تواجه عشرات الآلاف من الشركات صعوبة في فتح حسابات مصرفية. كيفية سداد المدفوعات التجارية بين الصين وروسيا؟

المؤلف: المحامي ليو هونغ لين

قبل مهرجان منتصف الخريف، أجرى المحامي ليو هونغ لين من شركة مانكيو للمحاماة تبادلًا تجاريًا مع صديق من أحد البنوك متخصص في تسوية التجارة الخارجية الروسية، ويعد هذا البنك حاليًا المؤسسة الوحيدة في الصين القارية التي تدعم تسوية المدفوعات التجارية بين الصين وروسيا. وعلى حد تعبيره، فإن أعمالهم الآن "تنفجر". ما مدى المتفجرة؟ يوجد حاليًا ما يقرب من 30.000 شركة تصطف لفتح حساب... بوتيرة لا يستطيع حتى المعارف حتى الترحيب بها.

بوصفه مديرًا تنفيذيًا أساسيًا للشركة، فهو الآن يستكشف بنشاط كيفية حل المدفوعات والعملات عبر الحدود بشكل أفضل بين التجار الصينيين والروس في ظل فرضية الامتثال. قضايا الفواتير. لذلك، وجدت المحامي هونغ لين بناءً على توصية أحد الأصدقاء، على أمل استكشاف العملة الافتراضية بشكل مشترك كحل عبور للمدفوعات عبر الحدود.

رفعت روسيا الدولار جدول الهيمنة

في مواجهة العقوبات التي تفرضها الدول الغربية، يتعين على روسيا أن تجد طريقة أخرى. في 30 يوليو 2024، أقرت روسيا قانون الدفع عبر الحدود بالعملة الرقمية وقانون تقنين تعدين العملات المشفرة، والذي يمثل إنجازًا جديدًا في استخدام روسيا للعملة الرقمية لتحقيق المدفوعات عبر الحدود في ظل العقوبات المالية العالمية. اعتبارًا من 1 سبتمبر 2024، ستسمح روسيا باستخدام العملات الرقمية في التسويات والمعاملات عبر الحدود بموجب إطار قانوني تجريبي. بالإضافة إلى ذلك، سيتم أيضًا تشريع تعدين العملات المشفرة في نوفمبر، مما يوفر لروسيا مصدرًا إضافيًا للأصول الرقمية ويضمن قدرًا أكبر من الاستقلالية في المدفوعات الدولية.

من فهم المحامي هونغلين، فإن هذا يعادل اقتراض تعدين البيتكوين، مما يسمح لروسيا بإنتاج وبيع معادن الذهب في عالم العملات المشفرة بنفسها، ثم بيعها بعد التنقيب عنها، وبالتالي تجاوز العقوبات المالية الخانقة التي تفرضها الولايات المتحدة. .

لا شك أن النهج الذي تتبناه روسيا يوفر مرجعاً للدول التي تخضع أيضاً للعقوبات. كما بدأت البلدان التي عانت من العقوبات لفترة طويلة، مثل إيران، في استكشاف مسارات مماثلة لتطبيق العملة الرقمية، على أمل تجاوز الحصار المفروض على النظام المالي الغربي. أصبحت العملات الافتراضية تدريجيا أداة في جميع أنحاء العالم لتجاوز العقوبات المالية التقليدية، وتستخدم الدول هذه التكنولوجيا للسعي لتحقيق المزيد من الاستقلال الاقتصادي والمالي.

وفي الوقت نفسه، أبدت الدول الغربية يقظة عالية ضد هذه الخطوة. أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية تحذيرًا يفيد بأنها ستعزز الإشراف على معاملات العملة الافتراضية لمنع البلدان والشركات من استخدام العملات الافتراضية للتحايل على العقوبات. كما خضعت بورصات العملات المشفرة المعروفة مثل Binance لرقابة صارمة من قبل الولايات المتحدة، واستخدم بعض المستخدمين شبكات خاصة افتراضية (VPN) لإخفاء هوياتهم ومواصلة المعاملات في البلدان الخاضعة للعقوبات، مما أثار استجابة قوية من الهيئات التنظيمية الغربية.

