غسل الأموال عبر Metaverse و DeFi و NFTs التي يستهدفها المشرعون في الاتحاد الأوروبي & # x27 ؛ أحدث مسودة
يرغب أعضاء البرلمان الأوروبي الذين يتطلعون إلى معالجة غسيل الأموال في استهداف معاملات التشفير الكبيرة ، بالإضافة إلى التمويل اللامركزي والميتافيرس والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) ، وهي مسودة قانون اطلعت عليها CoinDesk.
يناقش البرلمان الأوروبي حاليًا إصلاحًا شاملاً لقوانين الاتحاد الأوروبي المتعلقة بغسيل الأموال والتي اقترحتها المفوضية الأوروبية في عام 2021.
المسودة ، التي تم تصنيفها على أنها مجموعة من "التعديلات الوسطية" للقانون التي تسعى إلى إيجاد توافق في الآراء بين الفصائل السياسية المختلفة ، تتضمن فكرة يوليو من المشرعين اليساريين لإدراج التمويل اللامركزي (DeFi) في نطاق القانون.
يجب أن تخضع DeFi والمنظمات المستقلة اللامركزية (DAOs) التي تحكمها أيضًا لقواعد الاتحاد [مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب] حيث يتم التحكم فيها بشكل مباشر أو غير مباشر ، بما في ذلك من خلال العقود الذكية أو بروتوكولات التصويت ، بشكل طبيعي. والشخصيات الاعتبارية ".
وأضافت: "يجب على المطورين أو المالكين أو المشغلين تقييم مخاطر غسيل الأموال والتقييمات الإرهابية قبل إطلاق أو استخدام برنامج أو منصة".
سعت سلطات غسيل الأموال إلى حظر استخدام خدمات تعزيز الخصوصية مثل Tornado Cash ، خوفًا من استخدامها لمعالجة الأموال الإجرامية ودعم أنظمة مثل كوريا الشمالية.
لكن السلطات ، بما في ذلك وزارة الخزانة الأمريكية ، مكتب مراقبة الأصول الأجنبية ، واجهت صعوبات في تحديد الكيانات الفردية للعقوبات. في حالة حديثة ، استهدف مكتب مراقبة الأصول الأجنبية Tornado Cash مجهول المصدر المفتوح للمعاملات المشفرة ، في حين أن مطور البرامج الروسي الذي ساهم في المشروع ، Alexey Pertsev ، ينتظر حاليًا التجربة في هولندا.
ستشمل مسودة حل وسط من التشريع ، والتي لا تزال بحاجة إلى التصويت عليها من قبل المشرعين قبل أن تتم موازنتها مع الحكومات المجتمعة في مجلس الاتحاد الأوروبي ، أيضًا شركات Web3 من بين الشركات الملزمة بإجراء عمليات فحص غسيل الأموال على عملائها بموجب قانون الاتحاد الأوروبي.
بموجب الخطط ، قائمة بـ & quot؛ الكيانات الملزمة & quot؛ التي تغطي حاليًا البنوك والوكلاء العقاريين وتجار الماس سوف تمتد لتشمل المحفظة ومقدمي خدمات التشفير الآخرين الخاضعين للتنظيم بموجب أسواق الاتحاد الأوروبي المنفصلة في تنظيم الأصول المشفرة (MiCA). التجار الذين يقبلون مدفوعات العملات المشفرة للسلع والخدمات التي تزيد قيمتها عن 1000 يورو (970 دولارًا) ، وتداول الأشخاص والمنصات أو تعدين NFTs التي تمثل الأعمال الفنية أو المقتنيات ، قد يُطلب منهم أيضًا التحقق من عملائهم & # x27 ؛ الهوية والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة بموجب الخطط.
تعتبر مسودة لائحة مكافحة غسل الأموال - التي من شأنها أن تكمل قانون الاتحاد الأوروبي المنفصل بشأن تحديد أطراف معاملات التشفير - أن المجالات الناشئة في Web3 تشكل تهديدًا.
وقالت المسودة: "يوفر برنامج Metaverse فرصًا جديدة للمجرمين الذين يمكنهم تحويل الأموال المكتسبة من خلال أنشطة غير قانونية إلى عملات لا يمكن تتبعها لشراء وبيع العقارات الافتراضية والأراضي الافتراضية وغيرها من السلع عالية الطلب" ، محذرة من خطر إساءة الاستخدام بشكل أكبر نظرًا لأن العوالم الافتراضية أصبحت أكثر شيوعًا.