يوضح التحول الجماعي استراتيجيات تخصيص محفظة التشفير في ضوء السوق الهابط الحالي

العملات المشفرة متقلبة. في يوم من الأيام ، تنطلق الأسعار إلى القمر ، وفي اليوم التالي تنهار وتحترق. كان سوق التشفير قاسياً في الأشهر القليلة الماضية. سألنابن سيمبسون ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Collective Shift ، لاقتراحاته بشأن إدارة محفظة العملات المشفرة خلال هذه الأوقات المضطربة. شركته،التحول الجماعي ، يوفر للمستثمرين والتجار المشفرين الوصول إلى مجموعة من الأدوات والرؤى اليومية وتنبيهات الفرص ومجتمع مزدهر. اقترح سيمبسون وفريقه من خبراء التشفير عدة استراتيجيات للمحفظة لترويض هذا السوق الهابط. هذه ملخصة أدناه.

افهم فلسفة الاستثمار / المخاطر الخاصة بك

خلال هذه الأوقات العصيبة ، تحتاج إلى الحفاظ على صفاء الذهن واتخاذ قرارات مستنيرة ومستنيرة. ينطبق هذا سواء كنت تفكر في بيع عملاتك المشفرة أو ما إذا كنت ترغب في ذلكشراء تراجع .

اعلم أنه يجب عليك تجنب القرارات العاطفية التي يتم صياغتها إما بمعنى FOMO أو FUD. FOMO (الخوف من الضياع) هو شعور بالقلق حيث يشعر المستثمرون أنهم مستبعدون من الفرص الناجحة التي يواجهها الآخرون ، وبالتالي يشعرون أنه يجب عليهم التصرف. يشير FUD (الخوف وعدم اليقين والشك) إلى الأفكار أو العبارات السلبية المتعلقة بالعملة المشفرة أو السوق. بدلاً من التصرف في حدث FOMO أو FUD تم تشغيله عاطفياً ، فأنت بحاجة إلى التراجع وتسأل نفسك هل أنت متداول قصير الأجل تسعى إلى تحقيق مكاسب سريعة؟ أم أنك تستثمر في العملات المشفرة بسبب إمكاناتها طويلة المدى؟ سيساعدك التعرف على نوع مستثمر العملات المشفرة في توجيهك في اتخاذ قرارات ومخصصات الاستثمار.

استخدام العملات المستقرة

يجب على المستثمرين التفكير في الاحتفاظ بجزء على الأقل من محفظتهم في أصل رقمي ثابت ، مثل العملات المستقرة. تعمل العملات المستقرة على إضعاف تقييمات الأسعار المتقلبة التي تتعرض لها العملات المشفرة. ليستقر قيمتها ، أمستقر روابط العملات أو "تربط" قيمتها بأصل أساسي غير متقلب ، مثل الأوراق المالية (المدعومة من الحكومة) أو سلعة ، مثل الذهب.

يمكن أن تساعدك Stablecoins في تجاوز بعض الانخفاضات خلال السوق الهابطة بينما تسمح لك أيضًا بجني المكاسب خلال السوق الصاعدة. لذلك ، فإنهم يوفرون لك المرونة لتكون خائفًا عندما يكون الآخرون جشعين وأن تكون جشعًا عندما يخاف الآخرون.

ركز على الأهداف طويلة المدى

منذ الوصول إلى أعلى مستوى له على الإطلاق عند 69000 دولار في نوفمبر الماضي ، فقدت Bitcoin ما يقرب من 60 ٪ من قيمتها ، وانخفضت إلى أقل من 30،000 دولار. لكن تاريخ أسعار Bitcoin أثبت مرارًا وتكرارًا أنه استثمار قابل للتطبيق على المدى الطويل. منذ عام 2016 ، ارتفع سعر البيتكوين بأكثر من 900٪ ، ويبلغ رأسمالها السوقي حاليًا 596 مليار دولار.

بدلاً من إلقاء نظرة على تحركات الأسعار الأخيرة ، ركز على الاتجاهات طويلة المدى. على سبيل المثال ، من تاريخ أسعار البيتكوين الممتد على مدى اثني عشر عامًا المعاد إنتاجه أعلاه ، كان هناك ثلاثة أسواق هابطة ممتدة في 2013 ، 2018 ، والآن مؤخرًا في عام 2021. ومع ذلك ، في كل من الأسواق الهابطة الأولى والثانية ، حققت Bitcoin انتعاشًا قويًا مع تحقيقها جميعًا أعلى مستوياته في 2018 و 2021 على التوالي.

