SBFからCZへ 暗号取引組織に常にマネーロンダリング容疑がかかる理由

出典：Beosin

現在、FTXの創設者SBFとBinanceの創設者CZは、マネーロンダリング容疑に関わる刑事事件に巻き込まれている。マネーロンダリング」という言葉は一般的に聞こえるかもしれませんが、正確な法的定義があります。

米国財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）によると、マネーロンダリングとは「犯罪者が違法に得た資金や犯罪収益の真の出所を隠そうとするプロセス」のことです。

定義によると、マネーロンダリングのプロセスには通常3つの段階があります。

まず、不正な資金が合法的な金融システムに密かに導入されます。次に、その資金を電信送金や複数の口座からの送金によって複数回送金し、混乱を生じさせる。最後に、「汚れた資金」が「きれいな資金」になるまで、追加取引を行うことで資金を金融システムに統合する。

なぜSBFからCZまでの暗号取引所は常にマネーロンダリング容疑がかけられているのでしょうか？Bitcoin FogからTornado Cashまでのような暗号ミキサーは、どのようにマネーロンダリングのためのサービスを提供しているのでしょうか？仮想資産プロバイダーはどのようにしてマネーロンダリングの疑いのある取引を回避し、コンプライアンス要件を満たすのでしょうか？今日はそのすべてを説明します。

米司法省は2023年11月、コインセーフに対し、マネーロンダリング、無登録送金業としての営業、制裁違反の容疑で告発し、暗号通貨業界全体で大規模な反発を引き起こしました。コインセーフは43億ドルの罰金を支払うことに合意し、同社のCEOであるChangpeng Zhao (CZ)氏は辞任し、罪状を解決するためにマネーロンダリングの罪を認めた。

コインセキュアの創設者でCEOのChangpeng Zhao氏は、米国の法執行機関および金融規制当局との包括的な和解の一環として、マネーロンダリング犯罪について有罪を認め、世界最大の暗号通貨取引所を辞めることに同意しました。

司法省、財務省、商品先物取引委員会による今回の発表は、連邦検察当局が陪審員を説得し、CZのかつてのライバルでFTXの創設者であるSBF氏が、詐欺や不正行為、マネーロンダリングを含む7つの刑事責任で有罪であると判断してから1カ月もたたないうちに行われた。陪審員はわずか4時間の審議の後に評決を下し、SBFを電信詐欺、証券詐欺、マネーロンダリングの共謀で有罪とした。

なぜ暗号取引組織やその創設者は、SBFからCZに至るまで、常にマネーロンダリング容疑の疑いをかけられるのでしょうか？

第一に、暗号取引組織は過去に急速な成長と広範な普及を経験しています。この成長は規制当局や法執行機関の注目を集め、彼らは暗号資産空間での活動を注意深く監視し始め、マネーロンダリングやその他の違法行為との戦いを強化しています。暗号取引の匿名性と国境を越えた性質により、マネーロンダリングに便利な手段を提供する可能性があると見られている。

第二に、暗号取引組織は通常、合法・非合法を問わず、さまざまな情報源からもたらされる可能性のある大量の資金の流れを伴います。このため、暗号取引組織は規制当局にとって重要な焦点となっています。場合によっては、特定の暗号取引組織は、マネーロンダリング防止（AML）やKYC（Know Your Customer）などのコンプライアンス要件を完全に遵守しなかったり、効果的な監視・報告メカニズムを備えていなかったりする可能性があり、マネーロンダリングへの関与の疑惑に対して脆弱になります。

Bitcoin FogからTornado Cashまで、暗号コインミキサーが規制される理由

取引所以外にも、コインミキサーも規制の注目の的となっています。ビットコイン・フォグの創設者であるロマン・スターリングフ（Roman Sterlingov）氏は2021年4月、悪名高い暗号通貨混合業者ビットコイン・フォグを運営し、10年間で推定4億ドルのビットコインを流用した容疑でロサンゼルスで逮捕されました。

