هل يجب علي إعادة الأموال المسروقة إذا تم تجميد بطاقتي المصرفية؟

المصدر: قانون Mankiw Blockchain

01 نقطة الألم في دائرة العملة هي عمليات السحب

في الوقت الحالي، يتلقى المحامون العديد من الأسئلة حول استفسارات البطاقات المصرفية الشخصية غالبًا ما يكون سبب إلغاء التجميد هو تلقي المستفيد لأموال مسروقة عن طريق الخطأ، مثل أموال الدعارة وأموال القمار وأموال المخدرات والاحتيال والجريمة المنظمة وغيرها من الأموال المسروقة، مما يؤدي إلى تجميد البطاقة المصرفية الشخصية. على سبيل المثال، حصل عدد كبير من المضاربين على العملات على أموال سوداء عند بيع العملة الافتراضية USDT (أو "تصدير U")، ونقر الصقر أعينهم، مما تسبب في فتح البطاقة بأكملها وحتى جميع الحسابات الشخصية باللون الأسود. غرفة. يمكن أن تكون المهلة الزمنية للذوبان قصيرة مثل ثلاثة أيام، وقد تصل إلى نصف عام، وإذا كانت أطول، فهي بعيدة جدًا.

بعد تلقي الأموال المسروقة وتجميد بطاقته، بالإضافة إلى الشكوى من عدم القيام بعمل جيد في النسخ الاحتياطي والتحسر على أن الأمر لم يحتاج إلى تفكير، لا يزال يتعين على المستفيد مسح دموعه و نظف وجهه واسأل البنك والشرطة على الفور عن إزالة التجميد. سيخبرك ضابط الشرطة الذي يتولى القضية في كثير من الأحيان أنه سيتم فك تجميد الأموال المجمدة لك بعد إعادة الأموال المسروقة، لذا تعامل معها بسرعة دون مزيد من التأخير.

في هذا الوقت، غالبًا ما يكون لدى المستفيد عدة أسئلة: لقد استلمت بطاقتي المصرفية أموالاً مسروقة وتم تجميدها. أنا عاجز. كضحية، هل لا يمكنني استردادها؟ على سبيل المثال، سيتم إلغاء تجميده تلقائيًا عند انتهاء الصلاحية. وهل سيتم فك التجميد إذا تم إرجاع المسروقات؟

02 تحليل مانكيو للمحامي

بادئ ذي بدء، فيما يتعلق بـ الأموال المسروقة في النهاية هناك ترتيب معين للانتماء، وهو طيب القلب أنت، والضحية التي تعرضت للغش، والمجتمع والوطن الذي يخفي الحقيقة.

عندما يتم تجميد بطاقة مصرفية بسبب استلام أموال مسروقة، بشكل عام لن يكون متورطًا في عملية استرداد الأموال سوى حامل البطاقة الذي لديه سبب مشروع لجمع الأموال<قوي>. التفسير القانوني هو: يجب الحصول على الأموال التي تجمعها بحسن نية. المفهوم الشائع هو: على الرغم من أن الأموال التي يطلبها الطرف الآخر ليست أموالاً جدية، إلا أنك لا تعرف ذلك عندما تقوم بتحصيل الأموال، ولها أساس قانوني، مثل التحصيل والتسوية التجارية العادية، وتحصيل الديون القانونية، والتعويض المالي. بعد تسريحه من العمل، الذهب وما إلى ذلك هو الزرنيخ الخاص به ووعاء الأرز الخاص بي. إن السماح لك، أيها اللطيف والجاهل، بدفع الفاتورة في هذا الوقت سوف يسبب ثقلًا لا يطاق في الحياة وعواقب غير عادلة.

لذلك إذا كان هناك سبب مشروع فلا داعي لاسترداد الأموال المسروقة حتى لو تم استلامها، ثم إذا لم يكن هناك سبب مشروع فلا بد من استرداد الأموال، ومعالجة القضية ستقوم الوكالة برد الضحية. إذا لم يكن هناك ضحية، مثل المواد الإباحية المشتبه بها أو القمار أو تعاطي المخدرات وما إلى ذلك، ويجب مصادرة الأموال المسروقة، فسيتم مصادرتها مباشرة إلى الخزانة الوطنية. باختصار، عليك أن تعترف عندما ترتكب خطأً، ألن يكون من الجميل ألا يتم خداعك في المرة القادمة؟ إذا خسرت المال، فسوف تكتسب الحكمة وسيتحسن ذكائك المالي!

