https://www.engadget.com/elizabeth-warren-digital-asset-anti-money-laundering-act-introduc-181504489.html
السناتور إليزابيث وارن وروجر مارشالأدخلت مشروع قانون من الحزبين مصمم للقضاء على الاستخدامات غير القانونية للعملات المشفرة. إذا مرت ،قانون مكافحة غسيل الأموال للأصول الرقمية من شأنه أن يوسع جوانبقانون السرية المصرفية (BSA) ، وهو قانون في عهد نيكسون أقر الكونجرس لمكافحة غسيل الأموال ، لتغطية كيانات التشفير مثل مزودي المحفظة وعمال المناجم. على وجه التحديد ، سيطبق التشريع الجديد ما يسمى "اعرف زبونك "القواعد لتلك الكيانات من خلال توجيه وزارة الخزانةشبكة تنفيذ الجرائم المالية (FinCEN) للتعامل معها كشركات خدمات مالية. سيتطلب توسيع BSA الآخر من المواطنين الأمريكيين تقديم تقرير إلى دائرة الإيرادات الداخلية عندما ينخرطون في معاملات تنطوي على أكثر من 10000 دولار من الأصول الرقمية.
بالإضافة إلى ذلك ، سيوجه التشريع FinCEN لتنفيذ قاعدة الوكالةالمقترحة في نهاية عام 2020 قد يتطلب ذلك من المؤسسات المالية الإبلاغ عن المعاملات التي تنطوي على محافظ رقمية "غير مستضافة". لكلCoinDesk ، هي محافظ يتحكم فيها المستخدم بشكل كامل في المحتويات - بدلاً من التبادل أو طرف ثالث آخر. كما يحظر التشريع أيضًا على المؤسسات المالية استخدام أو التعامل مع خلاطات الأصول الرقمية ، والتي تُستخدم كثيرًا لإخفاء مصدر الأموال.
قال السناتور وارن: "تستخدم الدول المارقة ، وأمراء القلة ، وأباطرة المخدرات ، والمتاجرين بالبشر الأصول الرقمية لغسل المليارات من الأموال المسروقة ، والتهرب من العقوبات ، وتمويل الإرهاب". يجب أن تتبع صناعة العملات المشفرة قواعد الفطرة السليمة مثل البنوك والوسطاء وويسترن يونيون ، وسيضمن هذا التشريع تطبيق نفس المعايير عبر المعاملات المالية المماثلة. سيساعد مشروع القانون الذي قدمه الحزبان في سد ثغرات غسيل الأموال المشفرة وتعزيز الإنفاذ لحماية الأمن القومي للولايات المتحدة بشكل أفضل ".
يأتي الضغط من السناتور وارن ومارشال للقضاء على غسيل الأموال المشفرة بعد يوم من إعلان وزارة العدل ولجنة الأوراق المالية والبورصات ولجنة تداول السلع الآجلة عن توجيه اتهامات مدنية وجنائية لمؤسس FTX والرئيس التنفيذي السابق سام بانكمان-فريد. نظرًا لضيق الوقت ، فإن احتمال تمرير الفاتورة في جلسة البطة العرجاء الحالية منخفض. يكاد يكون من المؤكد أن وارين ومارشال سيحتاجان إلى إعادة تقديمه العام المقبل.