ジャック・ドーシーのフィンテック企業ブロックのコンプライアンス問題を連邦検察が捜査

BlockBeatsによると、Twitterの共同創業者ジャック・ドーシーが所有するフィンテック企業Blockが、コンプライアンス問題で連邦検察の捜査を受けている。元従業員がニューヨーク州南部地区の検察官に提出した内部文書により、ブロック社のスクエアとキャッシュアプリの業務において、長年にわたる広範なコンプライアンス違反が明らかになった。 これらの問題には、リスク評価のための不十分な顧客情報収集、Squareによる経済制裁国に関わる数千件の取引の処理、Blockによるテロ組織のための複数の暗号通貨取引の処理、クレジットカード、ドル送金、ビットコインに関わる疑わしい取引のほとんどを正確に政府に報告していないことなどが含まれる。 ブロック社は、包括的なコンプライアンス・プログラムを確立し、新たな脅威や刻々と変化する制裁規制環境への対応に投資を続けていると表明している。しかし、元従業員は、同社が違反を発見した後に是正措置を取らなかったと主張している。さらに、外部のコンサルティング会社は昨年、ブロック社の内部監視システムに50近くの欠陥があることを発見した。 欧州におけるブロックの決済アプリケーション「ヴァース」も昨年、マネーロンダリング防止法およびテロ資金供与防止法に「重大かつ組織的」に違反したとして、リトアニア銀行から罰金と是正命令を受けた。米国で最も人気のあるモバイル決済アプリの1つであるキャッシュ・アプリは、5600万人のアクティブユーザーを抱えているが、同社の銀行パートナーであるサットン・バンクは最近、銀行機密法違反で連邦預金保険公社（FDIC）と和解に達した。金融規制当局は第三者決済機関のコンプライアンス審査を強化している。