欧盟对加密货币实施严厉的反洗钱打击：新规则瞄准风险并提高安全性

作为打击金融犯罪的一项重大举措，欧洲银行管理局（EBA）已将其关于洗钱和恐怖主义融资的指导方针扩展至加密资产服务提供商（CASP）。

欧洲央行关注加密货币风险

欧洲银行监管局（EBA'）的最新指令强调了加密货币交易中日益增长的风险，强调了在洗钱和恐怖主义融资方面滥用的可能性。

识别风险：欧洲银行监管局指南

为应对这些风险，欧洲银行监管局提供了全面的风险因素，指导 CASP 识别其客户群、产品、交付渠道和地理位置中的薄弱环节。

降低风险：区块链分析

鼓励 CASP 采取缓解措施，包括使用区块链分析工具，因为欧洲银行监管局承认金融行业的相互关联性。该指南也适用于其他接触加密资产的信贷和金融机构。

与更广泛的监管框架保持一致

ML/TF 风险因素指南的扩展与欧盟更广泛的监管框架相一致，强调以风险为基础的反洗钱和打击资助恐怖主义的方法。该框架包括 MiCA 立法、FATF 建议以及 (EU) 2015/849 和 (EU) 2023/1113 等指令。

报告合规性

主管当局被授权在译文以欧盟官方语言发布后两个月内报告合规情况，这反映了欧盟致力于应对加密货币领域的洗钱和恐怖主义融资风险，并确保与国际标准保持一致。

加强监管标志着欧盟决心遏制加密货币领域的非法金融活动。随着加密货币领域的不断发展，这些措施旨在维护金融体系的完整性，确保其能够抵御新出现的风险。