ثانيًا، دعونا لا نتحدث عن Uالمعاملة الخاصة والتفضيلية أولاً. في ظل الظروف العادية، يتم تجميد البطاقة المصرفية. أنت طيب. ما هي الشروط هل يجب الوفاء بها لتجنب استرداد الأموال؟

بعد تجميد البطاقة المصرفية بسبب سرقة البضائع، أصبح الضغط الآن على المستفيد. لكي تتمكن من إلغاء تجميد الأموال دون استرداد الأموال، يجب على المستفيد إثبات براءته وأنه تم الحصول عليها بحسن نية. لتحديد أنه تم الحصول عليه بحسن نية، يحتاج المستفيد في الوقت نفسه إلى استيفاء الشروط التالية:

1. لم يكن يعلم بذلك ولا ينبغي له أن يعلم بذلك أن يكون المال مسروقاً عند استلام المال، ولو علم فيما بعد أنه استلم المال المسروق.، لا يشمل ذلك؛

2. الأموال التي جمعها المستفيد ليست قانونية فحسب، بل العوض لأن الدفع يكون معقولاً أيضاً، ولا يتم الحصول عليه مجاناً أو بسعر منخفض، أي أن الأموال المجمعة لا تشكل دعارة مجانية أو دعارة مجانية حالات استغلال؛

على سبيل المثال، لنأخذ موقفًا محددًا للحصول على حسن النية: تطلب منك الشركة استضافة الاجتماع السنوي، وتسمح لك بدفع النفقات أولاً. بعد الانتهاء من ذلك، ستقوم الشركة بتعويضك بناءً على الفاتورة وطلب السحب الذي قدمته، ودفع المبلغ المقابل إلى بطاقة الراتب الخاصة بك. بعد تلقي المبلغ، تناولت قدرًا ساخنًا وغنيت بسعادة، وكنت تتذكر أن "حل المشكلة الرئيسية هو العثور على مفتاح المشكلة" عندما تم استدعاؤك فجأة من قبل عم الشرطة لاستجوابك! أبلغتك هيئة معالجة القضايا أن الأموال التي أرسلتها لك الشركة تتعلق بأموال مسروقة، وتم تجميد بطاقتك، وطلبت منك سحبها فورًا وإلغاء تجميدها، وإلا فلن تتمكن من دفع ثمن الوعاء الساخن المرة التالية. في هذا الوقت، إذا كنت مظلومًا، عليك الوقوف وتقديم رسائل البريد الإلكتروني أو سجلات الدردشة التي عهدت إليك فيها الشركة بالخدمات، وعقود البيع للسلع والخدمات التي اشتريتها للاجتماع السنوي، وسجلات الدفع والاتصالات، كشوفات حساب بنكية، ومختلف الأشياء الأخرى التي صرحت بها وفقًا للعملية المحاسبية للشركة، يجب تقديم مستندات الموافقة وما إلى ذلك بالتفصيل لإثبات استحقاق الدفعة المقدمة التي تلقيتها من الشركة، أي أنه تم الحصول عليها بحسن نية ، فلا داعي لاسترداد الأموال المسروقة. على غرار الاستحواذ بحسن نية على ما يسمى بالأموال المسروقة، هناك أيضًا دخل قانوني من الراتب، ودخل استثمار المعاملات القانونية، وما إلى ذلك.

بالطبع، إذا لم تتمكن من إثبات أن الدفعة مبررة، فليس أمامك خيار سوى استرداد الأموال. اذهب مباشرة إلى الأحكام القانونية، على سبيل المثال، وفقًا للمادة 7 (2) من "آراء حول عدة قضايا تتعلق بتطبيق القوانين في التعامل مع الاتصالات والاحتيال عبر الإنترنت والقضايا الجنائية الأخرى" الصادرة بشكل مشترك عن محكمة الشعب العليا، فإن المحكمة العليا النيابة الشعبية ووزارة الأمن العام، "يجب إعادة الحساب المصرفي المتورط في القضية أو الأموال الموجودة في حساب دفع الطرف الثالث المتورط في القضية على الفور إلى الملكية القانونية للضحايا بملكية واضحة. إنه بالفعل من المستحيل التحقق من جميع الضحايا لأسباب موضوعية، ولكن هناك أدلة على أن الحساب تم استخدامه في جرائم الاحتيال على شبكات الاتصالات، ولا يستطيع المتهم إذا تم توضيح المصدر القانوني للأموال، وفقا لأحكام المادة 64 من قانون العقوبات. بموجب القانون، يعتبر دخلاً غير قانوني وسيتم استرداده. "

ثانيًا، دعنا نواصل الحديث عن Uالمعاملة الخاصة والتفضيلية أما بالنسبة بغض النظر، إذا تلقيت أموالًا مسروقة عندما قمت ببيع عملة افتراضية، فهل أحتاج إلى استرداد أموالي؟ كيفية تذويب؟

