بنك التوقيع يواجه دعوى قضائية بسبب تورطه في احتيال FTX

باختصار

• يواجه بنك Signature ومقره نيويورك دعوى قضائية من شركة التجارة الخوارزمية Statistica Capital ومقرها جزر فيرجن البريطانية.
• قالت Statistica Capital أن Signature كانت تعلم أن أموال عملاء FTX لم يتم فصلها عن أموال Alameda.
• سيلفرغيت بنك يواجه تحقيقا من هيئة الأوراق المالية والبورصات بشأن اتهامات مماثلة.

رفعت شركة التجارة الخوارزمية Statistica Capital دعوى قضائية جماعية مفترضة ضد Signature Bank الصديق للعملات المشفرة لمعرفتها المزعومة باختلاط الأموال بين البورصة المفلسة FTX و Alameda Research.

تزعم Statistica أنه خلافًا لنصيحتها ، أرسل بنك Signature أموالًا مخصصة لـ FTX إلى حسابات Alameda المصرفية باستخدام شبكة مدفوعات Signet الخاصة بها بدءًا من يونيو 2020. Signet ، وهي شبكة blockchain مُرخصة ، تتيح تحويل الأموال على مدار الساعة من خلال سك وحرق ERC- 20 علامة مميزة متوافقة.

فشل بنك Statistica Alleges Signature في أداء واجبه الائتماني
وفقًا لـ Statistica’sإيداع المحكمة ، قامت FTX بتحويل ودائع العملاء من حسابات Alameda باستخدام "مناقصة غير قانونية" تسمى "الأموال الإلكترونية". بينما يمكن لعملاء FTX تأكيد إضافة الأموال إلى حساباتهم ، تزعم Statistica أن أموال العملاء لم تغادر حسابات Alameda. يُزعم أن FTX و Sam Bankman-Fried استخدموا ودائع العملاء لتقديم قروض إلى Alameda ، وذهبوا إلى حد تقديم صندوق التحوط المفلس خط ائتمان بقيمة 65 مليار دولار.

اليمزج من أموال عملاء FTX بأموال Alameda يقع في قلب قضية جنائية ضد الرئيس التنفيذي السابق لشركة FTX Sam Bankman-Fried ، الذي يواجه ثماني تهم في الولايات المتحدة ، بما في ذلك غسيل الأموال والاحتيال الإلكتروني. في شكوى مدنية منفصلة ، رفعت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) دعوى قضائية ضد Sam Bankman-Fried لتحريف علاقة FTX مع Alameda للمستثمرين.

وفقًا لـ Statistica ، عالجت Signature عن عمد المعاملات التي تنتهك شروط وأحكام FTX وفشلت في أداء دورها الائتماني للعملاء.

أمس،بينانسأعلن تخطط لتعليق التحويلات المصرفية بالدولار الأمريكي في 8 فبراير 2023 ، لأسباب لم يكشف عنها. في وقت سابق ، هوأخطر العملاء الذين يدعمون Signature Bank فقط تحويلات SWIFT بقيمة 100،000 دولار أو أكثر بينه وبين عملاء Binance ، مما يمنح المصداقية للتكهنات بأن التعليق كان متعلقًا ببنك Signature.

تبقّت التبادلات المركزية مع خيارات أقل لأداء دور حاسم
تتقلص الأرض ببطء تحت أقدام البورصات الأكثر مركزية في العالم حيث تخشى التحذيرات التنظيمية وانهيارات العملات المشفرة أن تنأى بنفسها عن الصناعة. تُعد البورصات المركزية بمثابة منصات تداول أساسية للعملة المشفرة لمتداولي ومستثمري العملات المشفرة. يمكن أن يؤثر النزوح الجماعي للشركاء المصرفيين على قدرة البورصات على تحمل ضغوط السوق المستمرة.

أعلن Signature Bank في أوائل ديسمبر 2022 أنه سيخفض ودائعه المتعلقة بالعملات المشفرة بمقدار 8 إلى 10 مليارات دولار ، مع تأكيد رئيسه التنفيذي على أننا "لسنا مجرد بنك تشفير". واقترضت لاحقًا 3.8 مليار دولار من البنوك الفيدرالية لقروض الإسكان.

العام الماضي،بروفيدنت بانكورب ، أحد البنوك في ولاية ماساتشوستس ، باع قروضًا متعثرة تم منحها لعمال المناجم المشفرة لخفض محفظة أصوله الرقمية بنسبة 50٪. في الربع الرابع من عام 2022 ، خفضت الشركة القروض المدعومة بمنصات التعدين بنسبة 40٪ مقارنة بالربع الثالث وتتوقع أن تواصل تقليص محفظتها من العملات المشفرة في عام 2023.

بنك متروبوليتان ومقره نيويوركأعلن ستغلق عمودي تشفيرها في 9 يناير 2023 ، بسبب "التغييرات الجوهرية في البيئة التنظيمية". اضطرت شركة Metropolitan إلى إعادة الأموال إلى عملاء Voyager Digital ، وهي شركة وساطة تشفير كندية تقدمت بطلب للإفلاس العام الماضي.

سيلفرغيت يريد أن يكون آخر الصامد ، لكن هل هذا جيد للعملات المشفرة؟
أطلق المدعون الأمريكيون ملفسؤال في الدور الذي لعبه بنك Silvergate الصديق للعملات المشفرة في احتيال FTX. يُزعم أن Silvergate مكَّنت تحويلات أموال كبيرة عبر شبكة تبادل Silvergate الخاصة بها دون مراقبة كافية. في عام 2017 ، طورت شركة Silvergate Capital شبكة تبادل Silvergate للسماح بعمليات تحويل العملات الرقمية المشفرة بين شركات التشفير والمستثمرين ، بشرط أن يكون كلاهما قد قام بأعمال تجارية مع Silvergate.

نجت سيلفرجيت مؤخرًا من عمليات سحب الودائع بقيمة 8.1 مليار دولار عن طريق بيع الأوراق المالية والمشتقات واقترضت 10 مليارات دولار من بنوك القروض العقارية لتعزيز مركزها المالي. يريد الرئيس التنفيذي لشركة Silvergate ، آلان لين ، الذي حول البنك من شركة عقارية في الغالب إلى شركة تركز على العملات المشفرة في عام 2013 ، طمأنة مجتمع التشفير بأن البنك لن يستسلم قريبًا.

"ما نحاول إيصاله هو أننا هنا ؛ نحن هنا لفترة طويلة ، "قال الرئيس التنفيذي Alan Lane في أواخر يناير 2023. اقترح المحللون أيضًا أن قيود التحويل الخاصة بـ Binance من Signature Bank تعني أنه قد يتنازل عن حصته في السوق إلى Silvergate.

ومع ذلك ، تأمل بورصات العملات المشفرة في انضمام المزيد من البنوك لتقليل فرصة حدوث نقطة فشل واحدة.

تنصل
تواصلت BeInCrypto مع الشركة أو الفرد المتورط في القصة للحصول على بيان رسمي حول التطورات الأخيرة ، لكنها لم تسمع بعد.