Eksekutif Utama Signature Bank Diam-diam Menjual Stok $100 Juta:

Pengajuan ke FDIC dilaporkan membantu eksekutif Signature Bank untuk menghindari pemberitahuan dari investor dan layanan yang memantau perdagangan orang dalam.

Orang dalam dari Signature Bank yang sekarang sudah tidak beroperasi dilaporkan telah menjual lebih dari $100 juta saham pada tahun-tahun setelah bank mengalihkan fokusnya untuk menarik perusahaan cryptocurrency.

Menurut analisis yang dilakukan oleh Wall Street Journal, pimpinan Signature Bank, mantan CEO, serta penggantinya secara kolektif menjual sekitar $50 juta saham selama tiga tahun terakhir. Ketiganya, yang penjualannya menyumbang sekitar setengah dari jumlah yang terjual, menjabat sebagai dewan komite yang bertanggung jawab memantau profil risiko bank selama setahun terakhir.

Transaksi Orang Dalam
Transaksi orang dalam bank diselimuti misteri karena tidak diberikan kejelasan dalam dokumen resmi, riset WSJdicatat . Aturan sekuritas dan metode pengarsipan juga membantu penjualan tidak diperhatikan.

Signature Bank telah beroperasi selama lebih dari dua dekade, dan keruntuhannya pada 12 Maret merupakan bagian dari serangkaian penutupan bank yang juga mencakup Silvergate Capital dan Silicon Valley Bank (SVB). Setelah merangkul industri crypto selama bull run, simpanan Signature melonjak sebesar 68% pada tahun 2021.

Selanjutnya, peluncuran saham bank mencatat keuntungan 140% di tahun yang sama. Penelitian WSJ memperkirakan bahwa orang dalam meraup $70 juta dari penjualan saham tahun itu. Angka ini dua kali lipat dari tahun 2020.

Sebagian besar saham dijual oleh para eksekutif pada musim semi 2021 dengan harga hampir $220. Penting untuk dicatat bahwa saham tersebut sudah dalam tren naik, yang akhirnya mencapai rekor tertinggi $366 pada awal tahun 2022.

Sementara Signature tidak memegang atau meminjamkan cryptocurrency secara langsung, platform pembayaran internal yang disebut Signet digunakan oleh perusahaan crypto untuk mengelola uang tunai mereka. Cetak biru awal untuk Signet dibuat sketsa oleh Ketua Signature Scott Shay, yang menyebut dirinya “penggemar crypto,” kata laporan itu.

Pengungkapan bank menunjukkan bahwa dia menjual $5,4 juta saham pada tahun 2021. Dia juga membeli $1,5 juta saham selama periode yang sama, dan sekitar $644.000 pada tahun 2023, tepat sebelum keruntuhan profil tinggi. Shay bergabung dengan Joseph DePaolo, kepala eksekutif bank, dan Eric Howell, kepala operasinya, yang masing-masing menjual $13,9 juta dan $14,9 juta saham, pada tahun 2021. Duo ini menjual lagi $9,2 juta saham di antara mereka pada bulan Maret 2022.

Selain itu, Signature adalah satu dari hanya dua perusahaan di S&P 500 yang tidak mengajukan transaksi perdagangan orang dalam ke Securities and Exchange Commission (SEC).

Masalah Regulasi
Signature Bank dikabarkan sedangdiselidiki oleh dua otoritas pemerintah AS sebelum kejatuhannya. Departemen Kehakiman sedang menyelidiki apakah perusahaan mengambil tindakan yang diperlukan untuk mengidentifikasi potensi pencucian uang oleh kliennya.

Para pejabat sangat khawatir jika bank mengambil tindakan pencegahan untuk mengawasi transaksi untuk "tanda-tanda kriminalitas" dan memeriksa pemegang rekening dengan benar. Selain itu, SEC juga sedang menyelidiki transaksi bank tersebut, tetapi rincian penyelidikan belum diungkapkan.

Tanda tangan ditempatkan dalam kurator oleh Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), proses penawaran untuk sisa operasi bisnisnya. Minggu lalu, FDICditerbitkan pemberitahuan kepada klien crypto bank yang tersisa untuk menutup semua akun mereka paling lambat 5 April.

Badan tersebut sekarang bermaksud untuk memasarkan portofolio pinjaman $60 miliar yang mencakup terutama pinjaman real estat komersial, pinjaman komersial, dan kumpulan kecil pinjaman perumahan keluarga tunggal dalam beberapa bulan mendatang.