ストリンゴフ氏は、「マネーロンダリングを行うための共謀、マネーロンダリングを行うための教唆、無認可の送金業の運営、ワシントン送金法違反」の罪で有罪判決を受けた。

法執行機関は最近、サイバー犯罪の繁栄を可能にするインフラに目を向けている。今年、トルネード・キャッシュの共同設立者であるペルツェフ氏は、ミキサーが10億ドル以上のマネーロンダリング取引を促進した疑いで、刑事裁判にかけられる予定です。

火曜日に公開された文書によると、ペルツェフ氏は3月26日からオランダの都市シェルドベンボスで公判に臨むことになっており、検察は分散型プロトコルからトルネードキャッシュへの36件の違法とされる取引をリストアップしている。例えば、Roninが2022年に6億2500万ドルのハッキングに見舞われた後、ハッカーたちはマネーロンダリング（資金洗浄）のためにトルネード・キャッシュを利用した。

マネーロンダリング（資金洗浄）活動の主な目的の1つは、真の資金源を隠すことです。暗号コインミキサーは、異なるユーザーからの暗号資産を混合することで、資金の流れを追跡することをより困難にします。これにより、違法に入手した資金と合法的な資金を混ぜようとする個人が容易になり、監視や追跡が難しくなります。

第二に、暗号ミキサーの運用には通常、匿名性とプライバシー保護が伴います。これにより、コインミキサーの利用者は本当の身元や取引活動を隠すことができ、マネーロンダリング活動のリスクが高まります。クリプトミキサーはその運営方法から、規制当局や法執行機関がこれらの取引を追跡・監視することが難しく、マネーロンダリングの潜在的な手段となり得る。これが、クリプトミキサーが規制されている理由です。

現在、クリプトミキサーは、特に資金源の隠蔽、匿名性とプライバシー保護、コンプライアンス要件の欠如、一部の悪用事例の存在などにより、マネーロンダリング疑惑がかけられています。規制当局や法執行機関によるクリプトミキサーの規制強化は、マネーロンダリングのリスクを低減し、コンプライアンス要件を確実に遵守することを目的としています。

仮想資産プロバイダーが疑わしいマネーロンダリング取引を回避する方法

仮想資産サービスプロバイダー、略してVASPは、暗号通貨のエコシステムにおいて重要な役割を果たしていますが、仮想資産の匿名性と分散化された性質により、VASP（暗号通貨取引所、暗号ウォレットプロバイダー、暗号ウォレットプロバイダー、暗号ウォレットプロバイダーなど。取引所、暗号ウォレット・プロバイダー、暗号資産決済プロセッサーなど）もまた、反マネーロンダリングやテロ資金対策などの課題に直面しています。以下はその解決策と推奨事項です：

1.厳格なKYCおよびAML要件の施行

仮想資産サービスプロバイダーは、包括的な身元確認プロセスを受けることをユーザーに義務付け、KYCおよびAML要件を遵守していることを確認する必要があります。これには、ユーザーの身元情報、住所確認、その他の必要なデータの収集が含まれます。

2.取引活動の監視

仮想資産サービスプロバイダーは、疑わしい取引活動を検知・分析するために、リアルタイムの監視システムを導入すべきです。これには、取引金額、頻度、送信元、送信先などの情報の監視が含まれます。

3.報告メカニズムの確立

仮想資産サービス・プロバイダーは、リスク管理システムを通じて不審な取引や活動を報告する報告メカニズムを確立しなければなりません。VASプロバイダーはこれらの報告を適時に処理し、規制当局の調査に協力すべきです。

4.協力とコミュニケーションの強化

仮想資産サービスプロバイダーは、マネーロンダリングと闘うために、警備会社、規制当局、法執行機関と積極的に協力すべきです。犯罪者が規制措置やAMLツールの変化に適応するため、マネーロンダリング戦略を調整・改善し続けることは予測できます。彼らは不正な資金の流れを隠すために、分散化された取引方法を採用したり、隠れた取引経路を使用したり、技術的な抜け穴を悪用するかもしれない。仮想資産サービス・プロバイダーは、こうした変化を特定し、タイムリーに対応するために、セキュリティ会社と定期的に協力的なコミュニケーションを行う必要があります。