英国通过加密货币法案，允许在逮捕前扣押加密货币

英国《经济犯罪和公司透明度法案》已进入上议院审批的最后阶段。该法案于 2022 年 9 月提出，主要针对加密货币的非法使用，旨在打击与加密货币有关的金融犯罪。在过去的一年中，该法案经历了从下议院到上议院的多个审查阶段。

在上议院审查期间，对法案进行了某些修正，以澄清法案的意图，特别是针对欺诈和其他金融犯罪的货币收益。此外，法案还包括与企业透明度和海外企业注册相关的条款。

立法程序的最后一步将涉及下议院，下议院将接受拟议修正案或对法案提出进一步修改建议。一旦获得批准，该法案将通过国王的正式批准程序（Royal Assent）成为法律。

英国金融监管机构金融行为监管局（FCA）表示愿意与加密货币公司合作，共同制定该行业的监管框架。FCA 执行董事萨拉-普里查德（Sarah Pritchard）强调，随着加密货币从利基市场走向主流应用，制定有利于市场、消费者和公司的规则和法规非常重要。FCA的主要职责是确保在英国运营的加密货币公司遵守反洗钱和反恐融资法规。

该法案的关键之处在于它有可能赋予执法机构更高效地冻结和扣押与犯罪活动相关的加密货币的权力。目前，只有在逮捕或定罪的情况下才能扣押与刑事案件有关的资产，这使得犯罪分子可以在冻结资产之前转移资产。该法案取消了没收前逮捕的要求，允许法院在逮捕前就下令没收资产。预计这一修改将大大加强执法部门在时间紧迫的刑事调查中的工作。

该法案还引入了民事没收权，允许没收与犯罪有关的加密货币，无论该人是否被判犯有刑事罪。这一规定旨在降低那些无法被起诉但却将资金用于犯罪或恐怖主义目的的个人所带来的风险。

该法案的潜在好处之一是能够防止犯罪分子将标记资产迅速转移出英国的司法管辖范围。这将加快资产冻结速度，从而更成功地追回与犯罪活动相关的数字资产。预计该法案将大幅提高数字资产的追回率，可能为执法工作贡献大量资金。

据英国国家犯罪署的数据估计，2021 年与英国有关的非法加密货币交易额约为 12.4 亿英镑（15.3 亿美元）。从扣押的加密资产中追回的资金可分配给执法机构或用于资助经济犯罪预防措施。

不过，一些专家提醒说，随着英国在扣押加密资产方面变得更加熟练，犯罪分子可能会将其资产转移到监管较少的司法管辖区，从而给执法机构带来新的挑战。

总之，英国的《经济犯罪和公司透明度法案》已接近最后批准阶段，有可能增强当局打击加密货币相关金融犯罪和追回与非法活动相关资产的能力。该法案的规定可以加快资产冻结速度，并为执法工作提供资金，但如果犯罪分子在监管较弱的司法管辖区寻求庇护，则可能出现挑战。