銀行破綻を招いた暗号通貨の不正流用で元銀行CEOに禁固24年の判決

カンザス・ハートランド・トライステート・バンクの元最高経営責任者（CEO）であったシャン・ヘインズ氏は、4,700万ドル以上の銀行資金を横領し、最終的に同銀行の破綻を招いたとして、24年以上の禁固刑を言い渡された。ヘインズの行為は、投資家に完全な株式損失をもたらし、金融機関に対する信頼を著しく損ねた。

不正送金

2023年5月から7月にかけて、ヘインズはCEOとしての立場を悪用し、銀行の資金を「豚の屠殺」詐欺に関連する暗号通貨ウォレットに11回送金した。この種の詐欺は長期にわたる金融詐欺で、詐欺師が被害者を操り、豚が屠殺される前に肥育されるのと同じように、多くの場合暗号通貨を通じて偽のスキームに投資させる。

初期投資とエスカレーション

法廷文書によると、ヘインズは2022年12月に自己資金で暗号への投資を始めた。しかし、2023年初頭には、銀行だけでなく、地元の教会や投資クラブからも資金を横領し、活動をエスカレートさせた。彼の違法行為は銀行の資金を使い果たし、銀行の破綻と最終的な閉鎖につながった。

投資家への影響

この銀行の破綻は4700万ドルの損失をもたらし、連邦預金保険公社（FDIC）はこれを吸収しなければならなかった。しかし、投資家は、この破綻によって合計900万ドルの損失を被った。カンザス地区連邦検事局は、ヘインズの貪欲さと裏切りによって銀行が壊滅的な打撃を受けただけでなく、金融機関に対する信頼も危うくなったと強調した。

信頼の裏切り

FBIカンザスシティ支局のスティーブン・サイラス特別捜査官は、銀行の最高経営責任者（CEO）としてのヘインズの責任は、顧客を保護し、詐欺を発見することであり、詐欺に関与することではなかったと指摘した。ヘインズの行為は、彼の職務上の義務と、銀行とその利害関係者から寄せられた信頼の両方に対する重大な違反であった。