Dunia telah disinkronkan pada sanksi crypto Rusia

Dalam kolom Expert Take bulanannya, Selva Ozelli, seorang pengacara pajak internasional dan CPA, mencakup persimpangan antara teknologi baru dan keberlanjutan, dan memberikan perkembangan terbaru seputar pajak, peraturan AML/CFT, dan masalah hukum yang memengaruhi crypto dan blockchain.

Menurut Komisaris Tinggi PBB untuk Pengungsi, juga dikenal sebagai Badan Pengungsi PBB, hampir 4 juta warga Ukraina telahmelarikan diri rumah mereka sejak bom mulai berjatuhan dan peluru mulai beterbangan pada 24 Februari, dengan sebagian besar mengarah ke negara-negara tetangga di Eropa Tengah. Pada saat yang sama, orang-orang di seluruh dunia memilikinyaterkirim lebih dari $100 juta dalam donasi crypto untuk mendukung Ukraina, menurut Alex Bornyakov, wakil menteri transformasi digital. Ini mengharuskan Presiden Ukraina Volodymyr Zelenskyyuntuk menandatangani tagihan yang melegalkan crypto pada 16 Maret.

Robby Houben, seorang profesor di University of Antwerp yang ikut menulis sebuah studi untuk Parlemen Eropa tentang penggunaan ilegal cryptocurrency dan blockchain, menerbitkan sebuah artikel pada 1 Maret berjudul “Aset Crypto sebagai titik buta dalam sanksi terhadap Rusia?” di mana diamendesak sanksi crypto diterapkan untuk lebih mengeringkan dana untuk invasi Rusia ke Ukraina. Lagipula, Rusia telah memimpin inisiatif stablecoin multinasional dengan BRICS (Brazil , Rusia,India , Cina dan Afrika Selatan) dan negara-negara Uni Ekonomi Eurasia. Tahun ini, inisiatif tersebut dijadwalkan untuk menerbitkan mata uang digital bank sentral (CBDC) yang akan ditukarkan di smartphone, di luar sistem SWIFT dan CHIPS.

Bank of International Settlement melaporkan pada 22 Maret bahwa “Project Dunbar” — sebuah kolaborasi dengan bank sentral Australia, Malaysia, Singapura, dan Afrika Selatan — telah mengonfirmasi hal itupembayaran CBDC lintas batas dimungkinkan secara teknologi .

Terkait:Rusia memimpin inisiatif stablecoin multinasional

“Angka-angka menunjukkan bahwa aset kripto sudah diadopsi secara luas di kawasan ini, dan oleh karena itu skenarionya jelas bukan utopis,” Houben menekankan dalam artikelnya. Pemerintah Rusia telah memperkirakan hal itukripto senilai setidaknya $200 miliar , atau 12% dari keseluruhan pasar, dipegang oleh orang Rusia. Platform analitik Blockchain yang dimiliki Ellipticdiidentifikasi lebih dari 400 penyedia layanan aset virtual di mana seseorang dapat menggunakan rubel untuk membeli mata uang kripto, ratusan ribu alamat kripto yang terkait dengan individu atau entitas berbasis Rusia yang terkena sanksi, dan 15 juta alamat kripto Rusia yang terlibat dengan transaksi terlarang. Adam Zarazinski, CEO Inca Digital — yang menyediakan data aset digital dan teknologi analitik untuk Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas Amerika Serikat dan Departemen Pertahanan — menjelaskan kepada saya:

“Sejak invasi Ukraina oleh Rusia pada 24 Februari, di Binance, perdagangan BTC/RUB meningkat sekitar sepuluh kali lipat, dan perdagangan USDT/RUB meningkat sekitar tujuh kali lipat dan kemudian mulai turun pada 7 Maret ketika Visa dan Mastercard menarik diri dari Rusia. Demikian pula, penelusuran Google Rusia tentang cara mengonversi rubel ke Tether meningkat lima kali lipat selama periode yang sama.”

