万事达卡正在推出加密欺诈识别工具

https://www.cnbc.com/2022/10/04/mastercard-deepens-crypto-push-with-tool-for-preventing-fraud.html

该公司独家告诉 CNBC，万事达卡将于周二推出一款新软件，帮助银行识别和切断易受欺诈的加密货币交易所的交易。

该系统名为 Crypto Secure，使用“复杂的”人工智能算法来确定万事达卡支付网络上与加密货币交易相关的犯罪风险。该系统依赖于来自区块链的数据、加密交易的公共记录以及其他来源。

该服务由万事达卡去年收购的区块链安全初创公司 CipherTrace 提供支持。 CipherTrace 位于加利福尼亚州门洛帕克，帮助企业和政府机构调查涉及加密货币的非法交易。它的主要竞争对手是总部位于伦敦的纽约公司 Chainalysis 和 Elliptic。

万事达卡是在新兴数字资产市场犯罪率不断上升的背景下推出这项服务的。根据区块链分析公司 Chainalysis 的数据，去年进入具有已知犯罪关系的钱包的加密货币数量激增至创纪录的 140 亿美元。 2022 年出现了一连串针对加密货币投资者的高调黑客攻击和诈骗。

在 Crypto Secure 平台上，银行和其他发卡机构会看到一个仪表板，仪表板上有代表可疑活动风险的颜色编码评级，风险严重程度从红色代表“高”到绿色代表“低”。

Crypto Secure 不会就是否拒绝特定的加密货币商家做出判断。该决定取决于发卡机构自己。

万事达卡已经使用类似的技术来防止法定货币交易中的欺诈行为。通过 Crypto Secure，它将此类功能扩展到比特币和其他虚拟货币。

万事达卡网络和情报业务总裁 Ajay Bhalla 表示，此举是为了确保其合作伙伴能够“遵守复杂的监管环境”。

“整个数字资产市场现在是一个相当大的、实质性的市场，”他在产品发布前接受 CNBC 独家采访时表示。

“我们的想法是，我们为数字商务交易提供的那种信任，我们希望能够为消费者、银行和商家的数字资产交易提供同样的信任。”

随着越来越多的银行和支付公司凭借自己的数字资产交易和存储服务加入竞争，合规性最近已成为加密领域的一个重要焦点。上个月，纳斯达克成为最新一家加入华尔街拥抱加密货币的金融公司，为机构客户推出托管服务。

与此同时，大西洋两岸的政府都在寻求对加密行业实施新的限制措施，迄今为止，加密行业大多缺乏监管。上个月，拜登政府发布了美国首个加密行业监管框架，而欧盟也批准了自己具有里程碑意义的加密法。

在数字货币价格下跌、交易量枯竭之际，这家支付巨头正在加倍投资加密货币。自 2021 年 11 月的大幅反弹达到顶峰以来，整个市场的市值已缩水约 2 万亿美元。

比特币现在每枚硬币的价值不到 20,000 美元——从其近 69,000 美元的历史高点下跌了大约 70%——并且最近几周一直难以有意义地攀升至该水平之上。

当被问及加密货币价格下跌对万事达卡数字资产战略的影响时，Bhalla 表示该公司“专注于为利益相关者提供长期解决方案。”

“这些是市场周期，它们会来，也会去，”他说。 “我认为你必须采取更长远的眼光，即现在这是一个巨大的市场，并且在不断发展，未来可能会变得更大、更大。”

尽管数字代币价格暴跌，但该行业的犯罪活动丝毫没有减弱的迹象。今年骗取加密投资者资金的一种特别流行的方法是利用区块链桥，这是一种用于将资产从一个加密网络交换到另一个加密网络的工具。根据 Chainalysis 的数据，自 2022 年初以来，这些跨链桥的漏洞已造成约 14 亿美元的损失。

在这种背景下，主要金融服务公司和加密平台正在投资降低不义之财通过其系统转移的风险。加密货币经常因用于洗钱和其他形式的非法活动而受到批评——这个问题部分源于区块链网络参与者的假名性质。

但是新软件工具的开发使得追踪加密货币犯罪分子的不义之财变得更加容易。公司正在采用复杂的数据科学和机器学习技术来分析公共区块链上的数据。

万事达卡也在寻求跟上其主要竞争对手 Visa 的步伐，后者已在加密领域进行了大量投资。 Visa 表示，在其 2022 年第一财季，它促成了 25 亿美元的交易，这些交易来自与加密平台账户相关联的卡。

去年，Visa 推出了一项加密咨询业务，为客户提供从推出加密功能到探索不可替代代币等方方面面的建议。

万事达卡拒绝透露其 2,400 家加密货币交易所网络中法定货币到加密货币交易量的总美元价值。然而，Bhalla 表示，这家信用卡巨头每分钟促成的交易数量现在达到了“数千”。