كشف مكتب التحقيقات الفيدرالي عن زيادة بنسبة 45% في عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة مع خسارة 5.6 مليار دولار في عام 2023

ارتفاع عمليات الاحتيال المرتبطة بالعملات المشفرة بنسبة 45% في عام 2023، مما يؤدي إلى خسائر بقيمة 5.6 مليار دولار

مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)أبلغ عن ارتفاع مذهل بنسبة 45٪ في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في عام 2023 مما أدى إلى خسائر بلغت أكثر من 5.6 مليار دولار.

وبحسب مركز شكاوى الجرائم على الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3)، فإن هذه الزيادة تأتي في أعقاب تجدد الاهتمام بالأصول الرقمية مثل البيتكوين، التي ارتفعت قيمتها إلى أكثر من الضعف في العام الماضي.

وصل عدد الشكاوى المرتبطة بالاحتيال في مجال العملات المشفرة إلى ما يقرب من 69500، وهو ما يعكس كيفية استغلال المجرمين للطبيعة السريعة وغير القابلة للعكس لمعاملات العملات المشفرة لاستغلال الضحايا غير المطمئنين.

وفي حين أن الشكاوى المتعلقة بالعملات المشفرة لم تشكل سوى 10% من جميع تقارير الاحتيال المالي، إلا أنها شكلت ما يقرب من 50% من إجمالي الخسائر المالية، مما يسلط الضوء على التأثير المالي الهائل لهذه الاحتيالات.

وكما أشارت IC3 في تقريرها، فإن الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة وقدراتها السريعة على النقل العالمي تجعل استعادة الأموال المسروقة أمرا صعبا للغاية.

وأكد مساعد مدير قسم التحقيقات الجنائية بمكتب التحقيقات الفيدرالي، مايكل نوردوال، هذا في تصريحاته، قائلاً:

"بمجرد أن يرسل شخص ما دفعة، يصبح المستلم مالكًا للعملة المشفرة وغالبًا ما يحولها بسرعة إلى حساب في الخارج لأغراض السحب النقدي."

تهيمن عمليات الاحتيال الاستثمارية مع استهداف المجرمين للمستثمرين غير المطلعين

لا تزال عمليات الاحتيال الاستثمارية تهيمن على مشهد الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة، حيث تمثل ما يصل إلى 71% من جميع الخسائر المبلغ عنها لمكتب التحقيقات الفيدرالي في عام 2023.

وتستغل هذه الاحتيالات، التي غالبًا ما تستغل الخوف من تفويت الفرصة والاستفادة من النمو السريع لأسعار الأصول مثل البيتكوين والإيثريوم، استقطاب الأفراد بوعود بعوائد مرتفعة.

إن الطبيعة اللامركزية للأصول الرقمية واستخدامها كأدوات استثمارية مضاربية تجعلها جذابة بشكل خاص للمحتالين الذين يعتمدون على عدم الكشف عن هوياتهم في المعاملات لتجنب الاكتشاف.

وسلط التقرير الضوء على عدد كبير من الضحايا، وخاصة أولئك الذين لا يعرفون الكثير عن تكنولوجيا العملات المشفرة، الذين تم خداعهم في مخططات تركتهم مع "ديون ضخمة".

ارتفعت الخسائر الناجمة عن عمليات الاحتيال الاستثمارية المتعلقة بالعملات المشفرة وحدها بنسبة 53%، لتصل إلى ما يقرب من 3.96 مليار دولار في عام 2023.

كما جاء في تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي،

"لقد أدى الترويج الواسع النطاق للعملات المشفرة كأداة استثمارية، إلى جانب العقلية المرتبطة بـ "الخوف من تفويت الفرصة"، إلى إتاحة الفرص للمجرمين لاستهداف المستهلكين والمستثمرين الأفراد - وخاصة أولئك الذين يسعون إلى الربح من الاستثمار ولكنهم غير ملمين بالتكنولوجيا والمخاطر المصاحبة لها."

المستهلكون المسنون هم الأكثر تضررًا من عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة

ومن الأمور التي تثير قلق جهات إنفاذ القانون بشكل خاص التأثير غير المتناسب الذي تخلفه هذه الاحتيالات على كبار السن.

وكشف تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي أن الأفراد الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا كانوا من بين الأكثر استهدافًا من قبل المحتالين، حيث بلغ إجمالي الخسائر أكثر من 1.6 مليار دولار في هذه الفئة العمرية وحدها.

غالبًا ما تفتقر هذه الفئة العمرية إلى الكفاءة الفنية اللازمة للتنقل في عالم العملات المشفرة المعقد والسريع الحركة، مما يجعلها أهدافًا رئيسية للمخططات الاحتيالية.

لقد وقع العديد من الضحايا الأكبر سنا فريسة لمخططات الثقة، حيث تظاهر المحتالون بأنهم أفراد أو كيانات موثوق بها تقدم المشورة الاستثمارية.

غالبًا ما يستخدم هؤلاء المحتالون تكتيكات الهندسة الاجتماعية لبناء الثقة قبل استنزاف أموال الضحايا.

في بعض الحالات، لم يكن لدى الضحايا أي فكرة عن تعرضهم للاحتيال إلا بعد وقت طويل.