Dengan pemerintah Swiss memimpin pada 4 Maret, gelombang sanksi tersinkronisasi yang meluas ke crypto mulai jatuh di Rusia. Pada 5 Maret, Singapura mengikutinya. Kemudian datanglah Uni Eropa pada 9 Maret. Dan pada 11 Maret, negara-negara Kelompok Tujuh (G7) — termasuk Kanada, Prancis, Jerman, Italia, Jepang, Inggris, dan Amerika Serikat —dilembagakan sanksi "untuk meminta pertanggungjawaban Putin atas serangannya yang berkelanjutan terhadap Ukraina dan semakin mengisolasi Rusia dari sistem keuangan global."

Mengingat regulasi crypto masih dipertimbangkan oleh banyak negara yang memberlakukan sanksi ini, saya bertanya-tanya apakah infrastruktur hukum mereka akan memungkinkan penerapannya terkait cryptocurrency. Inilah yang saya temukan:

Terkait:Satuan tugas kejahatan dunia maya memantau sistem keuangan digital global

Swiss

Swiss adalah yang pertama mengadopsi sanksi terhadap Rusia. Pada hari yang sama, seorang anggota parlemen Swiss mengajukan tuntutan pidana terhadap Credit Suisse atas potensi pelanggaran sanksi terkait penghancuran dokumen pinjaman oligarki Rusia, yang mulai memindahkan aset kripto bernilai miliaran mereka dari Swiss ke Uni Emirat Arab. UEAmengadopsi undang-undang cryptocurrency nasional pertamanya pada 9 Maret.

Isabelle Rösch, petugas pers di Departemen Keuangan Federal Swiss, menjelaskan kepada saya:

“Ketentuan peraturan sanksi 4 Maret berlaku untuk aset crypto dengan cara yang sama seperti yang berlaku untuk aset lain, termasuk pembekuan aset untuk orang dan entitas yang terdaftar. Perusahaan/lembaga keuangan kripto harus memberi tahu pihak berwenang terkait kasus penegakan sanksi kripto. Tuntutan pidana berlaku untuk pelanggaran larangan sesuai dengan Undang-Undang Embargo tahun 2002, yang dirujuk oleh peraturan tersebut dalam Pasal 32.”

James Reardon, rekan senior di MLL Meyerlustenberger Lachenal Froriep yang berbasis di Jenewa, menambahkan: “Misalnya, jika seseorang — sesuai Pasal 15, Paragraf 1 Peraturan — gagal membekukan aset kripto yang dimiliki oleh individu atau entitas yang terdaftar, orang tersebut dapat dimintai pertanggungjawaban pidana dengan penjara hingga satu tahun dan denda 500.000 franc (sekitar $534.000). Dalam kasus yang parah, pelaku dapat dikenai sanksi penjara hingga lima tahun dan denda 1.000.000 franc (sekitar $1.070.000).

Terkait:Mengapa Swiss menjadi 'negara crypto' dengan pasar ICO yang berkembang pesat

Singapura

Singapura menjadi negara Asia pertama yang memberlakukan sanksi sepihak terhadap Rusia, melalui Otoritas Moneter Singapura (MAS), termasuk pada transaksi mata uang kripto, atas invasinya ke Ukraina. Sanksinya adalahterperinci di situs web Kementerian Luar Negeri.

Jacqueline Ong, wakil direktur komunikasi di MAS, berkata kepada saya dalam sebuah wawancara: “Sanksi berlaku sama untuk semua lembaga keuangan (FI) di Singapura, termasuk penyedia layanan token pembayaran digital. Hal ini untuk memastikan bahwa sistem keuangan Singapura kebal terhadap upaya untuk menghindari sanksi, mengingat keterkaitan yang luas antara pemain yang berbeda dalam sistem keuangan. LK yang berurusan dengan mata uang kripto diwajibkan untuk mematuhi sanksi tersebut. Semua LK harus memiliki kontrol yang kuat seperti prosedur untuk mengetahui pelanggan mereka dan pemilik manfaat dari pelanggan. Mereka diharuskan untuk menyaring pelanggan mereka dan rekanan mereka yang bertransaksi untuk menghindari berurusan dengan entitas atau aktivitas yang dilarang. Jika LK memiliki informasi tentang entitas atau kegiatan yang dilarang, mereka harus segera memberi tahu MAS. Mereka juga diminta untuk menunjukkan kepatuhan mereka terhadap MAS dan tunduk pada pemeriksaan dan pemeriksaan oleh MAS.” Dia juga menambahkan:

“MAS akan mengambil tindakan pengaturan yang sesuai terhadap LK, termasuk menjatuhkan sanksi keuangan, jika mereka terbukti melanggar sanksi.”

