FinCEN 代理主任表示，《爱国者法案》的条款不适合加密执法

美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) 代理主任 Him Das 表示，政府部门的一些打击洗钱和恐怖主义融资的工具可能不适合加密货币。

在周四众议院金融服务委员会关于“监督金融犯罪执法网络”的听证会上，Das已解决 立法者对 FinCEN 有权追查非法数字资产交易信息的担忧。肯塔基州众议员安迪·巴尔表示，目前 FinCEN 的很多“特别措施”都是授权的 根据《爱国者法案》第 311 条使用的数字资产“很少使用”，而 Das 暗示数字资产本质上是针对反洗钱 (AML) 和打击恐怖主义融资 (CFT) 的法律的新基础。

“311 条款是在大多数金融关系和交易通过传统银行系统完成的时候颁布的，那里有传统的代理账户关系，”达斯说。 “如今，跨境交易通常包括货币服务业务、支付系统、[...] 外汇交易所以及加密货币。”

Das 补充说，根据《爱国者法案》，FinCEN 目前的权力可能不会阻止参与者从事勒索软件攻击和暗网市场的非法交易：

“目前，311 条款的权限不适合我们通过使用加密货币看到的威胁类型。”

除了有关 FinCEN 评估可疑交易的权力的问题外，许多立法者还质疑该局可能如何处理使用加密货币逃避制裁的俄罗斯寡头和实体。达斯重申FinCEN 从 3 月份开始的立场 俄罗斯政府不太可能使用可兑换虚拟货币来逃避大规模制裁，但会继续监测情况：

“我们还没有看到通过使用加密货币进行大规模逃避，但我们注意到这一点，我们正在与金融机构合作，以便他们意识到我们可以识别大规模逃避使用的潜力加密货币并对其采取行动。”

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根据 Das 的说法，FinCEN 还将考虑如何处理加密公司的财务监控要求，这些公司可以促进某些交易到自我托管或非托管钱包。美国财政部提议了解你的客户规则 2020 年 12 月在非托管钱包上进行超过 3,000 美元的交易，以及暗示 在其 1 月份发布的半年度议程和监管计划中，它将考虑监管加密空间的这一方面。

“这并不是说无托管钱包是完全不透明的，”达斯说。 “非托管钱包经常与受 AML/CFT 监管的加密货币交易所进行交易 [...] 执法部门可以与加密货币交易所进行有关可疑活动报告和其他可能适用于他们的报告在与非托管钱包的交易方面也有一定程度的理解。”