币安面临40亿美元罚款与刑事指控 或引发更严格监管

来源：AiYing Compliance

关键要点梳理

• 美国司法部正在与币安控股有限公司就可能达成的解决方案进行谈判，该解决方案要求币安支付超过40亿美元，解决对币安长期的洗钱、银行欺诈和违反制裁法规的调查。

• 赵长鹏，币安的创始人，可能会在美国面临刑事指控。虽然赵长鹏目前居住在阿拉伯联合酋长国，且该国与美国没有引渡条约，但他可以自愿前往美国。

• 美国司法部正在调查币安是否协助逃避美国对伊朗和俄罗斯的制裁，并是否允许资助哈马斯的交易。

• 美国证券交易委员会（SEC）和美国商品期货交易委员会（CFTC）也对币安提出了诉讼和指控，涉及处理客户资金不当、误导投资者和监管机构，以及违反证券和衍生品规则。

• 尽管币安对这些诉讼提出了异议，并表示已积极配合监管机构的调查，但这些问题使币安的美国分部陷入困境，导致其首席执行官离职，裁员比例达三分之一，以及交易量大幅减少。

• 由于检察官之间存在分歧，美国司法部对币安进行的刑事调查可能仍然无法得出结论。

关于币安和美国证券交易委员会（SEC）的恩怨情仇简短回顾：

• 2020年10月，SEC向币安发出传票，要求其提供有关其业务运营和客户信息的文件。SEC认为，币安未能遵守美国的证券法，并可能为美国投资者提供未注册的证券。

• 币安拒绝了SEC的传票，并称SEC的调查是“毫无根据的”。币安首席执行官赵长鹏表示，币安不受美国法律管辖，因为它是一家位于开曼群岛的公司。

• 2021年6月，SEC再次向币安发出传票，要求其提供有关其业务运营和客户信息的文件。币安再次拒绝了传票。

• 2022年7月，SEC正式对币安提起诉讼，指控其未注册为证券交易商，并为美国投资者提供未注册的证券。

• 币安否认了SEC的指控，并表示将积极应诉。

位于十字路口的Binance

而这次调查的规模可谓空前。如果币安被罚款超过40亿美元，这将创下刑事加密货币案件的最大罚款纪录。

对币安来说，当下更像是站在十字路口。如果他们能成功和司法部达成和解，那他们就能继续做生意，但得付出巨额罚款，并且得改变他们的运营方式，以满足监管者的要求。如果和解失败，赵长鹏被提起刑事诉讼，那币安可能会面临更大的压力。

这个案子的进展，可能会对整个加密货币行业产生深远影响。如果币安被判违法，那可能会让监管者对其他加密货币交易所放大招，规定可能会变得更加严格。还有一点就是，币安和赵长鹏之前还被美国证券交易委员会和美国商品期货交易委员会指控违反了美国的证券和衍生品规则。这会让币安在美国的分部陷入了困境，他们的美国首席执行官在一轮裁员风波中离职，公司裁掉了三分之一的员工，超过100个岗位。