لا يمكن تجاهل ملخص مشاورة العملة المستقرة في هونغ كونغ بشأن اللائحة الفنية

المؤلف｜جيسون جيانغ، أبحاث OKG

قبل بضعة أيام، أصدر مكتب الخزانة في هونج كونج وسلطة النقد في هونج كونج ملخصًا استشاريًا مشتركًا حول المقترحات التشريعية للنظام التنظيمي لمصدري العملات المستقرة، مما أثار مناقشات ساخنة في السوق. باعتبارها الشركة الرائدة عالميًا في مجال تكنولوجيا Web3 ومزود خدمات البيانات على السلسلة، تواصل Ouke Cloud Chain الاهتمام والمشاركة بعمق في الابتكار البيئي وتطوير الأصول الافتراضية Web3.0 في هونغ كونغ، بما في ذلك العملات المستقرة. تمت دعوته إلى سلطة النقد في هونغ كونغ للتبادلات غير المتصلة بالإنترنت، واستنادًا إلى التكنولوجيا الخاصة به وخصائص المنتج، من منظور البيانات الموجودة على السلسلة والتكنولوجيا التنظيمية، قدم اقتراحات سياسية واقتراحات فنية بشأن الإشراف المستقر على العملة إلى هونغ كونغ. الحكومة مطلع العام الجاري.

مع تزايد استخدام العملات المستقرة على نطاق واسع حول العالم، أصبحت المخاطر الأمنية التي تجلبها، وخاصة مخاطر مكافحة غسيل الأموال، أكثر خطورة. أشار تقرير سابق صادر عن الأمم المتحدة إلى أن العملات المستقرة مثل USDT أصبحت إحدى طرق الدفع الشائعة الاستخدام لغسل الأموال والاحتيال في جنوب شرق آسيا. وجد "الورقة البيضاء حول حالة جرائم العملة الافتراضية العالمية والحوكمة الأمنية" التي صدرت بشكل مشترك من قبل معهد أبحاث Ouke Cloud Chain والمختبر الرئيسي لأمن شبكات المعلومات التابع لمعهد الأبحاث الثالث التابع لوزارة الأمن العام أنه في العديد من الأجهزة الافتراضية أحداث المخاطر المتعلقة بالأصول، من بينها، العملات المستقرة هي المصدر الرئيسي المطلق لجميع أنواع الأموال الإجرامية: أكثر من 50٪ من أحداث مخاطر الأصول الافتراضية مرتبطة بالعملات المستقرة.

على الرغم من أن المخاطر المذكورة أعلاه قد لا تكون مرتبطة بشكل مباشر بجهة إصدار العملة المستقرة، إلا أنها ستظل ذات تأثير كبير على سوق العملات المستقرة والأصول الافتراضية بالكامل، بما في ذلك جهة الإصدار . ضرر. في الاتصال بين Ouke Cloud Chain وسلطة النقد في هونغ كونغ، يعتقد الطرفان أن تكنولوجيا بيانات Web3 على السلسلة ذات قيمة كبيرة لأمن العملات المستقرة والامتثال لها.

في ملخص المشاورة الذي تم إصداره مؤخرًا، على الرغم من عدم تقديم توصيات محددة بشأن مكافحة غسيل الأموال للعملات المستقرة، فقد تم النص بوضوح على أن "< strong> تم إصدار مبادئ توجيهية منفصلة تتوافق مع المعايير الدولية التي وضعتها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية، والتي تحدد متطلبات مكافحة غسيل الأموال بما في ذلك مراقبة المعاملات والامتثال لقواعد التحويل". وهذا يوضح من منظور آخر أن المنظمين في هونغ كونغ قد أدركوا أهمية مكافحة غسل الأموال وقضايا أمن العملات المستقرة وسيتخذون المزيد من التدابير المستهدفة.

استجابة لقضايا أمن العملات المستقرة ومكافحة غسيل الأموال، اقترحت اقتراحات السياسة المقدمة من Ouke Cloud Chain سابقًا أنهفي عملية الإشراف على العملات المستقرة، بالإضافة إلى وجود إطار تنظيمي مناسب، من المهم أيضًا من الضروري استخدام المزيد من الوسائل التقنية لتحسين قدرة المصدرين والمنظمين على التعامل مع المخاطر المختلفة مثل غسيل الأموال المستقرة. ومع ذلك، بالنظر إلى أن معاملات العملات المستقرة تحدث بشكل أساسي على شبكات blockchain (خاصة شبكات السلسلة العامة)، فإن التحويلات والمعاملات عبر السلسلة تتمتع بإخفاء الهوية ومقاومة قوية للرقابة، وقد يكون من الصعب الاستجابة لتقنيات وأنظمة التحكم في المخاطر التقليدية بشكل فعال الأنشطة القتالية التي تنطوي على غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

لذلك، يوصى بما يلي:بالإضافة إلى استكمال العناية الواجبة تجاه العملاء، ومراقبة المعاملات، وتلبية لوائح تحويل التلكس وفقًا للوائح ذات الصلة، ومصدري العملات الورقية المستقرة ينبغي أيضًا تشجيعها على تحسين آلية المراقبة على السلسلة، وتحسين التحقق من المعاملات على السلسلة، وتحليل العناوين على السلسلة، ومراقبة المخاطر على السلسلة، والعملات المستقرة للعملة الورقية على سلسلة باستخدام الحلول التكنولوجية مثل أدوات تحليل blockchain. واستخدام KYA وKYT وKYE وغيرها من الوسائل التقنية لتتبع الأصول.

مراقبة إصدار وتدمير USDT استنادًا إلى Ouke Cloud Chain OKLink

تمت مقابلة أحد كبار الباحثين في معهد Ouke Cloud Chain Research Institute بواسطة South China Morning Post في مقابلات مع العديد من وسائل الإعلام بما في ذلك Sing Tao Daily، قال أيضًا:

OKG Research

باعتبارها واحدة من أولى المناطق في العالم التي فرضت إشرافًا على مصدري العملات المستقرة، تشرف هونج كونج على مصدري العملات المستقرة من خلال إطار تنظيمي صارم ولكن مناسب، مع الحفاظ على المرونة مفتوحة، وتسعى جاهدة للعمل بطريقة فعالة لتحقيق التوازن بين حماية المستثمرين وتزويد المصدرين المحتملين بمساحة أكبر للابتكار.

ومع ذلك، في عملية تلبية المتطلبات التنظيمية، لا تحتاج الشركات إلى رأس مال قوي فحسب، بل تحتاج أيضًا إلى قدرات فنية قوية كدعم لضمان يمكنها تلبية المتطلبات التنظيمية مع منع المخاطر الفنية والأمنية المحتملة الناجمة عن إصدار عملات مستقرة.