Terkait:Mengapa Singapura adalah salah satu negara yang paling ramah crypto

Uni Eropa

Andrea Puccio, mitra pendiri di firma hukum Puccio Penalsti Associati, menjelaskan:

“Sanksi crypto UE terhadap Rusia yang diterapkan pada 9 Maret dimaksudkan untuk menargetkan aset crypto entitas dan individu Rusia. Menurut hukum Eropa, negara anggota bertanggung jawab atas penerapan sanksi crypto UE dengan memberikan hukuman perdata atau pidana khusus di tingkat negara bagian. Misalnya, di Italia, Keputusan Legislatif no. 221/2017 memberikan hukuman perdata dan pidana untuk pelanggaran tindakan pembatasan UE terkait ekspor.”

Niklas Schmidt, seorang mitra di firma hukum Wolf Theiss, menambahkan bahwa “Tidak ada celah untuk menghindari sanksi dengan menggunakan crypto di Austria. Sanctions Act of 2010 (Sanktionengesetz 2010) mengatur penerapan sanksi PBB dan UE. Undang-undang tersebut memungkinkan bank nasional Austria untuk membekukan aset crypto dari individu dan entitas yang terkena sanksi, memungkinkan pengadilan untuk mencatat pembekuan aset crypto dalam daftar perusahaan, memungkinkan menteri dalam negeri untuk memberlakukan pembatasan perjalanan pada individu yang terkena sanksi, dll. Yang terpenting, the Sanctions Act of 2010 menetapkan hukuman yudisial dan administratif yang akan dikenakan pada orang yang melanggar sanksi. Hukuman maksimum yang diberikan adalah penjara hingga satu tahun atau denda hingga 360 tarif harian. Undang-undang tersebut juga tidak memuat kewajiban bagi badan administratif untuk memberi tahu Komisi UE tentang sanksi tersebut.”

Undang-undang sanksi UE berisi ketentuan whistleblower, yang mungkin diadopsi atau tidak diadopsi oleh negara-negara anggota menjadi undang-undang. Puccio menunjukkan:

“Aset kripto tampaknya termasuk dalam definisi yang sangat luas tentang 'layanan keuangan, produk, dan pasar, serta pencegahan pencucian uang dan pendanaan teroris' di bawah Directive (UE) 2019/1937, yang bertujuan untuk melindungi pelapor yang melaporkan pelanggaran undang-undang UE tetapi tidak memberikan imbalan finansial untuk melakukannya.”

Intersentia, penerbit legal yang berbasis di Cambridge, Inggris, memilikidikatakan : “Sanksi UE digunakan baik terhadap rezim maupun dugaan pendanaan teroris. Tetapi sanksi-sanksi ini telah berkembang ‘secara organik’, tanpa pemikiran yang memadai terhadap isu-isu dasar tertentu. [...] Ini telah menghasilkan litigasi yang cukup besar di hadapan Pengadilan Kehakiman (CJEU). Landasan hukum baru dan putusan baru-baru ini dari CJEU telah menyelesaikan beberapa kesulitan, tetapi 'menganggap serius sanksi' berarti masalah baru untuk penerapan nasional, yang mencakup berbagai bidang: hukum pidana, hukum konstitusional, hukum internasional dan hukum Eropa” — dan mungkin, ketika diberlakukan, regulasi Pasar dalam Aset Kripto (MiCA) juga.

Terkait:Peraturan 'MiCA' Eropa tentang aset digital: Di mana posisi kami?

