Sumber Artikel
Pertukaran mata uang kriptoBinance dikabarkan mencampurkan pendapatannya dengan dana nasabah di sebuah bank AS pada 2020 dan 2021. Seorang sumber dikatakan memiliki pengetahuan langsung tentang keuangan perusahaan kepadaReuters bahwa percampuran terjadi hampir setiap hari di akun Binance di Silvergate Bank dan jumlah yang mengkhawatirkan mencapai miliaran.
Kantor berita tersebut mengatakan telah meninjau catatan yang menunjukkan bahwa, pada Februari 2021, Binance menggabungkan $20 juta dari akun perusahaan dengan $15 juta dari akun tempat dana pelanggan ditempatkan.Reuters mencatat bahwa tidak ditemukan bukti dana klien dicuri atau hilang. Namun, di bawah peraturan keuangan AS, uang pelanggan harus dipisahkan dari pendapatan bisnis.
Binance membantah mencampurkan dana pelanggan dan pendapatannya. “Akun ini tidak digunakan untuk menerima simpanan pengguna; mereka digunakan untuk memfasilitasi pembelian pengguna” dari cryptocurrency, kata juru bicara Binance Brad JaffeReuters . “Tidak ada percampuran kapan pun karena ini adalah 100 persen dana perusahaan.” Jaffe menambahkan bahwa pengguna tidak menyetor dana ketika mereka mengirim uang ke akun, tetapi membeli BUSD, stablecoin yang dikeluarkan oleh Binance dan Paxos yang dipatok ke dolar AS.
Namun, pada akhir tahun 2020 dan selama tahun 2021, situs web Binance dikatakan telah menyatakan bahwa transfer dolar pelanggan adalah "deposit" yang dikreditkan ke akun perdagangan di BUSD. Situs tersebut juga dilaporkan memberi tahu pengguna bahwa mereka dapat "menarik" deposito dalam USD. Mantan regulator AS menyarankan untukReuters bahwa bahasa tersebut "menciptakan harapan bahwa dana klien akan dilindungi dengan cara yang sama seperti setoran tunai tradisional."
Binance sudah dalam air panas dengan otoritas AS. Pada bulan Maret, Komisi Perdagangan Berjangka Komoditimenuduh perusahaan beroperasi di AS secara ilegal dan mengatakan telah melanggar beberapa undang-undang keuangan. Dalam keluhannya (PDF ), CFTC mengatakan Binance telah "menggabungkan dana." Agensi mencari larangan perdagangan dan pendaftaran permanen terhadap para terdakwa, termasuk CEO Binance Changpeng Zhao.Dalam sebuah posting blog , Zhao mengklaim bahwa Binance memblokir pengguna AS di beberapa pangkalan, termasuk kewarganegaraan, alamat IP (termasuk titik akses VPN umum) dan operator seluler.
Awal bulan ini, laporan menyarankan Departemen Kehakimanmenyelidiki perusahaan atas potensi pelanggaran sanksi yang dikenakan pada Rusia. Binance juga baru-baru ini mengatakannyaakan keluar dari Kanada karena peraturan cryptocurrency yang lebih ketat.
Jika prospek pertukaran mata uang kripto yang menggabungkan pelanggan dan dana perusahaan terdengar akrab, itu karena itu adalah salah satu dari banyak kejahatan yang dilakukan otoritas AS.dituduh Pendiri FTX Sam Bankman-Fried of. Bankman-Fried mengklaim bahwa dia tidak sengaja mencampurkan dana dan melakukannyamengaku tidak bersalah untuk biaya penipuan. Pada hari Selasa, itumuncul bahwa jaksa federal telah mengumpulkan lebih dari 6 juta halaman bukti (termasuk email dan pesan Slack) sebagai bagian dari kasus pidana mereka terhadap Bankman-Fried.
Runtuhnya FTX akhir tahun lalu dipicu oleh bank run pada perusahaan yang diprakarsai Binance. Binanceberencana untuk mengambil FTX tetapi menarik diri dari kesepakatan setelah itumelihat-lihat di buku yang terakhir.
Huang Bo
