Pergeseran Kolektif Menjelaskan Strategi Alokasi Portofolio Crypto Mengingat Pasar Beruang Saat Ini

Cryptocurrency tidak stabil. Suatu hari, harga melonjak ke bulan, sementara hari berikutnya, harga jatuh dan terbakar. Pasar crypto sangat brutal beberapa bulan terakhir ini. kami bertanyaBen Simpson , Pendiri dan CEO Collective Shift, atas sarannya dalam mengelola portofolio crypto selama masa-masa sulit ini. Perusahaannya,Pergeseran Kolektif , memberikan akses kepada investor dan pedagang crypto ke serangkaian alat, wawasan harian, peringatan peluang, dan komunitas yang berkembang. Simpson dan tim pakar kripto menyarankan beberapa strategi portofolio untuk menjinakkan pasar beruang ini. Ini dirangkum di bawah ini.

Pahami Filosofi/Risiko Investasi Anda

Selama masa-masa sulit ini, Anda perlu mempertahankan pikiran yang jernih dan membuat keputusan yang terinformasi dan berpendidikan. Ini berlaku apakah Anda berpikir untuk menjual crypto Anda atau apakah Anda maubeli sausnya .

Ketahuilah bahwa Anda harus menghindari keputusan emosional yang dikemas dalam arti FOMO atau FUD. FOMO (Fear Of Missing Out) adalah rasa cemas dimana investor merasa bahwa mereka dikecualikan dari peluang sukses yang dialami orang lain, dan karena itu mereka merasa harus bertindak. FUD (Fear, Uncertainty, and Doubt) mengacu pada pemikiran atau pernyataan negatif mengenai cryptocurrency atau pasar. Daripada bertindak berdasarkan peristiwa FOMO atau FUD yang dipicu secara emosional, Anda perlu mundur dan bertanya pada diri sendiri apakah Anda seorang trader jangka pendek yang ingin mendapatkan keuntungan cepat? Atau apakah Anda berinvestasi di crypto karena potensi jangka panjangnya? Mengenali jenis investor crypto Anda akan membantu memandu Anda dalam membuat alokasi dan keputusan investasi.

Manfaatkan Stablecoin

Investor harus mempertimbangkan untuk memegang setidaknya sebagian dari portofolio mereka dalam aset digital yang stabil, seperti stablecoin. Stablecoin meredam valuasi harga yang fluktuatif yang dialami cryptocurrency. Kemenstabilkan nilainya, astabil tautan koin atau "memasok" nilainya ke aset dasar yang tidak mudah menguap, seperti sekuritas fiat (yang didukung pemerintah) atau komoditas, seperti emas.

Stablecoin dapat membantu Anda mengatasi penurunan tertentu selama pasar bearish sementara juga memungkinkan Anda untuk mengunci keuntungan selama pasar bullish. Oleh karena itu, mereka memberi Anda keleluasaan untuk menjadi takut saat orang lain serakah dan menjadi serakah saat orang lain ketakutan.

Berkonsentrasi pada Tujuan Jangka Panjang

Sejak mencapai level tertinggi sepanjang masa sebesar $69.000 November lalu, Bitcoin telah kehilangan hampir 60% nilainya, jatuh di bawah $30.000. Tetapi sejarah harga Bitcoin telah menunjukkan berkali-kali bahwa itu adalah investasi jangka panjang yang layak. Sejak 2016, harga Bitcoin telah dihargai lebih dari 900%, dan saat ini memiliki kapitalisasi pasar hampir $596 miliar.

Daripada melihat pergerakan harga baru-baru ini, fokuslah pada tren jangka panjang. Misalnya, dari sejarah harga dua belas tahun Bitcoin yang direproduksi di atas, ada tiga pasar beruang yang diperpanjang pada tahun 2013, 2018, dan sekarang baru-baru ini pada tahun 2021. Namun, baik di pasar beruang pertama dan kedua, Bitcoin membuat pemulihan yang kuat sambil mencapai semua -waktu tertinggi pada 2018 dan 2021, masing-masing.