Pada 14 Maret, Komite Urusan Ekonomi dan Monetermemberikan suara mendukung undang-undang MiCA yang diusulkan , yang akan mengatur aset digital secara berkelanjutan, sehingga memudahkan perusahaan kripto untuk berekspansi di seluruh 27 negara anggota UE dengan memfasilitasi lisensi “dapat dipaspor” yang akan berlaku antar negara setelah diratifikasi. Langkah selanjutnya untuk MiCA adalah negosiasi informal antara Parlemen Eropa, Komisi Eropa, dan Dewan Eropa. Ketika mereka mencapai konsensus, undang-undang tersebut akan diberlakukan dengan periode transisi enam bulan untuk semua negara anggota UE untuk mengatur semua penerbit aset kripto dan penyedia layanan — tidak termasuk CBCD.

Britania Raya

Setelah mengeluarkan laporan pada tahun 2021, Bank of England telah dimulaimengembangkan kerangka peraturan aset kripto .

Jonathan Brogden, mitra di firma hukum DAC Beachcroft, menjelaskan kepada saya dalam sebuah wawancara: “Mengenai hukum sanksi Inggris, meskipun tidak disebutkan secara spesifik, tidak ada keraguan bahwa aset kripto termasuk dalam definisi yang sangat luas tentang 'sumber daya ekonomi', yang membuat aset crypto tunduk pada rezim sanksi Inggris. Regulator Inggris, Financial Conduct Authority (FCA), baru-baru ini mengeluarkan panduan yang menegaskan pandangannya bahwa peraturan sanksi keuangan memperlakukan aset crypto sama dengan bentuk aset lainnya. Penggunaan aset crypto untuk mencoba menghindari sanksi ekonomi akan menjadi tindak pidana berdasarkan peraturan pencucian uang dan sanksi Inggris. Perusahaan aset kripto Inggris yang terdaftar telah dihubungi oleh FCA baru-baru ini dan diingatkan tentang penerapan sanksi. Ada kewajiban pada perusahaan yang diatur untuk melaporkan aktivitas mencurigakan ke otoritas pengatur dan kriminal Inggris. Di bawah rezim sanksi Inggris, jika Anda mengetahui atau memiliki alasan yang masuk akal untuk mencurigai bahwa Anda memiliki atau mengendalikan dana atau sumber daya ekonomi dari orang yang terkena sanksi, Anda harus membekukannya, tidak berurusan dengan mereka atau menyediakannya untuk, atau untuk kepentingan, orang yang terkena sanksi, dan melaporkan keadaan tersebut kepada pihak berwenang. Pelanggaran sanksi Inggris dapat dihukum dengan berbagai hukuman penjara dan denda serta hukuman perdata.”

Namun, ada 150 perusahaan crypto yang tidak terdaftar di Inggris yang dapat melakukannyamenghindari peraturan sanksi, menurut Annabel Goulding dan Michael Ruck dari firma hukum K&L Gates.

Terkait:Brexit dan fintech: Inventarisasi musim semi

Kanada

Danielle Prenevost dari Administrator Sekuritas Kanada menjelaskan kepada saya: “Pada tanggal 14 Maret, Administrator Sekuritas Kanada (CSA) mengeluarkan pernyataan yang memberlakukan sanksi crypto dengan mengubah Peraturan Tindakan Ekonomi Khusus (Rusia), yang berlaku untuk semua pelaku pasar crypto — termasuk penerbit, pasar, lembaga kliring, kustodian, semua kategori pendaftar, termasuk platform perdagangan aset kripto, dan dana pensiun, investasi dan reksa dana serta manajer mereka. CSA mengambil langkah ini untuk mendorong semua pelaku pasar melakukan uji tuntas mereka dan mempertimbangkan untuk mendapatkan nasihat ahli guna memahami, mengikuti, dan terus memantau kewajiban mereka berdasarkan peraturan.”

Tae Young Bae, reporter Asosiasi Spesialis Sanksi Bersertifikat,disorot bahwa hukum sanksi Kanada belum ditegakkan secara berarti sampai sekarang.