لذلك ، يجب أن تنتظر انتعاش السوق الصاعد ، بشرط ألا تحتاج أموالك للالتزامات المالية الأخرى. أحيانًا يكون من الجيد الابتعاد عن العملات المشفرة لفترة من الوقت. تنتعش الأسعار في اتجاه أو آخر.

النظر في شراء تراجع

إذا كان لديك نقود فائضة ، فكر في أن تكون جشعًا بعض الشيء عندما يكون هناك خوف في السوق. قد توفر ظروف السوق الحالية فرصة لالتقاط المزيد من العملات المشفرة المفضلة لديك بسعر منخفض. ربما توجد عملات معدنية أو رموز مميزة في قائمة رغباتك كانت باهظة الثمن من قبل ولكنها قد تقدم الآن فرصة شراء.

متوسط التكلفة بالدولار (DCA)

تتمثل إحدى طرق شراء الانخفاض في استخدام متوسط التكلفة بالدولار ، والذي يشار إليه غالبًا في عالم التشفير على تويتر باسم DCAing. يشمل DCAing استثمار مبلغ ثابت على فترات زمنية منتظمة.

خذ Bitcoin على سبيل المثال. للاستثمار في Bitcoin ، لا تحتاج إلى مبلغ مقطوع قدره 36200 دولار لشراء عملة كاملة. بدلاً من ذلك ، يمكنك شراء جزء من Bitcoin. يشبه إلى حد كبير الدولار الأمريكي القابل للقسمة إلى 100 بنس ، فإن عملة بيتكوين واحدة قابلة للقسمة إلى 100،000،000 وحدة أو "ساتوشيس . " تشير Bitcoiners إلى شراء satoshis على أنه مكدس ساتس.

إحدى مزايا DCAing هي أنهيقلل من المخاطر الشراء دائمًا من أعلى السوق. في الواقع ، في الوقت الحالي ، ستشتري بالقرب من قاع السوق. ميزة أخرى هي أنها لا تتطلب استثمارًا أوليًا كبيرًا.

ضع في اعتبارك حصاد الخسارة الضريبية

إذا كنت تفكر في تصفية الأصول المشفرة ، فقد تسأل مستشارك الضريبي عما إذا كان من المنطقي بالنسبة لك متابعة حدث حصاد الضرائب.

على سبيل المثال ، لنفترض أنك اشتريت عملة بيتكوين واحدة (BTC) مقابل 50000 دولار. ومع ذلك ، في السوق الهابط الحالي ، أصبحت قيمة 1.0 BTC الآن 29504 دولارًا. على الرغم من أنك لا تزال تمتلك 1.0 BTC ، إلا أنك تحمل الآن خسارة غير محققة قدرها 20496 دولارًا.

يمكنك بيع 1.0 BTC الخاص بك وإدراك هذه الخسارة لتعويض الأرباح الخاضعة للضريبة التي قد تكسبها من استثمارات أخرى. يُعرف هذا باسم حصاد الخسارة الضريبية.

وفقًا لقواعد مصلحة الضرائب الأمريكية ، يجب على المستثمرين الانتظار 30 يومًا من تاريخ بيع الأوراق المالية لإعادة شراء نفس الورقة المالية. إذا قمت بإعادة شراء نفس الورقة المالية قبل انتهاء فترة الثلاثين يومًا ، فإن المعاملة تعتبر "بيع غسيل". لا يمكن استخدام هذه الخسارة لتعويض مكسب.

ومع ذلك ، فإن قاعدة بيع الغسيل لا تنطبق حاليًا على العملات المشفرة. لذلك ، في الحالة أعلاه ، إذا كنت لا تزال ترغب في الاحتفاظ ببعض BTC في محفظتك ، فيمكنك إعادة شراء نفس المبلغ من BTC على الفور بعد بيع BTC الخاص بك.

خاتمة

نعم ، بدأ سوق العملات المشفرة في الظهور وكأنه شتاء تشفير. ومع ذلك ، تجنب القرارات العاطفية واستمر في المسار. حافظ على تركيزك على المدى الطويل وربما تحول القليل من محفظتك إلى عملات مستقرة. وإذا كان لديك القليل من النقود الإضافية ، فابدأ في شراء الانخفاض عن طريق DCAing.