Những rủi ro pháp lý hình sự đối với những người tham gia vào Defi ở Trung Quốc là gì?

Giới thiệu:

Theo các chính sách quản lý và thực tiễn tư pháp hiện hành của đất nước tôi, các thuộc tính tài sản của tiền ảo được khẳng định, nhưng việc phát hành và sử dụng giao dịch của chúng như tiền tệ trong nước bị Cấm. . Defi là một chuỗi các dịch vụ tài chính dựa trên công nghệ blockchain, với tiền ảo là nội dung chính. Dưới tình hình quản lý chặt chẽ của đất nước tôi, các nhà điều hành các doanh nghiệp liên quan đến Defi sẽ đặt các đơn vị kinh doanh của họ ở nước ngoài. Liệu điều này có thể được thực hiện để qua mặt sự giám sát và tránh rủi ro pháp lý hình sự trong nước? Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu về Defi và những rủi ro pháp lý hình sự khi thực hiện các dự án Defi ở Trung Quốc.

Defi là gì?

Defi (Tài chính phi tập trung), tức là “tài chính phi tập trung”, tương ứng với khái niệm “tài chính tập trung” trong Cefi (Tài chính tập trung).

Các ngân hàng, sàn giao dịch chứng khoán, v.v. trong hệ thống tài chính hiện tại đều là Cefi. Defi có thể được coi là một thế giới song song của tài chính thực. Kho tài chính của Defi có năm thành phần chính: Stablecoin, sàn giao dịch, thị trường tiền tệ, tiền tệ tổng hợp, bảo hiểm. Stablecoin, với vai trò là cầu nối liên kết tiền tệ hợp pháp và tiền ảo, có ý nghĩa rất lớn đối với hệ thống tài chính Defi; sàn giao dịch phi tập trung cho phép người dùng thực hiện các giao dịch ngang hàng mà không cần qua trung gian; thị trường tiền tệ Defi hoàn toàn minh bạch và bất kỳ ai cũng có thể xem nó bất cứ lúc nào. Số lượng khoản vay được phát hành bởi nhóm cho vay để đảm bảo rằng còn đủ tiền điện tử để hỗ trợ cho các khoản vay chưa thanh toán; tài sản tổng hợp đại diện cho các công cụ tài chính là sự kết hợp các dẫn xuất của một hoặc nhiều tài sản, nghĩa là chúng không phải là tài sản ban đầu nhưng tổng hợp. Ví dụ: đồng đô la Mỹ là tài sản ban đầu, trong khi USDT phù hợp với các tài sản tổng hợp được gắn với đồng đô la Mỹ và được đưa vào blockchain, bảo hiểm được chia thành bảo hiểm tập trung và bảo hiểm phi tập trung. Bảo hiểm phi tập trung có thể được sử dụng nhanh hơn. và tính linh hoạt cao hơn.

Ứng dụng và những rủi ro chung của Defi

Defi có thể hiện thực hóa dòng chảy và phân phối tiền thông qua các hợp đồng thông minh thay vì các tổ chức tập trung của bên thứ ba và được thường được sử dụng Trong các lĩnh vực sau:

1.Cho vay. Trong cho vay Defi, các giao dịch được thực hiện thông qua hợp đồng thông minh và loại hình cho vay được thế chấp quá mức.

2. Tài chính. Việc tài trợ trên blockchain sẽ đổi lại bằng token (ICO).

3.Sản phẩm phái sinh. Ví dụ: Synthetix là một giao thức phát hành tài sản tổng hợp dựa trên Ethereum. Người dùng có thể đúc, nắm giữ và giao dịch nhiều loại tài sản tổng hợp. Người dùng có thể truy cập các tài sản liên quan dài và ngắn thông qua các tài sản tích hợp.

4. Giao dịch phi tập trung. Ví dụ: Uniswap, DEX (sàn giao dịch phi tập trung) cho phép người dùng giao dịch trực tiếp trên chuỗi mà không cần qua trung gian.

Hiện tại, các ứng dụng liên quan đến Defi vẫn tiềm ẩn rất nhiều rủi ro.

1. Do thiếu sự xem xét theo quy định, các lỗ hổng bảo mật tiềm ẩn và tính không ổn định trong DEX sẽ khiến người dùng gặp rủi ro về an ninh vốn và thanh khoản.

2. Do tính không thể đảo ngược của hợp đồng thông minh, các giao dịch không thể được đảo ngược sau khi hoàn thành. Nếu người dùng bị lừa gạt hoặc mắc lỗi vận hành trong quá trình giao dịch thì tổn thất sẽ không thể khắc phục được.

3. Vốn dự án trong hệ sinh thái Defi bắt nguồn từ tính thanh khoản do người dùng cung cấp, nếu số lượng lớn người dùng rút tiền có thể dẫn đến thiếu thanh khoản và dẫn đến rủi ro.

Rủi ro hình sự liên quan đến việc vận hành các dự án Defi

các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo ở nước tôi, chẳng hạn như tiền hợp pháp và sàn giao dịch tiền ảo, tài trợ phát hành token, các công cụ phái sinh Các giao dịch, v.v., đều được phân loại là hoạt động tài chính bất hợp pháp. Vì vậy, làm Defi sẽ tiềm ẩn những rủi ro pháp lý hình sự sau đây.

