تحاول عملة Tether المستقرة الجديدة استخدام USD₮: وهو أصل رقمي مدعوم بالذهب

المؤلف: Hamster المصدر: ChainFeeds

Tether، أكبر شركة لإصدار العملات المستقرة في العالم، أطلقت مؤخرًا عملة جديدة. تم تصميم العملة المستقرة aUSD₮ لتلبية الطلب المتزايد في السوق وضخ حيوية جديدة في النظام البيئي DeFi. aUSD₮ هو أصل رقمي فريد من نوعه يتم ضمانه بشكل مفرط بواسطة Tether Gold (XAUT)، مما يعني أن USD₮ مدعوم بالذهب المادي الحقيقي المخزن في سويسرا.

ما هي السبائك بواسطة Tether والأصول المربوطة والدولار الأمريكي₮؟

مؤخرًا، أعلنت Tether عن إطلاق منصة جديدة، Alloy by Tether، وقدمت نوعًا جديدًا من الأصول الرقمية، Tethered Assets. تم تصميم هذه الفئة من الأصول لتتبع سعر الأصل المرجعيمن خلال استراتيجيات التثبيت مثل الإفراط في ضمان الأصول السائلة ومجموعات السيولة في السوق الثانوية. يمكن للأصول المربوطة قبول أنواع فردية أو متعددة من الضمانات ويمكنها تتبع أسعار معظم الأصول المعروفة، مثل العملات الورقية والسلع والمنتجات المماثلة الأخرى.

Alloy by Tether عبارة عن منصة مفتوحة تسمح بإنشاء أصول مربوطة مختلفة مع نطاق أوسع من آليات الدعم، ومن المحتمل أن تتضمن منتجات ذات عائد. تزود هذه التقنية أيضًا المؤسسات بنهج حديث لإدارة الأصول من خلال توفير أصول رقمية آمنة ومدعومة بالذهب والتي يمكن دمجها في المحافظ الاستثمارية. ستكون Moon Gold NA, S.A. de CV وMoon Gold El Salvador, S.A. de CV، وكلاهما مرخص من قبل CNAD في السلفادور، مسؤولين عن إصدار وإدارة Alloy بواسطة Tether لتلبية مختلف شرائح العملاء والمتطلبات التنظيمية.

تستخدم الرموز المميزة لـ Alloy by Tether Tether Gold (XAU₮) كضمان وهي أصول مربوطة. aUSD₮ هو أول رمز مميز لـ Alloy by Tether مصمم لتتبع قيمة 1 دولار. يمثل Tether Gold الذهب الفعلي المخزن في سويسرا، حيث يرتبط كل رمز XAU₮ بأوقية واحدة من الذهب الفعلي ويلبي معايير التسليم الجيدة الخاصة بجمعية سوق السبائك في لندن (LBMA). تم تصميم هذا المزيج لتوفير استقرار وموثوقية الذهب مع وظيفة التداول والراحة التي يوفرها الدولار الأمريكي. يتم إنشاء USD₮ على شبكة Ethereum، وتتم إدارة العملية بأكملها من خلال عقود ذكية متوافقة مع Ethereum، مما يضمن الشفافية والأمان. لا تعمل هذه الطريقة على سد المعاملات المادية والرقمية فحسب، بل تستخدم أيضًا أوراكل الأسعار لمراقبة العلاقة بين الرموز المميزة وقيمها الأساسية في الوقت الفعلي، مما يزيد من تعزيز الاستقرار.

اعتبارًا من 30 يونيو، تم سك أكثر من 19.04 مليون دولار أمريكي، وتجاوز الذهب الإضافي 417.23 كيلوجرامًا.

آلية سك الدولار الأمريكي₮: الإفراط في الضمانات وعقد الخزائن الذكية

تتضمن آلية سك عملة USD₮ الجوانب التالية:

1. الإفراط في الضمانات: الإفراط في الضمانات هو السمة الأساسية للدولار الأمريكي₮. كل رمز مميز من رموز USD₮ مدعوم بـ Tether Gold (XAU₮) بقيمة تزيد عن قيمته الاسمية. يعمل XAU₮ الزائد كمنطقة عازلة، ويحمي USD₮ من تقلبات أسعار الذهب. عند سك العملة USD₮، يحتاج المستخدمون إلى إيداع ذهب أكبر من قيمة الدولار ₮ الذي يرغبون في سكه كضمان لضمان استقرار وأمان الرمز المميز.