Terkait:Mengapa Kanada muncul sebagai negara blockchain dan crypto terkemuka

Jepang

Pada tanggal 14 Maret, mengutip potensi kemampuan Rusia untuk mengandalkan crypto untuk melewati sanksi, Badan Layanan Keuangan Jepang mengumumkan sanksi terhadap aset digital, dengan noncompliers dikenakan hukuman seperti penjara hingga tiga tahun atau denda 1 juta yen (sekitar $8.100) .

Amerika Serikat

Pada 11 Maret, Departemen Keuangan Amerika Serikat mengeluarkan panduan baru yang mengklarifikasi bahwa sanksi terkait Kantor Pengawasan Aset Asing Rusia mencakup mata uang kripto. Ini kemudian ditindaklanjuti dengan Sanksi Kegiatan Asing Berbahaya Rusia tambahan pada 24 Maret.

Pengumuman Departemen Keuangan datang setelah sebelumnya menerbitkan peraturan baru untuk mengatasi sanksi Rusia pada 1 Maret. Departemen Kehakiman membentuk Satuan Tugas KleptoCapture pada 2 Maret untuk menegakkan sanksi menyeluruh.

Pada 9 Maret, Presiden AS Joe Bidenmenandatangani Perintah Eksekutif untuk Memastikan Pengembangan Aset Digital yang Bertanggung Jawab , dengan invasi Rusia ke Ukraina telah meningkatkan signifikansi keamanan nasional crypto. Perintah eksekutif menyoroti pentingnya aset digital dalam mempertahankan kepemimpinan teknologi Amerika Serikat di dunia persaingan yang semakin ketat dan mencapai keseimbangan yang tepat antara mendorong inovasi secara berkelanjutan, melindungi hak investor, dan mengurangi risiko keamanan nasional yang ditimbulkan oleh penggunaan ilegal aset digital. . Perintah eksekutif selanjutnya meminta serangkaian laporan antar-lembaga dari berbagai pemangku kepentingan cabang eksekutif, termasuk Federal Reserve, yangsebelumnya merilis laporan tentang CBDC .

Terkait:Powers On… Biden menerima teknologi blockchain, mengakui manfaatnya, dan mendorong untuk diadopsi

Komite Urusan Perbankan, Perumahan dan Perkotaanmengadakan sidang pada 17 Maret berjudul “Memahami Peran Aset Digital dalam Keuangan Gelap”, yang berfokus pada bagaimana aset digital digunakan dalam Perang Rusia–Ukraina.

Pak Emin Gun , pendiri dan CEO Ava Labs, menunjukkan kepada saya:

“Cryptocurrency — termasuk tumbler atau layanan pencampuran — akan menjadi alat yang buruk untuk menghindari sanksi Rusia karena dua alasan: (1) Tersedia transparansi dalam memahami secara real time aliran apa yang terjadi di seluruh ekonomi cryptocurrency; (2) Tidak ada likuiditas untuk menjalankan ekonomi G20 dengan cryptocurrency.”

Beberapa peserta industri crypto enggan menerapkan panduan kepatuhan sanksi OFAC, yang memiliki jangkauan lintas batas. Dean Zerbe, mitra di firma hukum ZMFF&J dan salah satu penulis peraturan pajak AS untuk pelaporan pelanggaran, mengatakan G7, UE, Singapura, dan Swiss “perlu mempelajari apa yang sudah diketahui AS — pelapor sangat penting dalam mengungkap dan mengungkap uang tersembunyi .” Dia juga menambahkan: “Upaya untuk mengejar crypto oligarki Rusia harus menyertakan program yang kuat untuk memberi penghargaan kepada pelapor. Sekelompok kecil pengacara, akuntan, broker crypto, dan bankir terlibat dalam membantu para oligarki menyembunyikan uang mereka.”

Pandangan, pemikiran, dan pendapat yang diungkapkan di sini adalah milik penulis sendiri dan tidak serta merta mencerminkan atau mewakili pandangan dan pendapat Cointelegraph.