米国マサチューセッツ州選出のエリザベス・ウォーレン上院議員が、有力議員からの支持を拡大した。包括的立法 対象マネーロンダリングと制裁措置違反の撲滅 暗号通貨の分野では。

これは最近のスポンサーシップの波 司法委員会の委員長を務めるイリノイ州のディック・ダービン上院議員、国土安全保障委員会を率いる著名人であるミシガン州のゲーリー・ピーターズ上院議員、無所属のアンガス・キング上院議員、その他6名が後援している。

の中で声明 と彼女は指摘した：

暗号は、ならず者国家、麻薬王、ランサムウェア・ギャング、詐欺師が、何十億もの盗難資金を洗浄し、制裁を逃れ、違法な兵器プログラムに資金を供給し、壊滅的なサイバー攻撃から利益を得ることを可能にしている；

エリザベス上院議員は、デジタル資産アンチマネーロンダリング法（Digital Asset Anti-Money Laundering Act）https://www.govtrack.us/congress/bills/118/s2669。

デジタル資産アンチマネーロンダリング法はいつ導入されたのか？

ジョー・マンチン上院議員、ロジャー・マーシャル上院議員、リンジー・グラハム上院議員の支持を受け、2022年12月に提出され、先月再提出されたばかりのこの立法案は、規制の格差を是正し、デジタル資産のエコシステムを強固なコンプライアンス基準に合わせることを主な目的としている。

この法案が成立すれば、従来の金融機関に適用されていた既存の規制の枠組みが、暗号通貨事業体にも適用されることになる。

その結果、デジタル資産ウォレットプロバイダー、マイナー、バリデーターを含むこれらのエンティティは、銀行秘密保護法（BSA）の中で明確に規定されているKnow Your Customer（KYC）とAnti-Money Laundering（AML）条項の対象となる。

暗号ウォレットとは、デジタル資産取引に使用される公開鍵および秘密鍵の安全な保管を容易にするソフトウェアまたはハードウェアのメカニズムと定義され、ウォレットの所有者は保管された価値に対する完全な独立した管理を保持する。

エリザベス上院議員の提案は、銀行やマネーサービス事業者に対し、顧客や取引相手の身元確認を行い、綿密な取引記録を保持し、非ホスト型ウォレットやBSAコンプライアンスを欠く法域に所在するウォレットを含む特定のデジタル資産取引に関する報告書を忠実に提出することを求めるものである。

リンジー上院議員が言った：

暗号が麻薬カルテル、犯罪組織、テロリスト集団、誘拐犯の不正な資金移動に使われることがあまりにも多い。私たちの法案は、多くの場合、犯罪行為を助長する業界において、透明性を生み出し、監視を行うのに役立ちます。透明性と合法性に関しては、ドルに適用されるのと同じルールの多くが暗号にも存在するはずです；

さらに、この法案は網の目を広げ、1つ以上のオフショア口座に分散して1万ドルを超える累積暗号保有額を持つ米国居住者を包含している。

提案された法律では、これらの住民は必要な報告書を提出しなければならなくなる。

法案成立は不透明なまま

とはいえ、この法案を成立させる道筋は依然として不透明であり、特に政治的に分裂した議会が選挙の年という争いの多い年に乗り出すという状況ではなおさらである。

下院では2つの暗号法案が提出されたが、どちらもエリザベス上院議員の提案には及ばないようだ。

暗号ロビイストは、市場の安全性を強化するためとはいえ、米国内のデジタル資産のイノベーションを阻害する可能性があると主張している。