بورصة العملات المشفرة تواجه غرامة ضخمة بقيمة 3.1 مليون دولار من البنك المركزي الهولندي - ما الخطأ الذي حدث؟

فرض البنك المركزي الهولندي (DNB) غرامة كبيرة قدرها 3.1 مليون دولار على موقع Crypto.com بسبب ما وصفه بـ "عدم الامتثال". يأتي هذا الإجراء بعد أن زُعم أن موقع Crypto.com، المعروف أيضًا باسم Foris DAX MT Limited (DAX MT)، يعمل دون تسجيل مناسب ويقدم خدمات تشفير بشكل غير قانوني لمدة تزيد عن عامين في هولندا.

يواجه موقع Crypto.com ادعاءات خطيرة بانتهاك لوائح Wwft الهولندية

كشف تحقيق DNB عن انتهاكات كبيرة في عمليات Crypto.com. تبين أن البورصة قد انتهكت المادة 23 ب (1) و (2) والمادة 23 ج (3) من القانون الهولندي لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (Wwft). وتشمل هذه الانتهاكات تقديم خدمات مهنية أو تجارية لتبادل العملات الافتراضية دون التسجيل المناسب لدى DNB في هولندا، فضلاً عن توفير محافظ الحفظ.

تم تغريم موقع Crypto.com بمبلغ 285000 يورو بسبب الانتهاكات الجسيمة للوائح Wwft الهولندية

إن خطورة عدم امتثال Crypto.com تستدعي تصنيفها على أنها غرامة من الفئة 3 من قبل البنك المركزي الهولندي. تم تحديد الغرامة في البداية بمبلغ أساسي قدره 2 مليون يورو (2.17 مليون دولار)، وتم تصعيد الغرامة إلى 2.85 مليون يورو (3.1 مليون دولار) بسبب خطورة الانتهاك ومداه. وقد أخذ DNB في الاعتبار التواجد الكبير لموقع Crypto.com في هولندا، وهو ما يبرر العقوبة المشددة.

يقوم DNB بتقييم المزايا التنافسية وتكاليف الامتثال لموقع Crypto.com

وأشار DNB أيضًا إلى الميزة التنافسية لموقع Crypto.com على المنافسين المسجلين، حيث تجنب دفع الرسوم الإشرافية أو تكاليف الامتثال الأخرى إلى DNB. بالإضافة إلى ذلك، أكد البنك على أن عدم قدرة Crypto.com المزعومة على دفع الغرامة لا يستدعي التخفيض، حيث لا يوجد دليل يدعم مثل هذا الادعاء.

البنك المركزي الهولندي DNB يعزز قواعد الامتثال لبورصات العملات المشفرة: موقع Crypto.com يواجه غرامات إدارية

هذه ليست المرة الأولى التي يفرض فيها DNB غرامات إدارية على بورصات العملات المشفرة لعدم الامتثال. وفي وقت سابق، واجهت كل من Coinbase وBinance غرامات تتجاوز 3 ملايين يورو بسبب انتهاكات مماثلة. وبينما تمكنت Coinbase من الحصول على موافقة الجهات التنظيمية في عام 2022، اختارت Binance وقف عملياتها في هولندا بعد فشلها في تأمين تسجيل DNB.

على الرغم من حصول Crypto.com لاحقًا على تسجيل DNB في يوليو 2023، إلا أنه يظل مسؤولاً عن الغرامة الإدارية عن الفترة التي سبقت ترخيصه. يؤكد الحادث التزام البنك المركزي الهولندي بفرض الامتثال التنظيمي في قطاع العملات المشفرة، وضمان الالتزام بالأطر القانونية المعمول بها ومتطلبات التسجيل.