Signature Bank 因参与 FTX 欺诈而面临诉讼

简单来说

• 总部位于纽约的 Signature Bank 面临来自英属维尔京群岛的算法交易公司 Statistica Capital 的诉讼。
• Statistica Capital 表示，Signature 知道 FTX 客户资金并未与 Alameda 资金分开。
• Silvergate Bank 面临美国证券交易委员会对类似指控的调查。

算法交易公司 Statistica Capital 对加密货币友好的 Signature Bank 提起集体诉讼，指控其了解破产交易所 FTX 和 Alameda Research 之间的资金混合。

Statistica 声称，Signature Bank 不顾其建议，从 2020 年 6 月开始使用其 Signet 支付网络向 Alameda 的银行账户汇款用于 FTX 的资金。Signet 是一个获得许可的区块链网络，通过铸造和燃烧 ERC- 20 个合规的“图章令牌”。

Statistica 指控 Signature Bank 未能履行其受托责任
根据 Statistica 的法庭备案 , FTX 使用称为“电子货币”的“非法定货币”从阿拉米达账户转移客户存款。虽然 FTX 客户可以确认资金已添加到他们的账户中，但 Statistica 声称客户资金并未离开 Alameda 的账户。据称，FTX 和 Sam Bankman-Fried 使用客户存款向 Alameda 提供贷款，甚至向这家破产的对冲基金提供了 650 亿美元的信贷额度。

这混合 FTX 客户资金与阿拉米达资金的交易是针对前 FTX 首席执行官萨姆班克曼-弗里德的刑事案件的核心，他在美国面临八项指控，包括洗钱和电汇欺诈。在另一项民事诉讼中，SEC 起诉 Sam Bankman-Fried 向投资者歪曲 FTX 与 Alameda 的关系。

根据 Statistica 的说法，Signature 故意处理违反 FTX 条款和条件的交易，未能履行其对客户的信托职责。

昨天，币安宣布 计划于 2023 年 2 月 8 日暂停银行美元转账，原因不详。早些时候，它通知 客户表示，Signature Bank 仅支持其与币安客户之间 100,000 美元或更多的 SWIFT 转账，这让人们相信暂停与 Signature Bank 有关。

中心化交易所只有更少的选择来发挥关键作用
随着银行受到监管警告和加密货币崩溃的惊吓，希望与该行业保持距离，世界上最中心化的交易所脚下的地面正在慢慢缩小。中心化交易所是加密货币交易者和投资者从法币到加密货币的重要入口。银行合作伙伴的大量外流可能会影响交易所应对持续市场压力的能力。

Signature Bank 于 2022 年 12 月初宣布，将削减 8 至 100 亿美元的加密货币相关存款，其首席执行官强调“我们不仅仅是一家加密货币银行”。后来它从联邦住房贷款银行借了 38 亿美元。

去年，公积金银行 马萨诸塞州的一家银行出售了提供给加密货币矿工的减值贷款，以将其数字资产组合削减 50%。与第三季度相比，该公司在 2022 年第四季度将矿机支持的贷款减少了 40%，并预计将在 2023 年继续减少其加密资产组合。

总部位于纽约的大都会银行宣布 由于“监管环境发生重大变化”，它将在 2023 年 1 月 9 日关闭其垂直加密货币。 Metropolitan 不得不向去年申请破产的加拿大加密货币经纪公司 Voyager Digital 的客户返还资金。

Silvergate 想成为最后一名，但这对加密货币有好处吗？
美国检察官发起了一项询问 了解对加密货币友好的 Silvergate 银行在 FTX 欺诈中扮演的角色。据称，Silvergate 在没有充分监控的情况下通过其 Silvergate Exchange Network 进行了大量资金转移。 2017 年，Silvergate Capital 开发了 Silvergate 交易网络，允许加密公司和投资者之间进行法定加密货币转移，前提是双方都与 Silvergate 有业务往来。

Silvergate 最近通过出售证券和衍生品并从家庭贷款银行借款 100 亿美元以加强其财务状况，从而在 81 亿美元的存款提取中幸存下来。 Silvergate 首席执行官 Alan Lane 在 2013 年将银行从一家以房地产为主的公司转变为一家专注于加密货币的公司，他希望向加密货币社区保证该银行不会很快屈服。

“我们试图传达的是我们在这里；我们长期在这里，”说 CEO Alan Lane 于 2023 年 1 月下旬。分析师还表示，Signature Bank 的 Binance 转账限制意味着它可能会将市场份额让给 Silvergate。

然而，加密货币交易所希望更多的银行加入进来，以减少单一故障点的可能性。

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