أصبحت ولاية فيرمونت سادس ولاية أمريكية تبدأ تحقيقًا ضد درجة مئوية

أصدرت دائرة التنظيم المالي (DFR) في ولاية فيرمونت أتحذير ضد شركة الإقراض المشفرة المتعثرة Celsius يوم الثلاثاء ، لتذكير المستخدمين بأن شركة إقراض العملات المشفرة غير مرخصة لتقديم خدماتها في الولاية.

زعمت DFR أن شركة Celsius "معسرة بشدة" ولا تمتلك "أصولًا وسيولة" للوفاء بالتزاماتها تجاه العملاء. اتهم المنظم الحكومي مقرض العملات المشفرة بسوء إدارة أموال العملاء من خلال تخصيصها للاستثمارات الخطرة وغير السائلة.

"بالإضافة إلى المخاطر العادية للاستثمار في العملات المشفرة ، تعرض أصحاب حسابات الفائدة المئوية أيضًا لمخاطر ائتمانية تتمثل في عدم تمكن Celsius من إرجاع الرموز المميزة الخاصة بهم عند السحب."

أشار المنظم المالي إلى أن حساب الفائدة العالية للعملات المشفرة الذي تقدمه Celsius مؤهل كضمان غير مسجل ، كما تفتقر الشركة أيضًا إلى ترخيص إرسال الأموال لتقديم أي خدمات استثمارية في الولاية.

تعتقد DFR أن شركة Celsius تعمل بدون أي إشراف تنظيمي وتعرض عملاء التجزئة لاستثمارات عالية المخاطر تؤدي إلى خسائر فادحة لهم. مع وضع هذه المخاوف في الاعتبار ، انضم المنظم المالي الحكومي إلى التحقيق متعدد الدول ضد مقرض العملة المشفرة المضطرب.

"تعتقد الوزارة أن شركة Celsius قد شاركت في عرض أوراق مالية غير مسجلة من خلال تقديم حسابات فائدة للعملات المشفرة لمستثمري التجزئة. كما تفتقر الدرجة المئوية أيضًا إلى ترخيص جهاز إرسال الأموال. وقد انضمت الإدارة إلى تحقيق متعدد الدول بشأن درجة مئوية ناشئة عن المخاوف المذكورة أعلاه ".

أصبحت فيرمونت الولاية السادسة في أمريكا التي تفتح تحقيقًا في حسابات أسعار الفائدة المشفرة لشركة Celsisus. كما أفاد كوينتيليغراف سابقًا ،ألاباما وكنتاكي ونيوجيرسي وتكساس وواشنطن فتح تحقيقات في مقرض العملات المشفرة المتعثر بعد أن أوقف مؤقتًا جميع عمليات السحب والمقايضات والتحويلات بين الحسابات في 13 يونيو ، بعد يوم واحد فقط من ادعاء الرئيس التنفيذي أليكس ماشنسكي أن كل شيء على ما يرام مع الشركة.

متعلق ب:أعمال محفوفة بالمخاطر: أزمة مئوية وقوانين المستثمرين المعتمدين المكروهة

أصبحت Celsius واحدة من مقرضي العملات المشفرة الرئيسيين في الصناعة خلال السوق الصاعدة ، حيث تدير المليارات من أموال العملاء وتنتج معدلات عالية بين أصحاب الحسابات. بينما حذر المنظمون والمحللون من المخاطر المرتبطة بمثل هذه المنتجات الإقراضية المرتفعة ، استمر مقرضو العملات المشفرة في التقليل من شأنها بدعوى أنها خدعة من المصرفيين الجشعين.

حديثاتقرير في Financial Times ، سلطت الضوء على أن Celsius تراهن بقوة على أموال العملاء ، مما يعرضها للخطرالتمويل اللامركزي (DeFi) إنتاج المنتجات. أبلغ فريق الامتثال لمقرض التشفير عن مخاوف في وقت مبكر من فبراير 2021 ، حيث أظهرت المستندات الداخلية أنه سُمح للموظفين بالاستثمار في الأموال دون الحصول على إذن صريح ودون أي فحوصات امتثال. وبحسب ما ورد ساعد هذا الشركة على إخفاء خسائرها.

ومع ذلك ، مع ظهور السوق الهابطة في مايو بدأهانهيار النظام البيئي Terra بدأت العيوب بالظهور. أبرزت العديد من التقارير أن ظروف السوق ليست السبب الوحيد لانهيار شركات الإقراض بالعملات المشفرة مثل Celsius. في الواقع ، كان سوء الإدارة والممارسات التجارية غير الأخلاقية من جانبهم هي التي أوصلتهم إلى هذه النقطة.

تقوم شركة Celsius حاليًا بتعيين فرق قانونية جديدة والعمل عليهاخطط إعادة الهيكلة لتجنب الإفلاس . عملت الشركة أيضًا على سداد العديد من قروض DeFi خلال الأسبوعين الماضيين ، حيث دفعت 20 مليون دولار أمريكي (USDC ) إلى Aave في 11 يوليو ودفع الباقي41.2 مليون دولار ديون لبروتوكول ميكر يوم الخميس ، تحرير أكثر من 500 مليون دولار من ضمانات بيتكوين المغلفة (wBTC).