هل شراء وبيع USDT غير قانوني؟ من الصعب للغاية أن تكون شركة تجارة إلكترونية هذه الأيام.

المؤلف: المحامي Shao Shiwei

باعتباري محامي دفاع جنائي في صناعة blockchain، كثيرًا ما رأيت رسائل من عملائي المحتملين في مجموعات الاتصالات الصناعية. ما يرونه هو عمل لكسب المال، وما أراه هو عمل الدفاع الجنائي.

< strong>1. هل من القانوني أن تكون شركة للتجارة الإلكترونية في بلدي؟

ما هو عملك؟ ويشير إلى تجار العملات الذين يكسبون فرق السعر عن طريق شراء وبيع USDT. USDT (Tether) هي عملة مستقرة، يتم قياسها مباشرة مقابل الدولار الأمريكي، لذا يمكن القول أن التعامل مع التجار الأمريكيين يحقق ربحًا أكيدًا ولكن لا يوجد خسارة. على سبيل المثال، إذا اشتريتها بسعر 6.7 وبيعتها بسعر 6.73، فستكسب 3 نقاط، وإذا اشتريت وبيعت 100000 وحدة في اليوم، فيمكنك كسب 3000 وحدة يوميًا.

فهل من القانوني أن تكون شركة تملكها في بلدي؟

وفقًا لـ "الإشعار بشأن مواصلة منع ومعالجة مخاطر المضاربة في معاملات العملة الافتراضية" الصادر عن البنك المركزي وعشر إدارات أخرى بتاريخ 24 سبتمبر 2021 (يشار إليها فيما يلي باسم الإشعار) وفقًا لروح ، تعد الأنشطة التجارية المتعلقة بالعملة الافتراضية أنشطة مالية غير قانونية. وهي تهدف إلى منع مخاطر المضاربة في معاملات العملة الافتراضية والتعامل معها، ولمنع العملات الافتراضية من أن تصبح أداة ل الأنشطة غير القانونية والإجرامية مثل المقامرة وجمع الأموال بشكل غير قانوني والاحتيال والمخططات الهرمية وغسيل الأموال وما إلى ذلك.يُحظر أي إجراء يقدم الأشخاص والمنظمات الأنشطة التجارية أو الخدمات المتعلقة بالعملة الافتراضية للجمهور.

كما تنص المادة 4 من الإشعار بوضوح على وجود مخاطر قانونية في معاملات العملة الافتراضية. والاستثمار الشخصي في العملات الافتراضية غير محمي بموجب القانون لأن أنه ينتهك النظام العام والعادات الحميدة.

"(4) هناك مخاطر قانونية تتعلق بالمشاركة في أنشطة استثمار وتداول العملات الافتراضية. أي شخص اعتباري، منظمة فردية واستثمار شخص طبيعي إذا كانت العملات الافتراضية والمشتقات ذات الصلة تنتهك النظام العام والعادات الجيدة، فإن الإجراءات القانونية المدنية ذات الصلة ستكون باطلة، ويتحملون الخسائر الناتجة عن ذلك بأنفسهم؛ وسيعاقب المشتبه فيهم بتعطيل النظام المالي وتعريض الأمن المالي للخطر سيتم التحقيق فيها والتعامل معها من قبل الإدارات ذات الصلة وفقًا للقانون. ”

ومع ذلك، فإن الإشعار لا يقيد معاملات العملة الافتراضية بين الأفراد، أي: "لا تعتبر جريمة إذا لم يكن هناك نص صريح في القانون". بمعنى آخر، معاملات العملات الورقية ومعاملات العملات بين الأفراد مسموح بها حاليًا وغير مقيدة بموجب القانون.

لمجرد أن الدولة لا تشجع هذا السلوك أو تحميه، فهناك العديد من المخاطر القانونية في ممارسة الأعمال التجارية في الممارسة العملية.

2. ما هي المخاطر التي ستواجهها عند ممارسة الأعمال التجارية؟

يمكن تقسيم تجار U إلى تجار U في الموقع (الذين يتاجرون في البورصة ويحتاجون إلى دفع هوامش الصرف) وتجار خارجين. تجار Counter U (الذين لا يتاجرون في البورصة) من خلال البورصة، يقوم الطرفان بإجراء معاملات دون اتصال بالإنترنت، والتي يمكن أن تكون معاملات نقدية أو طرق أخرى يتفق عليها الطرفان)، ولكلا النموذجين مزاياه وعيوبه.

باختصار: أكبر خطر يواجه المتداولين في الموقع Uهو "القبض عليهم" ". أكبر خطر على رجال الأعمال الأجانب هو "التعرض للغش".

يتم استخدام الأمثلة التالية للشرح.

