حظر العملات المشفرة في نيبال يأتي بنتائج عكسية مع تزايد عمليات الاحتيال وخوف الضحايا من العواقب القانونية

حظر العملات المشفرة يغذي الاحتيال المتزايد في نيبال

إن الحظر الصارم الذي فرضه البنك المركزي في نيبال على العملات المشفرة، أدى بشكل غير مقصود إلى زيادة كبيرة في عمليات الاحتيال المرتبطة بالأصول الرقمية.

على الرغم من الحظر الرسمي على تداول العملات المشفرة، وجد المجرمون أن العملات المشفرة أداة ملائمة لغسل الأموال غير المشروعة، مما ترك السلطات تكافح من أجل كيفية تعقب واستعادة الأصول المسروقة.

صعود الاحتيال في مجال العملات المشفرة وتأثيره الخفي

أطلقت وحدة الاستخبارات المالية، التي تعمل تحت بنك نيبال راسترا، مؤخرا إنذارا بشأن الاستخدام المتزايد للعملات الرقمية في عمليات الاحتيال المتعلقة بالإنترنت.

وفقا لهمتقرير التحليل الاستراتيجي ، بتاريخ 18 نوفمبر 2024، يستخدم المحتالون بشكل متزايد العملات المشفرة لتحويل الأموال غير القانونية، مما يجعل من المستحيل تقريبًا على السلطات تعقب الأصول ومصادرتها.

إن سهولة نقل العملات المشفرة إلى الخارج تزيد من تعقيد عملية تعقب المجرمين.

وكشف تقرير وحدة الاستخبارات المالية أن نسبة كبيرة من حالات الاحتيال المبلغ عنها للسلطات حتى مايو/أيار 2024 ــ حوالي 64% ــ كانت مدعومة بالوسائل الإلكترونية.

تتضمن عمليات الاحتيال هذه تقنيات متطورة مثل "الاحتيال المالي"، حيث يتم تقسيم مبالغ كبيرة من المال إلى معاملات أصغر لتجنب اكتشافها.

أصبحت وسائل التواصل الاجتماعي المنصة المثالية للاحتيال

لقد حوّل المحتالون وسائل التواصل الاجتماعي إلى أداة أساسية لخداع المواطنين غير المطلعين.

ومن خلال الإعلانات عبر الإنترنت والرسائل المباشرة، فإنهم يعدون بعوائد سريعة ومربحة على استثمارات العملات المشفرة.

بمجرد أن يرسل الضحايا الأموال إلى محافظ تشفيرية مزيفة أو حسابات مصرفية، يختفي المجرمون دون أن يتركوا وراءهم أي أثر.

وسلط تقرير وحدة الاستخبارات المالية الضوء على كيفية تخطيط عمليات الاحتيال هذه بعناية في كثير من الأحيان لاستغلال الوعد بمكافآت عالية، واستغلال افتقار الناس إلى الوعي واليأس المالي.

الخوف من العواقب القانونية يجعل الضحايا صامتين

لقد خلق الوضع غير القانوني لتجارة العملات المشفرة في نيبال تأثيرًا مخيفًا على ضحايا الاحتيال بالعملات المشفرة.

في سبتمبر 2021، نفذت نيبال حظراً شاملاً على تداول العملات المشفرة وتعدينها.

وبحلول يناير/كانون الثاني 2023، أصدرت هيئة الاتصالات النيبالية أيضًا تعليمات لمزودي خدمات الإنترنت بحظر الوصول إلى مواقع الويب المتعلقة بالعملات المشفرة.

ورغم أن هذه التدابير كانت تهدف إلى الحد من التعرض لعمليات الاحتيال، إلا أنها خلقت مفارقة.

ويتردد الكثير من الذين تعرضوا للنصب والاحتيال في الإبلاغ عن خسائرهم للسلطات خوفا من العواقب القانونية.

ونتيجة لذلك، أصبح ضحايا الاحتيال الآن عالقين في منطقة رمادية قانونية، وغير قادرين على طلب المساعدة دون المخاطرة بتعرضهم لتهم جنائية بسبب التعامل مع الأصول الرقمية.

كما ذكر أحد الضحايا الذين وقعوا فريسة لعملية احتيال استثمارية في العملات المشفرة،

"لقد وعدنا بعائدات مرتفعة، ولكن بعد إيداع الأموال، اختفت دون أن يترك أي أثر. إن الإبلاغ عن ذلك لن يجلب سوى المتاعب، نظرًا لكون تداول العملات المشفرة غير قانوني هنا."

وقد أدى هذا الإحجام عن الإبلاغ عن الاحتيال إلى جعل من الصعب على السلطات معالجة المشكلة المتنامية، حيث يخشى الضحايا من مواجهة إجراءات قانونية بأنفسهم.

دعوات إلى تشديد الرقابة وتحسين الوعي

وحث تقرير وحدة الاستخبارات المالية الحكومة على تشديد قبضتها على معاملات العملات المشفرة من خلال تحسين أنظمة المراقبة.

واقترحوا أيضًا تدريب المؤسسات المالية على اكتشاف المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها على الفور.

يمكن أن تساعد حملات التوعية العامة حول مخاطر عمليات الاحتيال المتعلقة بالاستثمار في العملات المشفرة أيضًا في تقليل عدد الضحايا.

وعلاوة على ذلك، دعا التقرير إلى تعزيز التعاون بين الوكالات لمعالجة الطبيعة المعقدة للاحتيال في الأصول الرقمية بشكل أفضل.

الدول المجاورة تظهر نهجا متباينا

نيبال ليست الدولة الوحيدة التي تحظر العملات المشفرة.

وقد اتخذت دول مثل الصين وروسيا وإيران وبنغلاديش إجراءات صارمة مماثلة ضد الأصول الرقمية.

ومع ذلك، ليس كل جيران نيبال يتشاركون هذا الرأي.

رغم أن الهند لا تحظر تداول العملات المشفرة، فإنها تفرض ضرائب باهظة على الأرباح من الأصول الرقمية، ولكنها لا تقدم أي تخفيف للخسائر، وهو ما قد يعيق ثقة المستثمرين.

في المقابل، تحركت باكستان نحو إضفاء الشرعية على الأصول الافتراضية، بهدف إنشاء عملة رقمية للبنك المركزي (CBDC) بدلاً من تبني العملات المشفرة اللامركزية مثل البيتكوين بشكل كامل.

وفي الوقت نفسه، تتميز بوتان بموقف أكثر تقدمية، حيث جمعت أكثر من مليار دولار من البيتكوين، مستفيدة من ارتفاع قيمة العملة.

ويقدم نهج بوتان تناقضًا صارخًا مع نهج جيرانها، الذين يظلون حذرين أو مقيدون تمامًا عندما يتعلق الأمر بالعملة المشفرة.