2. عملية سك العملة: يقوم المستخدمون بقفل كمية محددة من Tether Gold في عقد ذكي تقوم Zhonglai بصك المبلغ المقابل من الدولار الأمريكي₮. يتم تحديد الحد الأقصى لمبلغ USD₮ الذي يمكن سكه من خلال نسبة قيمة النعناع (MTV)، بحد أقصى 75%. تتم عملية سك العملة وإدارتها بالكامل عبر العقود الذكية المتوافقة مع Ethereum (Vaults)، مما يضمن الشفافية والأمان. يعد سك العملة ممكنًا طالما أن المستخدم يجتاز KYC ولا يتجاوز MTV الخاص بـ CMP نقطة المقاصة.

   صيغة حساب MTV:

   MTV = (تم سك قيمة USD₮ / قيمة XAU₮) * 100

   على سبيل المثال، إذا قام المستخدم بإيداع ما قيمته 10,000 دولار من Tether Gold وسكه مقابل USD₮ بقيمة 7500 دولار ، MTV 75٪. إذا تجاوزت النسبة 75% فإن الموقع يواجه التصفية.

3. آلية الخزائن: تُستخدم الخزائن لتخزين ضمانات المستخدم وA نظام عقد ذكي للدولار الأمريكي₮ غير المُصدر والذي يسمح بالتحقق المستقل وغير المصرح به من ضمانات XAU₮ التي تدعم كل إصدار بالدولار الأمريكي₮. تقوم Vaults أيضًا بتخزين معلومات CMP الخاصة بالمستخدمين بالإضافة إلى مقاييس العناوين مثل USD₮ المسكوكة وXAU₮ المقدمة، بالإضافة إلى MTV للمواقف. فقط العناوين التي أكملت التحقق من KYC يمكنها التفاعل مع Vault وإصدار USD₮. تحصل Vaults على بيانات الأسعار في الوقت الفعلي من خلال Oracle، وتراقب وتحسب MTV لموقف الرهن العقاري لكل مستخدم.

4. آلية أوراكل:تضمن آلية أوراكل أن تكون قيمة USD₮ دائمًا بما يتوافق مع الدولار الأمريكي احتفظ بالخطاف بنسبة 1:1. تحصل Oracle على بيانات الأسعار في الوقت الفعلي لـ XAU₮ والدولار الأمريكي من عدة مصادر موثوقة ويتم استخدامها لحساب MTV الحالي لكل مركز تخزين لكل مستخدم لضمان استقرار النظام وشفافيته. لا تحافظ هذه الآلية على قيمة الدولار الأمريكي₮ فحسب، بل تعمل أيضًا على تعزيز القيمة الجوهرية للذهب لتوفير المزيد من الاستقرار والأمان.

5. آلية التصفية: تحدث التصفية عندما تنخفض قيمة الضمان عن الحد الأدنى المحدد مسبقًا (عادةً ما يتم تحديده بنسبة 75% من قيمة الضمان). إذا كان مركز الرهن العقاري الخاص بالمستخدم قريبًا من نقطة التصفية، فيمكن للمصفي المعتمد التدخل لاسترداد XAU₮ الخاص بالمستخدم وإعادة المبلغ المقابل وهو USD₮. وتضمن هذه الآلية سلامة النظام وتمنع انخفاض الضمانات.

6. هيكل الرسوم:ستتحمل عملية سك واسترداد وتصفية عملة USD₮ بعض المخاطر تكلفة. حاليًا، تبلغ رسوم سك العملة واستردادها 25 نقطة أساس، ورسوم التصفية 75 نقطة أساس. تساعد هذه الرسوم في تغطية تكاليف تشغيل النظام والحفاظ على استقراره.

من خلال هذه الآلية، يوفر aUSD₮ أصلًا رقميًا يجمع بين استقرار الدولار الأمريكي وقيمة الذهب، وهو مناسب لمجموعة متنوعة من المعاملات والاحتياجات الاستثمارية.

عملية صب تفصيلية:

وديعة الرهن العقاري : يقوم المستخدمون أولاً بزيارة موقع ويب Alloy by Tether واختيار بدء سك العملة. على الجانب الأيسر من الشاشة، يحدد المستخدمون مقدار Tether Gold (XAU₮) الذي سيتم عرضه ويقررون مقدار الدولار الأمريكي الذي سيتم سكه. (يمكن شراء XAU₮ من خلال منصة Tether Gold أو السوق الثانوية)

• تعيين المعلمات: سيعرض النظام معلومات مثل الضمانات ومبلغ الدولار الأمريكي₮ ورسوم سك العملة ونقطة التصفية وMTV وشريط الصحة وسعر XAU₮ وسعر التصفية.

• نظرة عامة على المعاملة: يعرض ملخصًا تفصيليًا للمعاملة، بما في ذلك تغييرات رصيد المحفظة وتأثير CMP وما يرتبط بها مصاريف .