ما هي الخبرة والدروس التي يمكن للصين أن تستخلصها من مثل هذه الحرب المالية؟ وفي السنوات الأخيرة، استمرت التجارة الصينية الروسية في التوسع، ووصل استخدام الرنمينبي في روسيا إلى مستويات غير مسبوقة، حيث يمثل ما يقرب من 99.6% من سوق الصرف الأجنبي الروسي. تعمل الصين على تعزيز تدويل الرنمينبي، ولا تزال هناك علامة استفهام بشأن الدعم القوي الذي يمكن أن يقدمه الرنمينبي الرقمي والعملة المستقرة لدولار هونج كونج (HKDG) في المستقبل. ومن خلال التعلم من تجربة روسيا، قد تتمكن الصين من استخدام العملات الافتراضية بشكل أكثر مرونة للمدفوعات عبر الحدود، مما يزيد من تعزيز تدويل الرنمينبي مع ضمان سلامة واستقرار النظام المالي.

كيفية دمج اللغة الصينية الشركات تستجيب للاتجاهات الجديدة؟

على الرغم من أن العملة الافتراضية توفر خيارات جديدة للمدفوعات عبر الحدود، إلا أن عدم الكشف عن هويتها وبيئتها التنظيمية المعقدة تجلب أيضًا العديد من المخاطر. في السنوات القليلة الماضية، تم تجميد الحسابات المصرفية للعديد من شركات التجارة الخارجية في الصين، ويرجع ذلك في كثير من الأحيان إلى الأموال السوداء التي تم تلقيها من خلال قنوات تسوية النقد الأجنبي غير الرسمية. وهذا الوضع أكثر شيوعًا في استخدام العملات الافتراضية، حيث قد تتلقى الشركات أموالاً غير مشروعة دون علمها، نظرًا لطبيعتها اللامركزية والمجهولة، مما يؤدي إلى مخاطر قانونية ومخاطر امتثال خطيرة.

إن استخدام العملات الافتراضية عند إجراء مدفوعات عبر الحدود مع روسيا لا يخلو من المخاطر. عندما تستخدم الشركات العملات الافتراضية مثل USDT، فإنها تحتاج إلى إيلاء اهتمام خاص لما إذا كانت الأموال المستلمة تأتي من القنوات القانونية. في السابق، أكد المحامي هونغلين في اتصال عبر الإنترنت مع OKLink، وهو مزود خدمات أمنية معروف في الصناعة، أن مراجعة الأصول الافتراضية وخدمات التحقيق في المخاطر على السلسلة تعد جزءًا لا غنى عنه في عملية الدفع عبر الحدود. إذا أرادت الشركات إجراء تسوية عبر الحدود من خلال العملة الافتراضية، فيجب عليها تعزيز مراجعة الامتثال للأصول الموجودة على السلسلة للتأكد من أن مصدر الأموال قانوني وآمن.

من خلال البحث والممارسات اليومية للمحامي هونغلين وزملائه من شركة Mankiw Law Firm، عندما تفكر شركات التجارة الخارجية الصينية في تسوية العملات الافتراضية عبر الحدود، يمكنهم البدء من الجوانب الأربعة التالية لتحقيق الامتثال:

بسبب السياسات التنظيمية في بر الصين الرئيسي بشأن معاملات العملة الافتراضية، تتلقى شركات البر الرئيسي مباشرة مدفوعات العملة الافتراضية. ، سوف تواجه حتما معضلة التبادل بالرنمينبي. من منظور الامتثال، من الآمن القيام بذلك في موقع خارجي صديق للعملة الافتراضية. ومن خلال استكمال استقبال وتبادل العملات الافتراضية في هذه المناطق، يتم بعد ذلك تحويل الأموال مرة أخرى إلى الصين القارية من خلال قنوات تسوية الصرف الأجنبي القانونية والمتوافقة. ولا تتوافق هذه الطريقة مع المتطلبات التنظيمية في الصين فحسب، بل تقلل أيضًا من مخاطر التحويلات الدولية للأموال.

