Coinbase、FTX、Binance 收到询问，因为国会希望打击 10 亿美元的加密货币欺诈

在首次涉足加密货币领域时，众议院监督和改革委员会正在加大对联邦机构和加密货币交易所的压力，以保护美国人免受欺诈者的侵害。

在周二上午发送的一系列信件中，委员会询问了四个机构，包括财政部 ,联邦贸易委员会 ,商品期货交易委员会 ， 和美国证券交易委员会 ，以及五个数字资产交易所——币库 ,飞腾 ,币安.US ,海妖 ， 和库币 - 有关他们正在做什么的信息和文件（如果有的话），以保护消费者免受诈骗和打击与加密货币相关的欺诈行为。

自 2021 年初以来，已有超过 10 亿美元的加密货币因欺诈而损失，根据 FTC 的研究 .

“由于价格飞涨和一夜暴富的故事吸引了专业和业余投资者转向加密货币，诈骗者已经从中获利，”伊利诺伊州经济和消费者政策小组委员会主席、伊利诺伊州众议员 Raja Krishnamoorthi 写道。 “在许多情况下缺乏中央机构来标记可疑交易、交易的不可逆性以及许多消费者和投资者对基础技术的了解有限，使得加密货币成为诈骗者的首选交易方式。”

这些信件要求联邦机构和加密货币交易所在 9 月 12 日之前做出回应，并提供有关他们为保护消费者所做的工作的信息。该委员会表示，这些回应可用于制定立法解决方案。

特别是，这些信件要求交易所出示可追溯至 2009 年 1 月 1 日的文件，其中显示了打击加密货币诈骗和欺诈的努力，并表明了“识别、调查、删除或标记潜在的欺诈性数字资产”的尝试或账户”，并强调围绕“是否采取更严格的政策”展开的讨论。

在一封写给 FTX 首席执行官兼创始人 Sam Bankman-Fried 的信中，该委员会指出，“虽然一些交易所会在加密货币上市前对其进行审查，但其他交易所允许数字资产在很少或没有审查的情况下上市。”

区块链分析公司 Chainalysis 发现，去年 37% 的加密骗局收入都流向了“地毯拉动”，这是一种涉及开发商在交易所挂牌代币、拉高价格，然后随资金消失的计划。

Binance.US 周二也收到了委员会的质询，在集体诉讼中被指控误导消费者投资与美元挂钩的稳定币 terraUSD（简称 UST）及其安全性。姐妹信物，露娜。在他们的巅峰时期，luna 和 UST 的总市值接近 600 亿美元 .现在，他们是基本上一文不值 .

在 Voyager Digital 和 Celsius 最近倒闭后，人们对集中式平台上的加密货币资金安全性的担忧也越来越受到关注，这两款应用程序在零售交易商中很受欢迎，因为这两家公司曾经提供两位数的年收益率。这两个平台随后的破产凸显了当托管业务破产时谁拥有加密货币资产的问题。在 Voyager 和 Celsius 的破产程序中，客户被视为无担保债权人，而不是联邦保险的银行存款人，这意味着无法保证他们会取回任何款项。

至于投资者与加密货币交易所之间的关系，条款和条件各不相同。在一个财务备案 五月发布，币库 表示，如果发生破产，其用户将被视为“一般无担保债权人”。

Krishnamoorthi 还指出，这些机构似乎常常背道而驰，并向私营部门参与者提供不一致的指导。 “如果没有明确的定义和指导，各机构将继续内斗，将无法有效实施与加密货币及其交易交易所相关的消费者和投资者保护。”