Coinbase英国法人、法律違反で英国規制当局から350万ドルの罰金

Coinbaseは、同社がちょっとしたルールブレイカーであることを私たちに再び証明した。Coinbaseはルールを曲げることを恐れず、何ができるかできないかの境界を広げる。しかし、この戦略はややギャンブル的である。うまくいくこともあるが、捕まることもある。そして今回、Coinbaseはハイリスク顧客との取引で英国当局に現行犯逮捕された；

Coinbaseが当局とトラブルになったのは、それほど昔のことではない。ちょうど昨年、同社はオランダの規制当局から、オランダで登録せずに顧客に暗号サービスを提供したとして罰金を科された。罰金を言い渡された同社は、すべての疑惑を否定し、判決を不服として控訴することを選択した。

ここで繰り返されるパターン

ここには繰り返されるパターンがあるようだ。コインベースは法律をほとんど無視しているようだ。なぜだろうか？想像するに、同社は倫理的な行動よりも利益を優先し、法律の枠を超えてでも、より多くの利益を生み出すために必要なことは何でもしているのだろう。これはCoinbaseが進んで行っているギャンブルなのだろう。考えてみれば、彼らがこのような怪しげなビジネスでどれだけの資金を生み出し、その対価として支払わなければならなかったのは300万ドルであり、その間に蓄積された利益のごく一部に過ぎない。そして、彼らが捕まるたびに、当局や世間に対して見せしめをするだけで、ほとぼりが冷めた後に水面下でビジネスを再開するのだ。

調査から何が判明したのか？

FCAは、Coinbaseの子会社であるCB Payments Ltd (CBPL)が、リスクの高い顧客にサービスを提供することを妨げる要件に繰り返し違反したとして、罰金を科した。これらの顧客には、制裁リストに載っている人々、政治的に暴露された人々、失業者であることを宣言した人々が含まれる。CBPLは最終的に350万ポンド（600万SGDドル）の罰金を科せられたが、事件解決に合意したことで刑が軽くなった。

FCAによるこの取り締まりは、前例がなく、これまでになかったものだ。通常、当局は暗号資産会社ではなく、銀行や投資会社に重点を置いているからだ。しかし、このような状況にもかかわらず、FCAはCoinbaseのような最大手の暗号取引所企業に対して厳しく取り締まることを恐れなかった。

FCA執行・市場監督部門の共同エグゼクティブ・ディレクターであるテレーズ・チェンバーズ氏は次のように述べた。CBPLの管理には重大な弱点があり、犯罪者がCBPLを利用して犯罪収益を洗浄するリスクを高めていた；

FCAは、規制基準を守るための十分なスキル、注意力、勤勉さが欠けていたため、近年、同社が繰り返し問題のある顧客にサービスを利用させたと非難している。記録によると、CBPLは13,416人のリスクの高い顧客にサービスを提供した。

コインベースの対応

この件を受け、Coinbaseはマネーロンダリング対策に不備があったことを認め、規制遵守を改善する姿勢を強調した。コインベースはまた、過去3年間で、法律に違反した顧客は同社の顧客ベースの34％に過ぎず、全体として、高リスクの顧客を排除することに成功していると指摘することで、同社のクリーンな実績を強調したかったようだ。CoinBaseはさらに、過失があったにもかかわらず、同社は規制遵守へのコミットメントを強調していると断言した。

再統合と次のステップの計画

しかし、規制当局が暗号企業を厳しく取り締まり、これらの企業に対してより強い規制を実施する中、この戦略が長く機能するとは思えない。そうなれば、Coinbaseは水面下で同じ効果が得られる別の戦略を打ち出すことになるだろう。