FBI、暗号詐欺が45%急増、2023年には56億ドルが失われると発表

暗号関連の詐欺が2023年に45％急増、56億ドルの損失に

連邦捜査局（FBI）2023年に暗号通貨関連の詐欺が45%増加するという驚異的な数字を報告 最終的な損失額は56億ドルを超えた。

FBIのインターネット犯罪苦情センター（IC3）によると、この増加は、ビットコインのようなデジタル資産への関心が再び高まったことを受けたもので、その価値は昨年2倍以上に急騰した。

暗号通貨詐欺に関連する苦情の件数は約69,500件に達し、犯罪者が暗号取引の迅速かつ不可逆的な性質を利用して、無防備な被害者から搾取していることを反映している。

暗号関連の苦情は金融詐欺報告全体の10%に過ぎないが、被害総額の50%近くを占めており、このような詐欺の経済的影響が甚大であることを浮き彫りにしている。

IC3が報告書の中で指摘しているように、暗号通貨の分散化された性質とその迅速な世界規模の送金能力は、盗まれた資金の回収を極めて困難なものにしている。

FBI犯罪捜査課のマイケル・ノルドウォール課長補佐は、発言の中でこう強調した、

"個人が支払いを送ると、受取人はその暗号通貨を所有し、多くの場合、キャッシュアウト目的で海外の口座にすぐに送金する。"

犯罪者が無防備な投資家を狙う投資詐欺が多発

投資詐欺は暗号通貨関連の犯罪の大部分を占め続け、2023年にFBIに報告された全損失の71％という驚異的な数字を占めている。

これらの詐欺は、多くの場合、取り逃がす恐れ（FOMO）を食い物にし、ビットコインやイーサリアムのような資産の急速な価格上昇に乗じて、高いリターンを約束して個人を誘い込む。

デジタル資産の非中央集権的な性質と投機的な投資手段としての利用は、取引の匿名性を頼りに発見を逃れる詐欺師にとって特に魅力的だ。

報告書は、多くの被害者、特に暗号通貨技術に不慣れな被害者が、"多額の負債 "を残す詐欺に騙されたことを強調した。

暗号関連の投資詐欺による損失だけでも53％急増し、2023年には約39億6000万ドルに達する。

FBIの報告書にある通りだ、

"暗号通貨が投資手段として広く宣伝されていることは、「取り逃がす恐れ」に関連する考え方と相まって、犯罪者が消費者や個人投資家、特に投資で利益を得ようとするものの、技術やそれに伴うリスクに精通していない人々を標的にする機会につながっていた。"

暗号詐欺で最も打撃を受ける高齢消費者

法執行機関が特に懸念しているのは、こうした詐欺が高齢者に与える不釣り合いな影響である。

FBIの報告書によると、詐欺師が最も頻繁にターゲットにしているのは60歳以上の個人で、この層だけで被害総額は16億ドルを超えている。

この年齢層は、複雑で動きの速い暗号通貨の世界をナビゲートする技術的な熟練度に欠けていることが多く、詐欺的なスキームの格好の標的となっている。

多くの高齢の被害者が、詐欺師が信頼できる個人や団体を装って投資アドバイスを提供する、信用詐欺の餌食になった。

これらの詐欺師は、被害者の資金を引き出す前に、信頼を築くためにソーシャル・エンジニアリングの手口を使うことが多い。

被害者が詐欺にあったことに気づいたのは、かなり後になってからというケースもあった。

FBI犯罪捜査部のジェームズ・バーナクル副部長はこのように述べた、

"詐欺被害者に通知する際、75％はすでにターゲットにされていたことを知らなかった。

コールセンター詐欺と暗号ATMで損失拡大

投資詐欺以外では、政府なりすまし詐欺を含むコールセンター詐欺が暗号通貨関連の損失の約10％を占めている。

このような詐欺は、海外のコールセンターで行われることが多く、政府関係者を装うなど、恐怖と脅迫の手口を使って、被害者に暗号通貨を使った送金を強要する。

FBIの報告書はまた、暗号ATMに関連する詐欺の憂慮すべき増加を強調した。

匿名で現金と暗号通貨を交換できるこれらの機械は、詐欺師にとって重要なツールとなっている。

2023年だけでも、暗号ATMを利用した不正取引に関する苦情が5,500件以上あり、1億8,900万ドル以上の損失が発生している。

ビットコインを現金でシームレスに売買できる双方向ビットコインATM

詐欺師はこれらのキオスクを利用して、顧客サービス詐欺、恐喝、詐欺などさまざまな手口を使う。ロマンス詐欺 .

このような取引は匿名性が高いため、暗号ATMを通じて失われた資金を回収することは依然として極めて困難であり、バーナクル氏は回収の可能性は "低い "と付け加えた。

暗号詐欺の世界的広がりと新たな脅威

暗号関連の詐欺は米国に限ったことではなく、IC3は2023年に200カ国以上から苦情を受け取っている。

しかし、症例の大半は米国内で報告されている。

シンガポールは国土が小さいにもかかわらず、苦情による損失が106億ドルを超え、13位にランクされている。

マネーロンダリング防止法が緩い司法管轄区で活動する詐欺師は、法執行機関にとって重大な課題となっている。彼らはすぐに海外に資金を送金するため、米国当局は盗まれた資産の追跡や回収に苦労する。

新たな詐欺行為には、プレイ・トゥー・アーンの詐欺や、失われた暗号資産を回復すると偽る詐欺的なビジネスが含まれる。

豚の屠殺スキーム を含むことが多い。労働者人身売買 そして、その脅威はますます高まっている。

このような詐欺では、労働者が騙されて海外で働くことになり、多くの場合、世界中の被害者をターゲットにした複雑な信用詐欺を行うコールセンターで働くことになる。

規制強化と国民意識の向上を求める声

暗号通貨業界が成長するにつれ、より厳しい規制監督を求める声も高まっている。

詐欺事件の増加は、こうしたリスクを軽減するためのセキュリティー対策の改善と消費者教育の強化の必要性に対する懸念を増幅させている。

規制当局は、こうした動きを踏まえて暗号セクターをより厳しく監視し、取引所やその他の暗号関連ビジネスに対して、より厳格なコンプライアンス要件を課す可能性がある。

今のところ、FBIは投資家に対し、暗号関連の活動を行う前に警戒を怠らず、十分な調査を行うよう促している。

ノルドウォールは、特に未承諾の投資機会には注意するよう助言している。

FBIの報告書は厳しい警告で締めくくられている：

暗号通貨の非中央集権的な性質、不可逆的な取引のスピード、世界中に価値を移転する能力は、暗号通貨を犯罪者にとって魅力的な手段にしている；