وعلق جيمس بارناكل، نائب مساعد مدير قسم التحقيقات الجنائية بمكتب التحقيقات الفيدرالي، على الوضع قائلاً:

"عند إخطار ضحايا الاحتيال، لم يكن 75% منهم على علم بأنهم كانوا مستهدفين بالفعل."

عمليات الاحتيال في مراكز الاتصال وأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تزيد من الخسائر

وبعيدًا عن عمليات الاحتيال الاستثمارية، فإن عمليات الاحتيال في مراكز الاتصال، بما في ذلك مخططات انتحال شخصية الحكومة، كانت مسؤولة عن ما يقرب من 10% من الخسائر المرتبطة بالعملات المشفرة.

وتستخدم عمليات الاحتيال هذه، التي يتم تنفيذها في كثير من الأحيان من خلال مراكز اتصال في الخارج، تكتيكات الخوف والترهيب، مثل انتحال صفة مسؤولين حكوميين، لإجبار الضحايا على تحويل الأموال عبر العملات المشفرة.

وسلط تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي أيضًا الضوء على الارتفاع المثير للقلق في عمليات الاحتيال المرتبطة بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.

أصبحت هذه الآلات، التي تسمح للمستخدمين بتبادل النقود مقابل العملات المشفرة بشكل مجهول، أداة مهمة للمحتالين.

في عام 2023 وحده، كان هناك أكثر من 5500 شكوى تتعلق بمعاملات احتيالية من خلال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، مما أدى إلى خسائر تزيد عن 189 مليون دولار.

جهاز صراف آلي للبيتكوين ثنائي الاتجاه يتيح للمستخدمين شراء أو بيع البيتكوين نقدًا بسلاسة

يستخدم المحتالون هذه الأكشاك لارتكاب مخططات مختلفة، بما في ذلك الاحتيال على خدمة العملاء، والابتزاز،احتيالات رومانسية .

وبسبب عدم الكشف عن هوية هذه المعاملات، يظل استرداد الأموال المفقودة من خلال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة أمرًا صعبًا للغاية، وأضاف بارناكل أن فرص الاسترداد "ضئيلة".

الانتشار العالمي لعمليات الاحتيال بالعملات المشفرة والتهديدات الناشئة

لا يقتصر الاحتيال المتعلق بالعملات المشفرة على الولايات المتحدة، حيث تلقى IC3 شكاوى من أكثر من 200 دولة في عام 2023.

ومع ذلك، تم الإبلاغ عن أغلبية الحالات داخل الولايات المتحدة.

وعلى الرغم من صغر حجمها، تحتل سنغافورة المرتبة الثالثة عشرة من حيث خسائر الشكاوى التي تجاوزت 10.6 مليار دولار، وهو ما يعكس التأثير الكبير لعمليات الاحتيال على المشهد المالي فيها.

يشكل المحتالون الذين يعملون انطلاقا من مناطق قضائية ذات قوانين متساهلة لمكافحة غسل الأموال تحديا كبيرا لأجهزة إنفاذ القانون، حيث يقومون بنقل الأموال بسرعة إلى الخارج، حيث تكافح السلطات الأمريكية لتتبع أو استرداد الأصول المسروقة.

تشمل الأنشطة الاحتيالية الناشئة عمليات الاحتيال من أجل الربح والشركات الخادعة التي تدعي زوراً استعادة الأصول المشفرة المفقودة.

مخططات ذبح الخنازير ، والتي غالبًا ما تنطوي علىالاتجار بالعمالة وأصبحت أيضًا تشكل تهديدًا متزايدًا.

وتشهد عمليات الاحتيال هذه خداع العمال وتوظيفهم في وظائف بالخارج، وغالبًا في مراكز اتصال تدير مخططات سرية معقدة تستهدف الضحايا في جميع أنحاء العالم.

دعوات لتشديد التنظيم وتعزيز الوعي العام

مع نمو صناعة العملات المشفرة، تنمو أيضًا الدعوات إلى فرض رقابة تنظيمية أكثر صرامة.

وقد أدى ارتفاع حالات الاحتيال إلى تضخيم المخاوف بشأن الحاجة إلى تحسين التدابير الأمنية وتعزيز تثقيف المستهلكين للتخفيف من هذه المخاطر.

ومن المرجح أن يقوم المنظمون بفحص قطاع العملات المشفرة عن كثب في ضوء هذه التطورات، مما قد يؤدي إلى فرض متطلبات امتثال أكثر صرامة على البورصات وغيرها من الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة.

في الوقت الحالي، يحث مكتب التحقيقات الفيدرالي المستثمرين على البقاء يقظين وإجراء بحث شامل قبل الانخراط في أي أنشطة متعلقة بالعملات المشفرة.

وينصح نوردوول بالحذر، خاصة مع فرص الاستثمار غير المرغوب فيها.

ويختتم تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي بتحذير صارخ:

"إن الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة، وسرعة المعاملات غير القابلة للعكس، والقدرة على نقل القيمة في جميع أنحاء العالم تجعل العملات المشفرة وسيلة جذابة للمجرمين، في حين تخلق تحديات لاستعادة الأموال المسروقة."