bảo vệ tài sản và xây dựng lòng tin lớn hơn giữa các nhà đầu tư.
Ngoài ra, người giám hộ sẽ có nghĩa vụ thuê một kế toán viên công chứng (CPA) để lập báo cáo thường niên về tình trạng tài sản của khách hàng, đảm bảo trách nhiệm giải trình và tính minh bạch.
Con đường phía trước cho Luật tiền điện tử
Nhìn xa hơn khuôn khổ quản lý hiện tại, FSC cũng đang soạn thảo đề xuất luật đặc biệt dành riêng cho tài sản tiền điện tử.
Jin-Lung Peng, chủ tịch FSC, tuyên bố tại hội nghị rằng dự án đang có tiến triển và đề xuất này sẽ được đệ trình lên Viện Hành pháp, cơ quan hành chính cao nhất của Đài Loan, vào tháng 6 năm 2025.
Ông Jin-Lung Peng, Chủ tịch FSC, phát biểu tại hội nghị.
Song song đó, ngành tiền điện tử địa phương đã thành lập một hiệp hội ngành để thiết lập các quy tắc tự giám sát phù hợp với hướng dẫn của chính phủ, thể hiện cách tiếp cận chủ động đối với quy định và hợp tác.
Sự phát triển của quy định về tiền điện tử ở Đài Loan
Cách tiếp cận của Đài Loan đối với quy định về tiền điện tử đã có sự thay đổi đáng kể trong những năm gần đây.
Từ năm 2021, FSC đã yêu cầu các sàn giao dịch và nền tảng giao dịch phải tuân thủ các quy định về chống rửa tiền (AML) và hiểu biết khách hàng (KYC).
Năm nay, hoạt động giám sát được tăng cường hơn nữa, yêu cầu công bố thông tin chi tiết hơn về hoạt động giao dịch.
FSC đang cân nhắc phân loại các sàn giao dịch tiền điện tử là tổ chức tài chính, một thay đổi sẽ thực thi các tiêu chuẩn bảo mật và báo cáo chặt chẽ hơn.
Hơn nữa, vào đầu năm 2024, Bộ Tư pháp đã đề xuất các quy định AML mới nghiêm ngặt nhằm chống gian lận trong lĩnh vực tài sản ảo.
Anais