• تأكيد سك العملة: ينقر المستخدم على الزر "إضافة ضمانات وسك aUSD₮" لتأكيد المعاملة وتحويل XAU₮ من المحفظة إلى Vault كضمان وسيظهر USD₮ المسكوك في المحفظة.

• مراقبة CMP: يمكن للمستخدمين مراقبة CMP والحالة الحالية على الشاشة اليمنى.

aUSD₮ المزايا الأساسية: استقرار الذهب والشفافية على السلسلة بأكملها

تشمل المزايا الأساسية لـ USD₮ بشكل أساسي النقاط التالية:

1. ثبات ومباشرة دعم الذهب التعرض لقيمة الذهب: يتم ضمان زوج USD₮ بواسطة Tether Gold (XAU₮)، والذي يتم تخزينه في سويسرا، مما يضمن استقرار قيمته. من خلال آلية الإفراط في الضمانات، يتم دعم القيمة الاسمية لكل رمز مميز aUSD₮ بقيمة أعلى من Tether Gold،مما يوفر حاجزًا يحمي USD₮ من التقلبات في سعر الذهب. بالإضافة إلى ذلك، يوفر الدولار الأمريكي₮ وسائل راحة يومية مماثلة للعملات الورقية مع تزويد المستخدمين بالتعرض المباشر لقيمة الذهب المادي لأنه مدعوم بـ Tether Gold. يمكن للمستخدمين الاستمتاع بأمان الذهب أثناء استخدام USD₮ لإجراء معاملات فعالة وتخزين القيمة.

2. الشفافية والأمان: يتم سك عملة USD₮ وإدارتها عبر العقود الذكية الأساسية المتوافقة مع Ethereum، وهذه العقود قادرة على التحقق بشكل مستقل وبدون إذن من ضمانات XAU₮، مما يضمن شفافية النظام. تخضع جميع التفاعلات للتحقق من KYC، مما يضمن أن العناوين التي تم التحقق منها فقط هي التي يمكنها التفاعل مع العقود الذكية. تراقب أوراكل السعر بشكل مستمر العلاقة بين الرمز المميز وقيمته الأساسية، مما يزيد من تعزيز استقرار النظام.

3. السيولة والكفاءة: يوفر الدولار الأمريكي₮ طريقة مبسطة لتداول الذهب، حيث يتم استخدامه ل المعاملات اليومية ويمكن استخدامها أيضًا كأداة مستقرة لإدارة الأصول للمستثمرين. من خلال توافقه مع نظام Ethereum البيئي، يمكن لـ USD₮ أيضًا التكامل بسلاسة مع العديد من منصات التمويل اللامركزي، مما يعزز توليد الإيرادات وتنويع الأصول.

4. التنوع والتطبيق الواسع: بالإضافة إلى الاستقرار والشفافية، يقدم aUSD₮ لقد طور طريقة جديدة لإدارة الأصول مناسبة لمختلف المؤسسات المالية والمستثمرين الأفراد. ولا يعد تصميمه مناسبًا للمعاملات المالية التقليدية فحسب، بل يتيح أيضًا الصب الآلي والاسترداد والتصفية من خلال العقود الذكية، مما يوفر حلاً حديثًا لإدارة الأصول.

5. الشفافية المستمرة وقابلية التدقيق: يعمل الدولار الأمريكي₮ بشكل مستقل عن النظام المصرفي باعتباره نظامًا مرنًا ومتكاملًا حل على السلسلة يوفر درجة عالية من الشفافية والأمان.

من خلال هذه المزايا، يوفر USD₮ للمستخدمين أداة مستقرة وفعالة لإدارة الأصول الرقمية تجمع بين أمان الذهب والشفافية. وتوفر كفاءة تقنية blockchain للمستثمرين أداة موثوقة لتخزين القيمة والمعاملات.

الملخص

تجمع عملة Tether المستقرة الجديدة aUSD₮ بين استقرار Tether Gold وشفافية توفر تقنية blockchain للمستخدمين أداة مبتكرة لإدارة الأصول الرقمية. يستخدم aUSD₮ آلية الإفراط في الضمانات والعقود الذكية لضمان استقرار قيمته وشفافية النظام. فهي لا تستفيد من القيمة الجوهرية للذهب لتوفير استقرار إضافي فحسب، بل إنها تتيح أيضًا الإدارة الآلية عبر العقود الذكية المتوافقة مع إيثريوم، مما يجعلها مناسبة لمجموعة متنوعة من احتياجات التداول والاستثمار. بفضل عملياته الشفافة وأمنه القوي، يوفر USD₮ للمستثمرين مخزنًا موثوقًا للقيمة وأداة تداول، كما يوفر للنظام البيئي DeFi المزيد من الخيارات والإمكانيات.