Oleh karena itu, Anda harus menunggu pemulihan bull market, asalkan Anda tidak membutuhkan uang tunai Anda untuk kewajiban keuangan lainnya. Terkadang tidak apa-apa untuk menjauh dari crypto untuk sementara waktu. Harga pulih dalam satu arah atau yang lain.

Pertimbangkan untuk Membeli Dip

Jika Anda memiliki kelebihan uang tunai, pertimbangkan untuk sedikit serakah saat ada ketakutan di pasar. Kondisi pasar saat ini mungkin menawarkan kesempatan untuk mengambil lebih banyak crypto favorit Anda dengan harga murah. Mungkin ada koin atau token di daftar keinginan Anda yang sebelumnya terlalu mahal, tetapi sekarang mungkin memberikan peluang untuk membeli.

Rata-Rata Biaya Dolar (DCA)

Salah satu cara untuk membeli penurunan adalah dengan memanfaatkan Dollar-Cost Averaging, yang sering disebut di dunia Twitter crypto sebagai DCAing. DCAing melibatkan investasi dalam jumlah tetap pada interval waktu yang teratur.

Ambil Bitcoin, misalnya. Untuk berinvestasi dalam Bitcoin, Anda tidak memerlukan jumlah sekaligus sebesar $36.200 untuk membeli seluruh koin. Sebaliknya, Anda dapat membeli sebagian dari Bitcoin. Sama seperti Dolar AS yang dapat dibagi menjadi 100 sen, satu Bitcoin dapat dibagi menjadi 100.000.000 unit atau “satoshi .” Para Bitcoiner menyebut pembelian satoshi sebagai stacking sats.

Salah satu keuntungan dari DCAing adalah itumengurangi risiko selalu membeli di puncak pasar. Memang, saat ini, Anda akan membeli di dekat bagian bawah pasar. Keuntungan lainnya adalah tidak memerlukan investasi awal yang besar.

Pertimbangkan Pemanenan Kerugian Pajak

Jika Anda sedang mempertimbangkan untuk melikuidasi aset kripto, Anda dapat bertanya kepada penasihat pajak Anda apakah masuk akal bagi Anda untuk mengikuti acara pemanenan kerugian pajak.

Misalnya, anggaplah Anda membeli satu Bitcoin (BTC) seharga $50.000. Namun, di bear market saat ini, nilai 1,0 BTC Anda sekarang adalah $29.504. Meskipun Anda masih memiliki 1,0 BTC, Anda sekarang mengalami kerugian yang belum direalisasi sebesar $20.496.

Anda dapat menjual 1,0 BTC Anda dan menyadari kerugian ini untuk mengimbangi keuntungan kena pajak yang mungkin Anda peroleh dari investasi lain. Ini dikenal sebagai panen rugi pajak.

Menurut peraturan IRS, investor harus menunggu 30 hari sejak tanggal penjualan sekuritas untuk membeli kembali sekuritas yang sama. Jika Anda membeli kembali sekuritas yang sama sebelum periode 30 hari berakhir, transaksi tersebut dianggap sebagai "penjualan cuci". Kerugian ini tidak dapat digunakan untuk mengimbangi keuntungan.

Namun, aturan wash sale saat ini tidak berlaku untuk cryptocurrency. Jadi, dalam situasi di atas, jika Anda masih ingin menyimpan beberapa BTC dalam portofolio Anda, Anda dapat membeli kembali BTC dalam jumlah yang sama segera setelah Anda menjual BTC Anda.

Kesimpulan

Ya, pasar kripto mulai terlihat seperti musim dingin kripto. Namun, hindari keputusan emosional dan tetap pada jalurnya. Pertahankan fokus Anda pada jangka panjang dan mungkin ubah sedikit portofolio Anda menjadi stablecoin. Dan jika Anda memiliki sedikit uang ekstra, mulailah membeli saus melalui DCAing.