1. Tội phạm kinh doanh bất hợp pháp

Là một thế giới song song của hệ thống tài chính thực, Defi cung cấp các giao dịch cho vay, quản lý tài sản, bảo hiểm, công cụ phái sinh và các sản phẩm khác Theo quy định của Bộ luật Hình sự, việc thực hiện hoạt động kinh doanh nêu trên mà không có bằng cấp, giấy phép tương ứng sẽ cấu thành tội hoạt động kinh doanh trái pháp luật. Các sản phẩm Defi cung cấp các khoản vay thế chấp và hỗ trợ thanh toán, quyết toán giữa tiền ảo và tiền hợp pháp. Hoạt động kinh doanh tài chính liên quan sử dụng các giao dịch tiền ảo làm phương tiện và bị nghi ngờ là hoạt động kinh doanh bất hợp pháp.

2. Tội nhận tiền gửi công cộng một cách bất hợp pháp và gian lận gây quỹ

Bên dự án đã phát hành Dogecoin và altcoin, sau đó thông qua cộng đồng, Kol, road cho thấy, v.v. Việc công khai theo cách này sẽ khiến người dùng trong nước mua trên DEX, phía dự án bỏ chạy và các nhà đầu tư trở thành những kẻ thu hoạch tỏi tây. Nếu các nhà đầu tư cùng nhau bảo vệ quyền lợi của mình và báo cáo vụ việc, bên dự án sẽ bị nghi ngờ nhận tiền gửi công cộng một cách bất hợp pháp và gian lận gây quỹ.

3. Tội tổ chức và lãnh đạo các mô hình kim tự tháp

Dự án khai thác tiền ảo, dưới chiêu bài khai thác Defi, sử dụng cam kết LP để tiến hành khai thác thanh khoản. mô hình kiếm thu nhập nhưng về bản chất là trả phí gia nhập theo đầu người làm cơ sở để được giảm giá, bị nghi ngờ là tổ chức và lãnh đạo các mô hình kim tự tháp.

4. Tội mở sòng bạc, đánh bạc và tổ chức tham gia đánh bạc ở nước ngoài (ở nước ngoài)

Do tính ẩn danh và phân cấp của công nghệ blockchain, With đặc điểm của công nghệ blockchain và việc sử dụng hợp đồng thông minh, trò chơi đánh bạc có thể được phát triển và thiết kế dựa trên công nghệ blockchain. Nếu trò chơi GameFi (Game+Defi, trò chơi chuỗi) có chức năng rút mã thông báo trò chơi thì hành vi đó có thể cấu thành tội đánh bạc trong luật hình sự của nước tôi.

Trước tình hình trên, những người có liên quan trong ngành đã thực hiện một cách tiếp cận theo đường cong để cứu đất nước và mở các doanh nghiệp liên quan đến Defi ở nước ngoài để tránh sự giám sát của đất nước tôi. Vậy,nếu dự án được thực hiện ở nước ngoài và người dân thực hiện việc “điều khiển từ xa” ở trong nước, liệu chúng ta có thể ngồi yên thư giãn được không? Câu trả lời là không.

Theo "Luật hình sự" của nước tôi, quyền tài phán được quy định ởquyền tài phán theo lãnh thổ và quyền tài phán cá nhân. Quyền tài phán theo lãnh thổ có nghĩa là miễn là hành vi hoặc kết quả tội phạm xảy ra trong lãnh thổ đất nước chúng tôi thì đất nước chúng tôi có quyền tài phán; quyền tài phán cá nhân có nghĩa là miễn là một người Trung Quốc phạm tội bên ngoài lãnh thổ đất nước chúng tôi, quyền tài phán của chúng tôi quốc gia cũng được hưởng quyền tài phán.

Theo Điều 2 Giải thích Luật Tố tụng Hình sự của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa (2021), đối với các tội phạm được thực hiện chống lại hoặc chủ yếu sử dụng mạng máy tính, địa điểm phạm tội bao gồm vị trí của máy chủ được sử dụng đối với các dịch vụ mạng được sử dụng để thực hiện hành vi phạm tội, vị trí của nhà cung cấp dịch vụ mạng, vị trí của hệ thống mạng thông tin bị xâm phạm và người quản trị hệ thống đó, vị trí của hệ thống mạng thông tin được bị cáo và nạn nhân sử dụng trong quá trình phạm tội. như nơi xảy ra hành vi xâm phạm của nạn nhân, nơi tài sản của nạn nhân bị thiệt hại, v.v.

Vì vậy, miễn là người Trung Quốc phạm tội, hoặc tội ác hoặc hậu quả là trong nước, đất nước chúng ta có quyền kiểm soát.

Hơn nữa, theo các quy định sau đây, nhân viên cung cấp thông tin tiếp thị, thanh toán và quyết toán, hỗ trợ kỹ thuật và các dịch vụ khác phải chịu trách nhiệm.

Theo "Thông báo về việc ngăn chặn và xử lý rủi ro đầu cơ hơn nữa trong các giao dịch tiền ảo" 1. (3) Việc các sàn giao dịch tiền ảo ở nước ngoài cung cấp dịch vụ cho cư dân ở nước tôi thông qua các hoạt động tài chính trên Internet. Dành cho nhân viên trong nước của các sàn giao dịch tiền ảo ở nước ngoài có liên quan, cũng như các pháp nhân và người bất hợp pháp biết hoặc nên biết rằng họ đang tham gia vào các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo nhưng vẫn cung cấp cho họ quảng cáo tiếp thị, thanh toán và giải quyết, hỗ trợ kỹ thuật hỗ trợ, v.v. dịch vụ Tổ chức, cá nhân phải chịu trách nhiệm theo quy định của pháp luật.

Kết luận

Internet không có biên giới và rủi ro tội phạm cũng vậy. Khi vận hành các dự án Defi ở nước ngoài, ngay cả khi địa chỉ IP của nước tôi bị chặn, không có gì đảm bảo rằng người Trung Quốc sẽ không sử dụng các dịch vụ liên quan và khó tránh khỏi những rủi ro pháp lý hình sự của nước tôi.