1. تم القبض عليه

التاجر U في المكان يكمن الخطر في تلقي "أموال سوداء" وتجميد بطاقتك المصرفية. على الرغم من أن إجراء عمليات تدقيق KYC على المستخدمين هي قدرة أساسية ضرورية للتاجر U المؤهل، فإن مصادر أموال المعاملات لتجار U ليست أكثر من المضاربة على العملة، والمقامرة عبر الإنترنت، والمخططات الهرمية، والاحتيال في مجال الاتصالات السلكية واللاسلكية وأنواع أخرى. تفعيل إجراءات مكافحة الاحتيال من قبل البنوك، وتم تجميد النظام قضائيًا من قبل الأمن العام والإدارات الأخرى.

بالإضافة إلى ارتفاع خطر "التجميد"، إذا كان مصدر الأموال مشتبهًا به في المقامرة أو الاحتيال وما إلى ذلك، فقد يشكل ذلك جريمة غسل الأموال، التستر على الجريمة وإخفاء الجريمة، الإساءة (جريمة الإخفاء)، أو جريمة مساعدة الأنشطة الإجرامية لشبكات المعلومات (جريمة تعزيز الثقة)، إلخ.

على سبيل المثال، في قضية مرفوعة أمام محكمة شيان في عام 2022 [القضية رقم (2022) شنشي 0104 شينغتشو رقم 219]، تصرف المدعى عليهما حقق متقبلو العملة الافتراضية (U Merchant) أرباحًا عن طريق شراء عملة Tether (USDT) بسعر منخفض وبيعها بسعر مرتفع، وخلال هذه الفترة، تم القبض على الاثنين وهما يقومان بالاحتيال على بطاقاتهما المصرفية البالغة 50000 يوان لكل منهما. أعاد الاثنان الأموال المحتالة إلى الضحية وحصلا على العفو، لكنهما ما زالا مدانين بجريمة التواطؤ من قبل المحكمة وحكم عليهما بالسجن لمدة عام وتسعة أشهر على التوالي.

2. التعرض للغش

تاجر خارج الموقع الربح أعلى بكثير من ذلك الذي تحققه في الملعب، على سبيل المثال، ليس من المستغرب أن تكسب 3 نقاط في الملعب و30 سنتًا من الملعب. فلماذا يكون أي شخص على استعداد لبيع U بسعر منخفض خارج السوق؟ لقد ذكرنا أعلاه أنه نظرًا لأن تجار التجارة الإلكترونية في السوق يتداولون جميعًا عبر الإنترنت، فمن الصعب بالفعل الحماية من بعض المخاطر عند "مراقبتها" من قبل البورصات والبنوك ومراكز مكافحة الاحتيال للأمن العام، وما إلى ذلك. تتمثل ميزة تجار التجارة الإلكترونية دون وصفة طبية في أنه يمكن للطرفين التواصل دون اتصال بالإنترنت، كما هو الحال نقدًا، "دفع الأموال بيد واحدة وتسليمنا باليد الأخرى"، ومن ثم يمكن ضمان ذلك إلى أقصى حد. لن يتم "تجميد" البطاقة، ولكن إذا كانت "لعبة مصنوعة"، فلن تعاني إلا من خسارة كونك غبيًا.

على سبيل المثال، باعتبارك تاجر عملة، شاهدت المعلومات التي نشرها Xiao Wang حول تحصيل U بسعر مرتفع للنقد (سعر معقول أعلى قليلاً من السعر بسعر السوق)، لذا اتصل بـ Xiao Wang ويتفق الطرفان على معاملة دون الاتصال بالإنترنت. سوف تعطي U إلى Xiao Wang على الفور، وسيقوم Xiao Wang بتسليم الأموال النقدية على الفور. في الوقت المحدد للقاء خارج الإنترنت، يخبرك شياو وانغ أنه في رحلة عمل مؤقتة ويطلب من صديقه، الأمير الصغير، أن يأتي إلى مكان الحادث للتداول معك. بعد الاجتماع، تمت عملية التسليم بسلاسة، لقد حصلت على الأموال النقدية التي أحضرها الأمير الصغير، كما حصل الأمير الصغير أيضًا على U.

بعد مرور بعض الوقت، اتصل بك Xiao Wang مرة أخرى لجمع U. كانت طريقة المعاملة هي نفسها المذكورة أعلاه، لكن الأمير الصغير ما زال يأتي إلى مكان الحادث. بناءً على علاقة الثقة بين الطرفين في المعاملة السابقة، قمت بتحويل U إلى Xiao Wang، لكن هذه المرة، رفض الأمير الصغير إعطائك النقود. لذلك اتصلت على الفور بشياو وانغ للاستفسار عن الموقف، ولكن هذه المرة فقد شياو وانغ الاتصال...

في هذه الحادثة، لم يكن الأمير الصغير في الواقع على صلة قرابة إلى شياو وانغ. أنا أحد معارف تاجر العملات. في المعاملة الأولى، قمت بتحويل U إلى شياو وانغ. شياو وانغ (من أجل الاحتيال على ثقتك) قام على الفور بتحويل U إلى الأمير الصغير. استخدم شياو وانغ أسلوب الغش من كلا الجانبين، مدعيًا للأمير الصغير أنه يمكنه بيعه بسعر منخفض، وترك الأمير الصغير يأتي إلى مكان الحادث ليتاجر معك.

