美国监管机构对 Silvergate-FTX 交易展开正式调查

该调查是在 Silvergate 与参议员伊丽莎白·沃伦 (Elizabeth Warren) 及其同事之间的信件往来之后进行的，后者指责该银行回避回应。

Silvergate 是因 FTX 倒闭而蒙受巨大损失的众多债权人之一，此前曾被迫裁员 40%。

FTX 倒闭后，该组织担心可能会发生银行挤兑，因此数十亿美元的大量贷款被用于支付潜在的银行挤兑，这对其业务造成的打击更加复杂。

热席上的银门
尽管数十亿美元的贷款似乎与典型银行的业务流程相当，但目前由 Silvergate 提供的贷款据称 占其当前现金储备的大部分。

“你的银行“现在持有大约 46 亿美元的现金”，其中绝大部分——43 亿美元——是作为 FHLB 的预付款获得的。通过使用 FHLB 作为其功能性的“最后贷款人”，Silvergate 进一步将加密货币市场风险引入了传统银行系统。”

银行的资产负债表也在寻找磨损更差 ，在过去一个季度面临 10 亿美元的亏损，并且在周四延长的交易时间内股价下跌了 20%。

目前还没有官方指控
尽管目前对 FTX 集团与 Silvergate 交易的调查是以官方身份进行的，但尚未提出任何指控，根据 给彭博社。

相反，目前由美国司法部协调的调查旨在揭示 Silvergate 的管理层实际上对 FTX 的业务交易了解多少。特别是如果他们怀疑通过 Silvergate 持有的银行账户进行财务不当行为，银行有义务向当局报告交易情况。

如果事实证明 Silvergate 的回避回答只是典型的银行保密问题，调查可能会结束，尽管有更多关于 FTX 银行战略的信息。

目前，Silvergate 已经确认它对 FTX 集团中与其有联系的每个实体进行了尽职调查，从 2018 年 Alameda Research 的入职开始。还值得一提的是，除了内部审计外，Silvergate——据报道享有盛誉因为非常遵守当局的规定——每年都接受美联储和独立审计师的审计。

然而，这些审计可能不够严格。除了美国司法部的调查外，Silvergate 还面临着来自其他投资者的潜在集体诉讼，据报道，这些投资者指责该银行混淆了他们的财务控制和审计。