كما ذكرنا أعلاه، إذا كان هذا استثمارًا قانونيًا وطبيعيًا، حتى لو تلقيت للأسف أموالًا مسروقة، طالما ثبت أنه تم الحصول عليها بحسن نية، فلا يوجد بحاجة إلى استرداد. ومع ذلك، فإن الأنشطة التجارية المتعلقة بالعملة الافتراضية محرجة نسبيًا في بلدنا. وببساطة، يمكن الاحتفاظ بالعملة الافتراضية، باعتبارها ملكية افتراضية، بشكل قانوني، ولكن المعاملات الاستثمارية التي تنطوي على العملة الافتراضية غير معترف بها حاليًا بموجب القانون. وفقًا للإشعار الصادر بشكل مشترك عن بنك الشعب الصيني والوزارات واللجان الأخرى ("إشعار 924")، يتم تصنيف الأنشطة التجارية المتعلقة بالعملة الافتراضية على أنها أنشطة مالية غير قانونية. من بينها، تعتبر أعمال التبادل بين العملة القانونية والعملة الافتراضية، وأعمال التبادل بين العملة الافتراضية والأنشطة الأخرى ذات الصلة، أنشطة مالية غير قانونية ومحظورة تمامًا. في الممارسة القضائية، غالبًا ما تعتبر المحاكم عقود البيع التي تتضمن عملات افتراضية غير صالحة. لذلك، على الرغم من أن السعر الذي يتم الحصول عليه من بيع العملة الافتراضية نفسها لا ينبغي اعتباره غير قانوني مثل أموال المقامرة، إلا أنه غير محمي حاليًا بموجب القانون. لذلك، من الصعب الادعاء بأن إيصال U نفسه هو أموال تم الحصول عليها بشكل قانوني. .

على الرغم من أن بعض الأشخاص يعتقدون أنه على عكس المنصات المحظورة تمامًا من شراء وبيع العملات الافتراضية، فإن معاملات العملة الافتراضية بين الأفراد يجب أن تكون قانونية وصالحة. ومع ذلك، واستنادًا إلى الوضع العملي الحالي الذي يتضمن إلغاء تجميد بطاقات U-frozen، فمن الصعب على الفرد أن يتلقى أموالًا مسروقة عن طريق الخطأ أثناء المضاربة في العملات المعدنية على أنها تم الحصول عليها بشكل قانوني وبحسن نية. باختصار، يجب استرداد المبلغ!

أخيرًا، بشكل عام، إذا أعاد المستفيد البضائع المسروقة وفقًا للخطوات المطلوبة من قبل وكالة التعامل مع القضية، فيجب إلغاء تجميد البطاقة المصرفية.

ومع ذلك، لا يستبعد هذا الوضع عدم إصدار التجميد بعد، مثل مدى تعقيد القضية الجنائية المعنية، والشؤون المزدحمة للوكالة التي تتعامل مع القضية، وما إلى ذلك. مما أدى إلى عدم إمكانية استخدام البطاقة المصرفية على الفور. لذلك، بعد التعاون مع التحقيق وإعادة البضائع المسروقة، يمكنك الاستفسار عن حالة إلغاء التجميد في الوقت المناسب بعد فترة من الوقت. وإذا لزم الأمر، يمكنك العثور على متخصصين للتشاور نيابة عنك بدلاً من ذلك من الانتظار أو القلق.

03 اقترح محامي مانكيو

1. التجميد أخيرًا، إذا كان الشرطي مشغولاً للغاية، فقد يطلب منك الانتظار. ولكن إذا كنت تريد التقدم بخطوة، فلا يزال يتعين عليك الاتصال بالمحققين بشكل فعال وأخذ زمام المبادرة لتوضيح مصدر الأموال. الجميع مشغولون للغاية، وما يناسب الآخرين هو ما يناسبهم؛

2. لا تتمسك أبدًا بالوهم بأن تجميد البطاقة المصرفية سيتم رفعه تلقائيًا عند انتهاء صلاحيتها، انتظار 6 أشهر، وبعد شهر طُلب منه تمديد التجميد لستة أشهر أخرى، حتى أنه تم خصمه مباشرة. قم برد الأموال المسروقة عندما يحين وقت ذلك، ولا تجبرها، وتخلص من الشكوك بسرعة، وافصل ممتلكاتك الشخصية القانونية عن الأموال المسروقة في الوقت المناسب؛

3. تعقيد تجميد وإلغاء تجميد البطاقات المصرفية، لا تفعل كل ذلك دفعة واحدة. بدلاً من إجراء اتصالات غير فعالة، اتصل بمحامي محترف في الوقت المناسب خاصة فيما يتعلق بإعداد المستندات الداعمة وتقديمها وإرسالها وما إلى ذلك. من الأفضل تكليف محامٍ بتولي المسؤولية - لتحسين الكفاءة وتهدئة القلق واستعادة حياتك في أسرع وقت ممكن. عد إلى أرجوحة الأمور.