فرضت هيئة الأوراق المالية والبورصات النيجيرية عقوبات أكثر صرامة على عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة بالسجن وغرامات باهظة

نيجيريا تشدد القوانين لمكافحة عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة

تعمل هيئة الأوراق المالية والبورصة النيجيرية على تكثيف حربها ضد الاحتيال المتعلق بالعملات المشفرة من خلال التعديلات المقترحة على قانون الاستثمار والأوراق المالية.

وتهدف هذه التغييرات إلى فرض عقوبات صارمة على المخالفين، بما في ذلك غرامات تصل إلى 20 مليون نيرة (حوالي 12 ألف دولار) أو أحكام بالسجن تصل إلى 10 سنوات.

ويأتي هذا القرار في أعقاب المخاوف المتزايدة بشأن المخططات الاحتيالية التي تستغل شعبية العملات الرقمية.

أمة تكافح إرث الاحتيال

باعتبارها واحدة من أكبر أسواق العملات المشفرة في العالم، تعاني نيجيريا منذ فترة طويلة من عمليات الاحتيال التي تؤدي إلى تآكل الثقة وتعوق النمو.

من بين الحالات الأكثر شهرة، مخطط بونزي MMM نيجيريا، الذي انهار في عام 2016، مما أدى إلى تدمير ملايين النيجيريين غير المطلعين.

وكثيراً ما تقدم مثل هذه المخططات نفسها على أنها فرص استثمارية مشروعة، ولكنها تتسبب في خسائر فادحة للضحايا.

إن تأثير هذه الأنشطة الاحتيالية يتجاوز الخسائر الفردية؛ إذ إنها تشوه سمعة نيجيريا على الساحة المالية العالمية.

مع استغلال المحتالين لمصطلح "العملة المشفرة" لخداع المستثمرين، تواجه الهيئات التنظيمية ضغوطًا متزايدة لحماية المواطنين والصورة المالية للبلاد.

سوق العملات المشفرة سريعة النمو تواجه تحديات تنظيمية

وعلى الرغم من التحديات التي تواجهها، تظل نيجيريا لاعباً بارزاً في المشهد العالمي للعملات المشفرة.

Chainalysis، وهي شركة رائدة في مجال استخبارات التشفير،احتلت نيجيريا المرتبة الثانية عالميًا في تبني العملات المشفرة في سبتمبر 2023.

بالإضافة إلى ذلك، أظهرت الدولة باستمرار اهتمامًا كبيرًا بالعملات الرقمية، حيث احتلت المرتبة الأولى بين الدول الأكثر اهتمامًا بالعملات المشفرة على مستوى العالم استنادًا إلى عمليات البحث على Google لمصطلحات مثل "شراء العملات المشفرة".

ومع ذلك، قوبل هذا الحماس بالتشكك من جانب الجهات التنظيمية النيجيرية.

على مدى العامين الماضيين، اتخذت السلطات موقفا صارما تجاه أنشطة العملات المشفرة.

في عام 2022، منع البنك المركزي النيجيري المؤسسات المالية من تقديم الخدمات لبورصات العملات المشفرة.

أعلنت لجنة الأوراق المالية والبورصات أيضًا أن Binance Nigeria Limited غير قانونية في سبتمبر 2023، مشيرة إلى أن المنصة تفتقر إلى التسجيل والتنظيم المناسبين.

بحلول فبراير/شباط 2024، ذهب مستشارو الرئيس إلى أبعد من ذلك، حيث طالبوا بحظر Binance وKuCoin ومنصات رئيسية أخرى.

في أبريل/نيسان، أعلنت وكالة مكافحة الفساد النيجيرية،جمدت هيئة مكافحة الفساد الاقتصادي والمالي أكثر من 1100 حساب مصرفي لتجار العملات المشفرة واتهمهم بالتلاعب بالعملة وغسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تحتاج البنوك إلى أوامر قضائية للإفراج عن الأموال، لكن تجميد لجنة مكافحة الجرائم الاقتصادية والمالية لمدة 90 يومًا يترك التجار في حالة من الغموض.

النزاعات القانونية على Binance تثير الجدل

أضافت عمليات Binance في نيجيريا طبقة أخرى من التعقيد إلى ملحمة العملات المشفرة في البلاد.

تصاعدت التوترات في فبراير 2024 عندما تم اعتقال تيغران جامباريان، المدير التنفيذي لشركة باينانس، أثناء زيارة للبلاد.

زميلهتمكن نديم أنجاروالا من الفرار من الاعتقال لكن جامباريان احتجز في مركز كوجي الإصلاحي بتهمة التهرب الضريبي وغسيل الأموال.

ورغم أن محكمة نيجيرية برأت جامباريان وأنجاروالا من التهم المتعلقة بالضرائب في 14 يونيو/حزيران 2024، فإن القضية تركت بصمة.

من اليسار إلى اليمين: تيغران جامباريان ونديم أنجاروالا

وقال لاكي أواكوي، رئيس لجنة تنسيق صناعة البلوكشين في نيجيريا (BICCoN)، إن هذه الحوادث خلقت "جوًا من عدم اليقين والمخاطر" للمستثمرين المحتملين في قطاع البلوكشين في نيجيريا.

ومما زاد من التوتر قيام المشرعين الأمريكيين فرينش هيل وكريسي هولاهان بزيارة سجن كوجي للمطالبة بالإفراج عن جامباريان.

ووصف هيل الظروف بأنها "مروعة" وأثار مخاوف بشأن صحة جامباريان أثناء احتجازه.

تم إطلاق سراح جامباريان أخيرًا في الشهر الماضي بعد 7 أشهر من الكابوس في السجن.

ورغم إسقاط جميع التهم الموجهة إليه، فإن احتجازه يسلط الضوء على البيئة الهشة التي تعمل فيها شركات العملات المشفرة في نيجيريا.

تحقيق التوازن بين التنظيم والنمو

في حين تسعى الحكومة النيجيرية جاهدة إلى تنظيم سوق العملات المشفرة سريع النمو، فإن إجراءاتها الصارمة قد يكون لها عواقب غير مقصودة.

ويرى المنتقدون أن النهج التنظيمي القاسي قد يؤدي إلى خنق الابتكار وتثبيط الشراكات الدولية.

ومع ذلك، فإن تصرفات الحكومة تشير إلى التزامها بحماية المواطنين من الاستغلال ومعالجة نقاط الضعف في النظام المالي.