يعتمد الاتحاد الأوروبي لوائح جديدة للعملات المشفرة لتعزيز العناية الواجبة

دعم برلمان الاتحاد الأوروبي اللوائح الجديدة التي تضفي طابعًا رسميًا على متطلبات العناية الواجبة للشركات العاملة في مجال العملات المشفرة للمساعدة في مكافحة غسيل الأموال.

وستهدف القوانين الجديدة إلى تحسين "تدابير العناية الواجبة والتحقق من الهوية". العملاء بحيث يشملون كيانات مثل مديري الأصول المشفرة. وسيتعين عليهم أيضًا الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه إلى السلطات.

في الرابع والعشرين من أبريل، تم إقرار قانون جديد سيؤثر على "مقدمي خدمات الأصول المشفرة" (CASP)، بما في ذلك "تبادلات التشفير" المركزية. تحت عنوان "الأسواق في تنظيم الأصول المشفرة" (MiCA)، من بين عدة خدمات أخرى، بما في ذلك خدمات المقامرة.

MiCA هو اقتراح الاتحاد الأوروبي لإطار تنظيمي يهدف إلى السيطرة على الأصول الرقمية وأسواقها. تم اعتماده في يونيو 2023، ومن المتوقع أن تشهد نهاية العام إمكانية التنفيذ الكامل.

وستكون هيئة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AMLA) هي الوكالة الجديدة التي ستشرف على تنفيذ هذه القاعدة الجديدة.

سيكون لمكتب AMLA مقره الرئيسي في فرانكفورت. لكن هذا القانون لم يتم قبوله رسميًا من قبل المجلس، وبالتالي لم يتم نشره في الجريدة الرسمية.

وفي منشور على X، قال باتريك هانسن، مدير استراتيجية وسياسة الاتحاد الأوروبي في سيركل، إن النتيجة ستتم مراقبتها بعناية. وقال إن الحزمة ستنتقل إلى إجراءات الاعتماد الرسمية من قبل مجلس الاتحاد الأوروبي، وستستغرق 3 سنوات أخرى قبل أن يتم إدراجها في القانون.

في منشور بالمدونة، قال هانسن إن مقدمي خدمات CASP سيتعين عليهم اتباع إجراءات KYC/AML القياسية للعملاء، والمعروفة أيضًا باسم العناية الواجبة للعملاء (CDD).

وأشار إلى أن هذا ليس شيئًا جديدًا لأنه، وفقًا له، فإن جميع بورصات العملات المشفرة ومقدمي محافظ الحفظ داخل الاتحاد الأوروبي مطالبون بالفعل بالامتثال لهذه اللوائح.

ووصفه هانسن بأنه "انتصار لصناعة العملات المشفرة". قائلًا إن الإصدارات السابقة من قانون مكافحة غسل الأموال (AMLR) المقترح كانت أكثر صرامة وتتطلب إنفاذ "اعرف عميلك" حتى على منشئ/مستفيد الحفظ الذاتي.

وأرجع ذلك إلى جهود الصناعة في تعزيز النهج القائم على المخاطر مع عدد من البدائل حتى يتم التوصل إلى توافق في الآراء.

في الشهر الماضي، فاز المقررون المسؤولون عن رعاية قوانين مكافحة غسيل الأموال الجديدة من خلال اللجان الرئيسية في البرلمان الأوروبي بالتصويت لحذف الحد الأقصى لمدفوعات العملات المشفرة من محافظ العملات المشفرة المستضافة ذاتيًا بقيمة 1000 يورو (1080 دولارًا).