来源:AiYing Compliance
老生常谈,同样的配方,同样的味道,这次美国纽约南区的检察官办公室及CTFT对Kucoin及起创始人Chun Gan和Ke Tang的指控基本和币安几乎同款。详情可看Aiying以往的文章《"七问”币安天价罚单:加密货币交易所面临的法律挑战及其应对策略的合规视角"》
指控内容主要还是以违反了美国的反洗钱法律。非法运营一个未经许可的资金传输业务,并违反了银行保密法(Bank Secrecy Act),未能维护足够的反洗钱(AML)程序展开。
一、我们先看下CTFT对Kucoin的指控内容:
合规路径方案:
注册要求:首先,交易所需要在适当的监管机构注册。对于在美国提供此类服务的公司,这通常意味着需要在商品期货交易委员会(CFTC)注册,成为期货委托商(Futures Commission Merchant,FCM)或零售外汇交易商(Retail Foreign Exchange Dealer,RFED),并成为国家期货协会(National Futures Association,NFA)的会员。
遵守《商品交易法》(CEA): 必须遵守CEA及其实施条例,其中包括了对交易商品期货、期权和互换的规定。
客户识别程序(CIP):实施有效的CIP,以符合《银行保密法》(BSA)和反洗钱(AML)法律要求。这涉及验证客户身份并保持适当记录。
了解你的客户(KYC)和反洗钱(AML)政策:建立和执行强有力的KYC和AML程序,以确保不会为洗钱或其他非法活动提供服务。
市场准入措施:如果服务不向某些地区的客户开放,应实施有效的技术措施,比如IP地址筛选,以阻止这些地区的客户使用服务。同时,要考虑到用户可能使用的绕过这些限制的技术,如VPN。
记录保存和报告:保持所有交易和通信的详尽记录,并在必要时向CFTC提交相关报告。
客户教育和透明度:向客户提供清晰的条款和条件,并教育他们有关交易杠杆产品的风险。
风险管理和监督:监督交易活动,确保不会有欺诈或操纵市场的行为发生,同时保持足够的资本来保护客户和市场的完整性。
合规监督:定期进行合规审核,确保所有操作符合当前的法律和规定。
总之,要合规地提供这些服务,公司需要确保满足所有适用的法律和监管要求,维护良好的运营和合规记录,并且投入资源以确保持续的法律和合规监督。
二、纽约南区美国检察官办公室对Kucoin的指控内容:
合规路径方案:
1、建立和维护合规的反洗钱(AML)程序:
2、执行彻底的客户身份验证(KYC)措施:
KuCoin应当对所有客户,包括现有和新客户,实施严格的KYC程序,收集和验证客户身份信息,了解客户的金融行为,确保不能为匿名或身份不明的交易提供平台。
应当持续监控客户账户活动,以便及时识别和应对任何可疑行为。
3、注册并获得必要的许可证:
4、建立有效的可疑活动报告(SAR)流程:
5、定期接受合规审计和风险评估:
定期进行内部审计和合规评估,以确保所有程序和政策仍然有效,并符合最新的法律法规要求。
三、上述合规方案没法做到的情况下有什么办法规避美国的法律监管么?
有,只要你做到以下几点:
不服务美国用户:通过限制美国用户访问交易所来减少受美国法律管辖的风险。
避免使用美元或美元相关产品:不提供美元或与之相关的稳定币交易对,如USDT或USDC等
确保公司结构和运营在美国之外:确保公司注册地、服务器和运营完全在美国境外。