联邦检察官调查杰克-多西的金融科技公司布洛克的合规问题

据 BlockBeats 报道，Twitter 联合创始人杰克-多西（Jack Dorsey）旗下的金融科技公司 Block 因合规问题正接受联邦检察官的调查。一名前雇员向纽约南区检察官提供的内部文件显示，Block 的 Square 和 Cash App 业务存在长期和普遍的合规失误。 这些问题包括用于风险评估的客户信息收集不足，Square 处理了数千笔涉及经济制裁国家的交易，Block 为恐怖组织处理了多笔加密货币交易，以及未能向政府准确报告大多数涉及信用卡、美元转账和比特币的可疑交易。 布洛克公司表示，该公司已制定了全面的合规计划，并将继续投资以应对新的威胁和不断变化的制裁监管环境。然而，这名前员工声称，公司在发现违规行为后并未采取纠正措施。此外，一家外部咨询公司去年在布洛克公司的内部监控系统中发现了近 50 项缺陷。 去年，Block 在欧洲的支付应用 Verse 也因 "严重和系统性 "违反反洗钱和反恐融资法律而被立陶宛银行罚款并责令整改。作为美国最受欢迎的移动支付应用之一，Cash App 拥有 5600 万活跃用户，但其银行合作伙伴萨顿银行（Sutton Bank）最近因违反银行保密法而与美国联邦存款保险公司（FDIC）达成和解。金融监管机构正在加强对第三方支付机构的合规审查。