المراجعة الثالثة للمسودة المعدلة لقانون مكافحة غسل الأموال توضح شروط قيام المؤسسات المالية باعتماد إجراءات إدارة مخاطر غسل الأموال

تم تقديم المشروع المعدل لقانون مكافحة غسل الأموال إلى اللجنة الدائمة للمجلس الوطني الرابع عشر لنواب الشعب الصيني لإجراء ثلاث مداولات في الرابع. وتوضح المراجعة الثالثة للمسودة الشروط التي يجب على المؤسسات المالية اتخاذها لإجراءات إدارة مخاطر غسيل الأموال لتجنب التأثير على الأنشطة المالية العادية للعملاء. توضح المراجعة الثالثة للمسودة أنه إذا تبين أن المعاملات التي أجراها العميل لا تتفق مع هوية العميل وحالة المخاطر التي تحتفظ بها المؤسسة المالية، فيجب التحقق من المعلومات ذات الصلة بالعميل والمعاملة بشكل أكبر؛ إذا كان هناك خطر كبير لغسل الأموال، فقد يتم تقييد المعاملات إذا لزم الأمر، وتدابير إدارة مخاطر غسل الأموال مثل الطريقة أو المبلغ أو التكرار، وتقييد أنواع الأعمال، ورفض التعامل مع الأعمال، وإنهاء العلاقات التجارية، وما إلى ذلك. وفي الوقت نفسه، تعمل المراجعة الثالثة للمشروع على تحسين آلية التعامل مع الاعتراضات على تدابير إدارة مخاطر غسل الأموال، وتضيف أنه يتعين على المؤسسات المالية التعامل مع الاعتراضات المتعلقة بالخدمات المالية الأساسية والضرورية للعملاء في الوقت المناسب. بالإضافة إلى ذلك، تنص المسودة الثالثة للمشروع على المسؤوليات القانونية للكيانات والأفراد الذين يفشلون في اتخاذ تدابير وقائية خاصة لمكافحة غسل الأموال وفقًا للوائح، وتنص على المسؤوليات القانونية المقابلة لمؤسسات غير مالية محددة والممارسين ذوي الصلة. (العشرة الذهبية)