2تفاصيل عملية استلام ودفع USDT

عند استخدام USDT للمدفوعات عبر الحدود، الشركات بحاجة إلى إيلاء اهتمام خاص لقانونية وسلامة الأموال العاملة. يجب أن تخضع الأصول الافتراضية والعملات القانونية لكلا طرفي المعاملة لمراجعة امتثال صارمة لضمان عدم وجود تدفق للأموال غير القانونية. بالإضافة إلى ذلك، تعد KYC (اعرف عميلك) وKYT (اعرف معاملتك) أيضًا خطوات ضرورية لمنع غسيل الأموال والأنشطة غير القانونية الأخرى من خلال مراجعة الهوية وسلوك المعاملات للطرف الآخر.

3التخزين الآمن للعملات المشفرة

ترتبط طريقة تخزين العملات المشفرة ارتباطًا مباشرًا بالأمن المالي الشركة . من المستحسن أن تستخدم الشركات محافظ متعددة التوقيع أو محافظ باردة أو تستخدم موفري خدمات الحفظ المحترفين لتخزين الأصول الرقمية. وهذا لا يمنع سرقة الأصول من قبل المتسللين أثناء عملية النقل فحسب، بل يمنع أيضًا الخسائر الناجمة عن سوء الإدارة. يمكن للمحافظ متعددة التوقيع إعداد العديد من الأشخاص المرخص لهم لإدارة الأصول بشكل مشترك لزيادة الأمان، بينما تقوم المحافظ الباردة بتخزين الأصول دون اتصال بالإنترنت، مما يقلل بشكل كبير من خطر التعرض لهجوم من قبل المتسللين.

4مقدمة عن السياسة التنظيمية العالمية ومحامي الامتثال

على الرغم من أن العملات الافتراضية توفر مدفوعات عبر الحدود أ طريقة مريحة، ولكن السياسات التنظيمية المتعلقة بالعملات الافتراضية في مختلف البلدان حول العالم تتغير باستمرار. في هذه البيئة المعقدة، تحتاج الشركات دائمًا إلى الاهتمام بالتغييرات في السياسات ذات الصلة لمنع مخاطر الامتثال المحتملة. بالنسبة للشركات التي تستخدم العملات الافتراضية بشكل متكرر للمدفوعات عبر الحدود، إذا كانت ميزانية الامتثال تسمح بذلك، فمن المستحسن تعيين محامٍ على دراية بالسياسات التنظيمية للعملات المشفرة. يمكن لمحامي الامتثال مساعدة الشركات على فرز الأطر القانونية للبلدان حول العالم. ضمان الامتثال للمعاملة، وخفض التكاليف القانونية في العمليات.

ملاحظات ختامية من المحامي مانكيو

إن إقرار روسيا لقانون الدفع عبر الحدود بالعملة الرقمية ليس مجرد استراتيجية للتعامل مع العقوبات الدولية، ولكنه أيضًا علامة فارقة مهمة في تطور العملات الرقمية العالمية. بالنسبة لشركات التجارة الخارجية الصينية، فإن تطبيق العملة الافتراضية في المدفوعات عبر الحدود يوفر أفكارا جديدة، ولكن لا يمكن تجاهل المخاطر القانونية ومخاطر الامتثال المصاحبة. يجب على الشركات التصرف بحكمة على أساس الامتثال، وضمان سلامة الأموال وتقليل المخاطر القانونية غير الضرورية من خلال آلية مراجعة كاملة وشركاء موثوقين ومستشارين قانونيين محترفين.