في هذا الوقت، إذا أخذت الأموال التي أحضرها الأمير الصغير بالقوة، فقد يشكل ذلك جريمة سرقة، لأن الأمير الصغير لم يستلمها u، وإذا قمت بذلك، إذا استسلمت، فسوف تخسر مئات الآلاف من الدولارات التي حولتها إلى Xiao Wang. إذا ذهبت إلى مكتب الأمن العام للإبلاغ عن قضية وقلت إنه تم الاحتيال عليك بقيمة مئات الآلاف من الدولارات، فسوف تسألك الشرطة، ما هو أساس ادعائك بأنك خسرت ما قيمته مئات الآلاف من الأموال؟ (بعد صدور "الإشعار الخاص بمنع مخاطر تمويل البيتكوين" عام 2013 و"الإعلان الخاص بمنع مخاطر تمويل إصدار العملات الرمزية" عام 2017، قامت بلادي بالحظر الكامل لأي جهة من الانخراط في إصدار وتبادل وتسعير وإعلام العملات الرقمية العملات. الوساطة والخدمات الأخرى.)

3. اقتراحات المحامين

1. يجب أن تكون مراجعة KYC للمستخدمين احترافية وصارمة

إن شهادة KYC هي في الواقع- آلية توثيق الاسم، تُستخدم بشكل أساسي لمنع عمليات غسيل الأموال وسرقة الهوية والاحتيال المالي والجرائم الأخرى. يمكن القول أن مراجعة KYC للمستخدمين هي القدرة الأساسية اللازمة لـ U-business، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، مطالبة المستخدمين بتقديم إثبات الهوية والبيانات المصرفية والعنوان ورقم الهاتف وما إلى ذلك، لمراجعة هوية المستخدم، ولكن كما ذكر المقال السابق للمؤلف " كيف يمكن لتاجر العملة الافتراضية خارج البورصة المشتبه في ارتكابه جريمة جنائية أن يعترف بأنه مذنب بتهمة أخف؟ "كما هو مذكور في "الغالبية العظمى من تجار التجارة الإلكترونية ليس لديهم القدرة على تحديد الأموال السوداء، وإذا أصبح حجم معاملات تجار التجارة الإلكترونية أكبر وأكبر، فمن المحتم مواجهة الأموال السوداء. ومع ذلك، حتى شهادة KYC الأكثر شمولاً لا يمكنها التحقق من مصدر أموال المستخدم.

2. إذا تم القبض عليك، فكلّف محامي دفاع بالتدخل في أقرب وقت ممكن

كما هو مذكور أعلاه، لا يمكن لتدقيق KYC لتجار U التحقق من مصدر أموال المستخدم. حتى تجار U الذين لديهم مؤهلات صناعية معينة يمكنهم الحكم بشكل تقريبي على ما إذا كانت أموال معاملات المستخدم مشتبه بها في أنها جريمة من خلال وسائل التواصل الاجتماعي الخاصة بهم الخبرة، ولكن لا مفر من ذلك عندما يكون هناك الكثير من الالتباس. في هذا الوقت، إذا قرر جهاز الأمن العام أن القضية مشتبه بها في جريمة التسهيل أو الإخفاء، حتى لو لم يعترف مرتكب الجريمة بالاعتراف، فسيتم أيضًا افتراض أن الشركة التجارية لديها "معرفة ذاتية" بالجريمة . على سبيل المثال، فإن تجار التجارة الإلكترونية الذين تم تجميد بطاقاتهم، والذين تكون أسعار معاملاتهم أعلى أو أقل بكثير من سعر السوق، والذين يستخدمون برامج مشفرة للدردشة، وما إلى ذلك، سوف يثيرون جميعًا افتراض المعرفة الذاتية المنصوص عليها في التفسير القضائي لـ جريمة الثقة. في هذا الوقت، سيلعب المحامي الجنائي المحترف والمسؤول دورًا حاسمًا في اتجاه القضية.

3. إذا تم حظرك، فاتصل بالشرطة لتقديم المواد والتواصل النشط

في المعاملات، يمكنك استخدام بطاقات متعددة للدفعة الأولى لتوزيع المخاطر وتجنب التجميد بواسطة إشراف البنك أو القانون بسبب التدفق المفرط للمعاملات على بطاقة واحدة. إذا تم تجميد بطاقتك للأسف، لكن معاملاتك طبيعية بالفعل، يمكنك الاتصال بضابط الشرطة المسؤول في أسرع وقت والسؤال عن سبب تجميد البطاقة، هل لأن معاملتك نفسها مشبوهة بأموال إجرامية، أم لأن أموال المعاملات الخاصة بالأطراف ذات الصلة في أعلى وأسفل بطاقتك المصرفية غير طبيعية؟ كم المبلغ التقريبي المتضمن؟ بعد فهم الوضع الأساسي، يمكنك تقديم مواد مستهدفة للشرطة لإثبات شرعية الأموال الموجودة في البطاقة المصرفية.