新加坡金融管理局发布 2024 年洗钱风险评估报告

据 Odaily 报道，新加坡金融管理局（MAS）最近发布了《2024 年洗钱风险评估报告》。该报告概述了新加坡为应对不断变化的风险环境而不断加强反洗钱（AML）框架的努力。 报告对新加坡的主要洗钱风险进行了广泛分析，纳入了与威胁、脆弱性和控制措施有关的各种定性和定量指标。报告强调了主要的洗钱威胁，如欺诈（尤其是网络欺诈）、有组织犯罪、腐败、税务犯罪和基于交易的洗钱。 报告指出，由于银行服务范围广、交易量大，银行业面临的洗钱风险最高。银行经常被用于各种类型的洗钱活动，包括自我洗钱、第三方洗钱以及滥用公司和个人账户分层整合非法资金。 此外，报告还指出了与数字资产和加密货币相关的重大风险。评估强调，数字支付代币（DPT）已成为一种新兴的洗钱渠道。犯罪分子通过在线欺诈、勒索软件和暗网市场交易利用这些代币。为了降低这些风险，新加坡金融管理局根据《支付服务法》（PS Act）实施了严格的监管措施。数字支付代币服务提供商必须获得许可证，并遵守反洗钱和反恐融资（CFT）要求。新加坡金融管理局定期进行专题检查和非现场监督，并发布指导文件，以提高行业意识和控制措施。