تقرير يوروبول ينتقد العملات المشفرة بسبب نشاطها الإجرامي

أصدرت يوروبول، وكالة الاتحاد الأوروبي للتعاون في مجال إنفاذ القانون، مؤخرًا تقييمها الأوروبي لتهديدات الجرائم المالية والاقتصادية لعام 2023، لتسليط الضوء على التحديات المتزايدة التي تشكلها الجرائم المالية والاقتصادية في الاتحاد الأوروبي. وفي حين يعترف التقرير بمزايا تقنية بلوكتشين من حيث الاستقلال والأمن، فإنه ينتقد بشدة أيضًا قطاع التمويل اللامركزي (DeFi) لتورطه في الأنشطة الإجرامية. وفي هذا المشهد المالي والاقتصادي سريع التطور، تؤكد اليوروبول على أهمية التعاون وتبادل المعلومات والشراكات بين القطاعين العام والخاص لمكافحة هذه الأنشطة الإجرامية بشكل فعال.

لقد جلبت ثورة التكنولوجيا المالية، التي تتميز بدمج التكنولوجيا في الخدمات المالية، فرصا ومخاطر على السواء. وسرعان ما استغل المجرمون هذه الابتكارات، لا سيما داخل الخدمات المصرفية الرقمية والمؤسسات المالية غير المصرفية. يوفر التمويل اللامركزي (DeFi)، المبني على تقنية blockchain، قدرًا أكبر من الاستقلالية والأمان. ومع ذلك، فإن غياب التنظيم في هذا المجال يخلق فرصًا للجرائم الاقتصادية، حيث يستخدم المجرمون منصات DeFi لتخزين الأصول غير القانونية. بالإضافة إلى ذلك، يتم استهداف العملات المشفرة شديدة التقلب في المخططات الاحتيالية وغسيل الأموال.

اكتسبت الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) شعبية هائلة ولكنها اجتذبت أيضًا المحتالين نظرًا لقدراتها على التداول الفوري. تمثل NFTs خطرًا كبيرًا لغسل الأموال بسبب ميزات التداول عبر الحدود الخاصة بها. وقد اعتمد القطاع المالي ظهور metaverse، وهي مساحة رقمية لمختلف الأنشطة، ولكنها شهدت أيضًا حالات احتيال وسرقة، مما يشير إلى اتجاه محتمل للجريمة المنظمة في هذه البيئة الافتراضية.

وفي قضية حديثة في يناير 2023، قامت سلطات إنفاذ القانون بتفكيك منصة Bitzlato، وهي منصة عملات مشفرة يشتبه في قيامها بغسل أموال غير مشروعة مرتبطة بكيانات روسية بموجب عقوبات الاتحاد الأوروبي. وقد مكنت هذه المنصة من التحويل السريع لمختلف العملات المشفرة إلى الروبل الروسي، بما في ذلك أصول تقدر قيمتها بنحو 2.1 مليار يورو، وكان جزء كبير منها مرتبطًا بالأنشطة الإجرامية.

ويسلط تقرير يوروبول الضوء على دور الجريمة المنظمة في قيادة الأنشطة المالية غير المشروعة، حيث يستخدم ما يقرب من 70% من الشبكات الإجرامية الأوروبية تقنيات غسيل الأموال، ويعتمد 60% منها على الفساد. علاوة على ذلك، يستخدم أكثر من 80% من هذه الشبكات الأعمال القانونية كجزء من مخططاتها. توفر التغيرات الجيوسياسية فرصًا جديدة للنشاط الإجرامي، بما في ذلك أساليب التهرب من عقوبات الاتحاد الأوروبي التي تنطوي على إخفاء ملكية المستفيد، والمستندات الاحتيالية، والوسطاء، والمعاملات التي يتم توجيهها عبر دول ثالثة.

ويعتبر استرداد الأصول سلاحاً حاسماً ضد الجريمة المنظمة، لكن التقرير يشير إلى أن السلطات الأوروبية تسترد حالياً أقل من 2% من عائدات الجرائم السنوية في الاتحاد الأوروبي.

يستغل المجرمون التطورات الرقمية لتمكين أنشطتهم، بما في ذلك الخدمات المصرفية الافتراضية، والشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL)، والتمويل اللامركزي (DeFi)، ومنصات الرسائل المشفرة، وأسواق الويب المظلم. توفر هذه الخدمات مزايا مثل السرعة وإخفاء الهوية ولكنها غالبًا ما تفتقر إلى الحماية القوية ضد الجرائم المالية.

يتم استخدام الأصول الرقمية، بما في ذلك العملات المشفرة، بشكل متزايد لتسهيل الجرائم المنظمة والمالية. على سبيل المثال، في قضية عام 2023، ربطت السلطات حوالي 46 بالمائة (حوالي مليار يورو) من الأصول المتبادلة بالأنشطة الإجرامية. وتكمن جاذبية الأصول الافتراضية في عدم الكشف عن هويتها الزائفة وطبيعتها السريعة الحركة، مما يجعل من الصعب على السلطات تعقبها أو تجميدها.

تحدد يوروبول العديد من أنماط غسيل الأموال الرئيسية في عالم العملات المشفرة، بما في ذلك استخدام بورصات العملات المشفرة، وأجهزة الصراف الآلي المشفرة، وغسل الأموال القائم على التجارة من خلال NFTs.